Как стало известно „Ъ“, основанная в Воронеже ныне покойным финансистом Алексеем Турковым расчетная небанковская кредитная организация (РНКО) «Фидбэк» начала процедуру ликвидации как юрлицо. В конце июня Банк России отозвал ее лицензию, заявив, что бизнес компании был «практически полностью» ориентирован на незаконные операции с валютой. После этого арбитражу понадобился всего месяц на то, чтобы поддержать требование регулятора о принудительной ликвидации финорганизации. Эксперты отмечают, что «Фидбэк» и до отзыва лицензии был низкорентабельным.
Дальнейшей ликвидации «Фидбэка» нет помех, считают эксперты
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ / купить фото
Как следует из данных ЕГРЮЛ, АО РНКО «Фидбэк» начало ликвидацию 6 сентября. В качестве ликвидатора выступает Олег Приступа из СРО арбитражных управляющих субъектов естественных монополий топливно-энергетического комплекса.
О принудительной ликвидации финорганизации в арбитраж Москвы ходатайствовал Банк России. Это стандартная процедура для финорганизаций, чья лицензия была отозвана за серьезные нарушения законодательства.
По мнению регулятора, бизнес организации был «практически полностью ориентирован на проведение теневых валютно-обменных операций»
«Фидбэк» потерял лицензию 19 июня этого года. По мнению регулятора, бизнес организации был «практически полностью ориентирован на проведение “теневых” валютно-обменных операций». «При этом РНКО активно осуществлялись мероприятия по уклонению от предусмотренных законодательством в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма процедур обязательного контроля операций и идентификации клиентов», — объясняли решение в ЦБ.
По информации ликвидатора на начало августа, у «Фидбэка» выявлено по 89,7 млн руб. активов и пассивов. Основная масса активов (73,5 млн руб.) приходится на «прочие», при этом показатель наличия денежных средств — нулевой. Среди пассивов — 1 млн средств клиентов и не более 500 тыс. вкладов физлиц и индивидуальных предпринимателей. Основная часть пассивов (66,9 млн руб.) — резервы на возможные потери. При этом «свободных денежных средств», которые могут быть направлены на удовлетворение требований кредиторов, насчитывается чуть более 100 тыс. руб., отмечается в отчете ликвидатора. Это средства с корреспондентского счета «Фидбэка» в ЦБ. По словам близких к компании источников „Ъ“, из-за нехватки средств процедура ликвидации может смениться банкротством.
По данным Kartoteka.ru, АО РНКО «Фидбэк» было зарегистрировано в 2011 году в Воронеже, в 2014-м перерегистрировалось в Москву. Уставный капитал — 90 млн руб. Единственным акционером компании является Наталья Сушкова, ранее занимавшая должность гендиректора воронежского ООО «Ричфорд груп», также организованного Алексеем Турковым. Последний выступал соинвестором и «Фидбэка». Основной вид деятельности компании — денежное посредничество. 2015 год по РСБУ финорганизация закончила с прибылью после налогообложения в 356 тыс. руб. Более актуальные финпоказатели не раскрываются. В числе аффилированных лиц компании — председатель совета директоров Светлана Демидова, члены совета Татьяна Зенина, Ирина Лютикова, Светлана Костюченко, Дмитрий Агапитов и Константин Соклаков, который вместе с Ириной Кравченко также входит в правление компании. Его председатель — Светлана Храмова.
«Фидбэк» вместе с еще одной московской юридической компанией считался последним активом известного воронежского финансиста Алексея Туркова незадолго до его смерти в июле 2015 года. Он считался соинвестором финорганизации и ее фактическим основателем. Второе юрлицо, связанное с господином Турковым, это занимающееся правом ПАО «Гуд ван». В 2016 году компания перерегистрировалась из Москвы в Воронеж, а ее гендиректором вместо бывшего председателя правления «Фидбэка» и соратника господина Туркова Юрия Новикова стал Сергей Орищенко, являющийся директором и совладельцем нескольких десятков компаний в Воронежской области и других регионах.
«ЦБ в своей резолюции по отзыву лицензии указал, что бизнес этой РНКО практически полностью ориентирован на проведение теневых валютно-обменных операций. Судя по отчетности, это может быть правдой», — говорит аналитик «Алора» Алексей Антонов, изучивший для „Ъ“ последние опубликованные финпоказатели «Фидбэка». Он подсчитал, что рентабельность активов финорганизации была на уровне 3%, а это «очень низкий показатель для отрасли». Финансовый директор BMS Law Firm Юрий Степанов добавил, что судебная ликвидация финорганизации — это «стандартный процесс», в ней юрист не видит никаких сложностей.