Сегодня миссия экспертов FATF завершит длившуюся почти неделю проверку мер, принимаемых Россией по борьбе с отмыванием преступных доходов. Угодить экспертам постарались не только российские финансовые разведчики, но и банки, и другие организации, где миссия побывала с инспекцией, а также депутаты. Вчера они сразу во втором и третьем чтениях приняли поправки к противоотмывочным законам, снимающие последние претензии FATF к России.
Напомним, 9-11 октября в Париже состоится очередная сессия FATF, где может быть решен вопрос о возможности исключения России из списка стран, которые или вовсе не борются с отмыванием преступных доходов, или борются, но недостаточно правильно и активно.Российские чиновники уверены, что России не место в этом списке: восемь месяцев в стране работает комитет по финансовому мониторингу (КФМ) — финансовая разведка и действует отвечающее практически всем требованиям FATF противоотмывочное законодательство, а отчет о мерах по борьбе с отмыванием, принятых Россией за последнее время, еще месяц назад был передан в FATF. А вчера Госдума внесла в законы последние штрихи, которые должны окончательно убедить экспертов FATF в том, что Россию пора исключить из черного списка.
В частности, согласно одобренным поправкам к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (заметим, сразу во втором и третьем чтениях, что, как признают депутаты, было спланировано заранее, чтобы произвести впечатление на миссию), расширяется перечень организаций, обязанных доносить в КФМ на своих клиентов (таково было требование FATF). Туда попали организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгметаллов и драгкамней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых разыгрывается призовой фонд, причем даже в электронной форме (например, через интернет); организации, управляющие инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Кроме того, кредитные организации наделяются правом отказывать клиентам в заключении договора банковского счета или вклада с гражданами и юридическими лицами в случае, если последние не предоставят необходимых по закону документов или если банк получит сведения об их участии в террористической деятельности. На тех же основаниях организации, осуществляющие операции с денежными средствами или имуществом, получают право приостанавливать подозрительные операции на два дня, после чего финансовые разведчики могут продлить действие ограничения еще на пять дней.
Согласно поправкам к Кодексу об административных нарушениях, ужесточается ответственность организаций, обязанных информировать разведчиков о подозрительных сделках. Например, неисполнение ими противоотмывочного законодательства "в части, касающейся фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организации внутреннего контроля", влечет наложение на провинившихся должностных лиц штрафа в размере от 100 до 200 минимальных зарплат (от 10 до 20 тыс. руб.), а на саму организацию — от 500 до 5 тыс. минимальных зарплат (от 50 до 500 тыс. руб.).
И наконец, финансовые разведчики наделяются правом не только противодействовать отмыванию преступных доходов, но и бороться с финансированием терроризма. Правда, это новшество направлено не столько на то, чтобы Россию поскорее исключили из "отмывочного" списка FATF, сколько на то, чтобы не включили в другой, "террористический".
Вчера Госдума приняла еще один законопроект, учитывающий уже не требования FATF, а пожелания президента. В новой редакции был одобрен закон "О несостоятельности (банкротстве)". Подробнее о нем читайте в понедельник.
ГАЛИНА Ъ-ЛЯПУНОВА