|
Безнадежно, как в швейцарском банке |
 |
Швейцарский сыр
"Управление и консультации по надежному и высокодоходному размещению капитала на международных и финансовых рынках", "полная конфиденциальность, требуемая законодательством Швейцарии". Такими фразами пестрели рекламные объявления группы Sovereign, регулярно на протяжении шести лет появлявшиеся во многих деловых изданиях (в том числе и в нашем журнале). На фоне отечественных компаний это выглядело довольно эффектно, и неудивительно, что к Sovereign потянулись российские клиенты.
Компании, входящие в группу (Sovereign (Forex) Ltd., Sovereign Capital Management, Sovereign Bank Corporation), действовали в России с 1996 года. Работали они на самых лакомых секторах финансового рынка, предлагая помимо финансового консультирования торговлю на рынке валют Forex, вложения средств в свои инвестиционные фонды, банки и т. п.
При этом специализировалась группа исключительно на состоятельных клиентах. Изначально даже минимальная сумма средств для работы на Forex составляла $200 тыс. (позднее ее, впрочем, снизили), а для заключения договоров клиенты зачастую специально летали в Швейцарию. Деятельность группы выглядела очень солидно, ее офис в Цюрихе располагался на центральной деловой улице — Bahnhofstrasse, в Москве — в гостинице "Рэдиссон-Славянская". Под стать этому был и сайт группы в интернете, где, в частности, утверждалось, что основана она в 1977 году, а ее оборот за 2001 год составил более $120 млрд. В общем, клиенты шесть лет были вполне уверены, что работают с надежнейшей швейцарской компанией. Благо серьезных нареканий на качество исполнения сделок у большинства из них не возникало.
Однако теперь все это выглядит совсем иначе. Уже неделю не работают ни швейцарский, ни российский сайты группы. Телефоны в Цюрихе не отвечают, а в московском офисе говорят, что сейчас компания приостановила свою деятельность из-за расследования в Швейцарии. Последнее верно лишь отчасти. С 7 октября группа действительно прекратила свою деятельность. И это действительно произошло из-за начавшегося в Цюрихе в отношении группы расследования. Однако проблемы у ее клиентов начались двумя месяцами раньше. Но обо всем по порядку.
Русская мышеловка
По словам прокурора, ведущего это дело, Sovereign Group подозревается в работе без лицензии и отмывании денег (подробнее см. интервью). Сейчас, говорит он, компания ликвидируется, но, как можно понять из его ответов, о подробностях ее работы швейцарские власти не очень осведомлены. Это, впрочем, объяснимо — всю основную деятельность она вела за рубежом.
Глава московского представительства Sovereign Алексей Кравцов заявил "Деньгам", что сам не знает, что происходит, и все узнает только по газетным публикациям. "Буду благодарен, если вы сами мне что-либо расскажете",— добавил он. По его словам, представительство не имеет права вести коммерческую деятельность и принимать деньги клиентов на свой счет. Он подчеркнул, что "мы получали деньги только от головной компании на представительские расходы и рекламу". На вопрос, что же будет с клиентами и их деньгами, он ответить не смог.
Сейчас ущерб от деятельности Sovereign в Москве оценить трудно. Хотя, учитывая размах рекламной компании и достаточно высокие требования к минимальным суммам депозитов, можно оценить ущерб российских клиентов в несколько десятков, а то и сотен миллионов долларов. Так, по словам одного из клиентов, с которым удалось связаться корреспонденту "Денег", у него на счетах группы "зависло" несколько миллионов долларов. На условиях анонимности он вкратце рассказал о своей работе с этой компанией.
