Банк России отозвал лицензию у ростовского банка «Кредит Экспресс» из-за многочисленных нарушений. Экс-гендиректор и основатель банка Михаил Колмыков еще в прошлом году выявил схему отмывания акционерами почти 10 млрд руб. и заявил об этом собственникам и в ЦБР. Сейчас он находится в СИЗО по обвинению в мошенничестве. Сам банкир считает себя невиновным и утверждает, что его уголовное преследование стало ответом владельцев банка на его разоблачения.
Сегодня ЦБР отозвал лицензию у ростовского банка «Кредит Экспресс». Регулятор выявил многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
«Надлежащая оценка выявила существенное снижение размера собственных средств кредитной организации и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности, что создало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков. Банк России неоднократно применял в отношении ООО КБ „Кредит Экспресс“ меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Руководством и собственниками кредитной организации не предприняты действенные меры по нормализации ее деятельности»,— говорится в сообщении регулятора.
Как ранее сообщал „Ъ-Юг“, в настоящее время основатель и экс-директор ростовского банка Михаил Колмыков находится в СИЗО по обвинению в злоупотреблениях полномочиями. Сам господин Колмыков утверждает, что его уголовное преследование стало результатом корпоративного конфликта: он якобы выявил в московском филиале банка крупные хищения и факты отмывания доходов, к которым причастны владельцы банка.
«В середине 2016 года ситуация в банке стала угрожающей и критической: в ходе инспекционной проверки Банка России, которая прошла в мае 2016 года, были выявлены многочисленные нарушения и злоупотребления в филиале „Московский“, которым управляла Алла Кабанова, также были выявлены признаки вовлеченности филиала „Московский“ в легализацию преступных доходов»,— говорится в показаниях Колмыкова (копия имеется у „Ъ-Юг“).
В этих же показаниях Михаил Колмыков описывает и схему хищения средств из банка. По его словам, владельцы банка через 38 фирм-однодневок легализовали около 9,7 млрд руб. Также он утверждает, что владельцы банка вывели из страны порядка 280 млн руб. Помимо этого сумма невозвратных кредитов в московском филиале банка составила почти 50% от всей ссудной задолженности банка, или около 1 млрд руб. Как следует из показаний Михаила Колмыкова, он доложил об этом на совете директоров банка, однако там его обвинили в сгущении красок. Тогда он направил в ЦБР письмо, в котором детально описал схемы отмывания денег руководством финансовой организации. После этого гендиректор и основатель банка по решению совета директоров был уволен, а через несколько месяцев на него после заявления представителя тогдашнего бенефициара банка Аллы Кабановой возбудили уголовное дело: Михаила Колмыкова обвинили в том, что он незаконно получил отпускные и выдал сомнительные кредиты на 28 млн руб.
Получить комментарий в банке «Кредит Экспресс» не удалось — его телефоны отключены. В октябре прошлого года руководство «КБ „Кредит Экспресс“» заявило „Ъ-Юг“, что все обвинения Михаила Колмыкова в адрес акционеров необоснованны и никаких угроз для отзыва лицензии у банка нет.