"Мы работали с ними около трех лет, торговали на рынке Forex. Все было нормально. Правда, за это время название компании, куда мы перечисляли деньги, несколько раз менялось. Проблемы начались в августе, когда они вдруг отказались отдать нам свои средства. Сначала объясняли это тем, что в Европе идет антиотмывочная кампания, проверяются расчеты, поэтому есть некоторые задержки. Позднее секретарь в Швейцарии цинично перестал соединять по телефону. Мы наняли в Цюрихе адвокатов, однако выяснилось, что подать в суд нельзя, пока не будет закончено расследование. По данным адвокатов, еще в июле Швейцарская банковская комиссия расценила деятельность компании как банковскую, а так как она требует наличия лицензии, которой у компании не оказалось, то у нее были заблокированы все банковские счета".
Сейчас участники рынка гадают. То ли работа Sovereign Group изначально преследовала мошенническую цель, то ли она, работая как "кухня", сама прогорела на Forex и просто не смогла вернуть средства клиентам. А может быть, она и вправду оказалась лишь жертвой чересчур щепетильных швейцарских властей?
В пользу первой версии говорит странная структура собственности и схема работы компании. Согласно базе Dun & Bradstreet, группа Sovereign представляет собой сложную схему юридических лиц с перекрестным владением друг друга. А например, Sovereign Bаnk Corporation числится на адресе, совпадающем с адресом представительства группы в Москве. Руководителями банка значатся русские: директор — Леонид Чесноков, бухгалтер — Надежда Власова. Между тем, по данным Московской регистрационной палаты, ни одна из компаний группы не зарегистрирована в Москве даже в качестве представительства иностранной фирмы.
Кроме того, из слов прокурора о том, что компания работала только за рубежом, получается, что швейцарский офис был просто витриной, не ведущей никакой деятельности. И очень похоже, что основными клиентами компании были именно российские граждане и фирмы, деньги которых рано или поздно оказывались на счетах офшорных компаний, также входящих в Sovereign Group. Обычно такие схемы используются фирмами, специализирующимися на выводе средств за границу, которые, случается, нередко исчезают.
Кошки-мышки
С другой стороны, очень многие компании, предлагающие выход на рынок Forex, не могут похвастаться наличием банковской лицензии. Что неудивительно — этот рынок никак не регулируется надзорными органами в большинстве стран мира. А Sovereign на протяжении многих лет работала на рынке (пусть даже только в России), исправно исполняя обязательства перед клиентами. А это значит, что возможны еще два варианта.
Первый — она могла банально проиграть своим же клиентам на Forex. Ведь не секрет, что многие фирмы, предоставляющие услуги по торговле на рынке валют, не выводят клиентские заявки на рынок (или выводят на рынок только суммарную позицию), а сводят их внутри своих торговых систем. Проблемы компании совпали по времени с уверенным восходящим трендом по евро и нельзя исключать, что многие ее клиенты встали в правильную позицию, а компания по каким-то причинам не смогла вовремя "перекрыться" на рынке. Другое дело, что подобное поведение брокера все равно очень напоминает "пирамиду" и не может считаться нормальным.
Второй — она действительно честно работала, не подозревая, что ее деятельность подпадает под определение банковской, и все ее проблемы связаны лишь с арестом счетов. Так, глава группы Вернер Фуррер заявил, что он не знал о незаконности деятельности своей компании. Последнее было бы наилучшим вариантом для клиентов, поскольку серьезно повышает их шансы на возврат денег.
При этом не приходится удивляться, что о противозаконной деятельности компании в России узнали в последнюю очередь. Ведь по нашему законодательству иностранные представительства не являются юрлицами, а поэтому их деятельность никак не лицензируется. Так, в ФКЦБ смогли заявить лишь, что "занимаются этим делом, хотя налицо все признаки уголовно наказуемого деяния, а это компетенция правоохранительных органов". Однако большого смысла обращаться в отечественные органы клиентам нет — все операции велись за границей. Не говоря уже о том, что едва ли хоть кто-то из них озаботился в свое время получить разрешение ЦБ на вывоз капитала. А значит, расследование в России может привести лишь к обвинению самих пострадавших.
|