Генпрокуратура по УрФО утвердила обвинительное заключение по делу о хищении 1,2 млрд руб. бывшими руководителями Плато-банка и направила его в суд Екатеринбурга. Главный собственник банка Андрей Лазарев и часть руководства обвиняются в выдаче кредитов подконтрольным фиктивным фирмам и легализации незаконных денег. Напомним, Банк России отозвал лицензию Плато-банка в мае 2015 года. Бывший собственник безуспешно пытался оспорить лишение банка лицензии в суде.
Как рассказали в пресс-службе Генпрокуратуры по УрФО, заместитель Генпрокурора РФ Юрий Пономарев утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении экс-руководителей екатеринбургского Плато-банка. Материалы уголовного дела направлены в Верх-Исетский райсуд Екатеринбурга для рассмотрения по существу. В уголовном деле фигурируют главный собственник банка и председатель наблюдательного совета Андрей Лазарев, и.о. председателя правления банка Елена Ярославцева, начальник службы внутреннего аудита банка Валентина Викулова и иные лица. Им предъявлены обвинения по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение денег), ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство), п. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ (легализация преступных денег) и ст. 172.1 (фальсификация отчетности финансовой организации).
Плато-банк создан в 1992 году в Екатеринбурге (до 1996 года назывался «Коммерческий банк Исеть»). На 1 апреля 2015 года занимал 584-е место в рейтинге банков по активам (по данным Banki.ru) с размером активов 1,7 млрд руб. По данным «СПАРК-Интерфакс», 87% банка принадлежало екатеринбургскому бизнесмену Андрею Лазареву (лично и через компанию «Уралтранстерминал»). Банк России отозвал лицензию Плато-банка 13 мая 2015 года из-за несоответствия требованию к минимальному размеру капитала в 300 млн руб.
По версии следствия, в июле 2012 года Андрей Лазарев создал организованную группу, в которую вошли остальные обвиняемые. Группой он руководил до мая 2015 года, когда Банк России отозвал у Плато-банка лицензию. За этот период руководители коммерческого банка выдали подконтрольным им фирмам кредиты на общую сумму более 1,2 млрд руб., которые впоследствии присвоили. Чтобы придать пользованию деньгами законный вид, обвиняемые провели ряд финансовых операций и сделок по легализации вывода средств. Из-за этого, по мнению следствия, банк не смог удовлетворить требования кредиторов на сумму свыше 747 млн руб. Чтобы скрыть основания для отзыва лицензии от регулятора, Ярославцева якобы внесла в отчетность банка ложные данные о его имуществе и финансовом положении.
Вчера связаться с адвокатами обвиняемых не удалось. Однако известно, что в ходе следствия своей вины они не признавали.
Как ранее сообщал “Ъ-Урал”, регулятор на протяжении нескольких лет перед отзывом лицензии проявлял к кредитной организации интерес. Андрей Лазарев неоднократно оспаривал предписания ЦБ в суде с переменной успешностью. Он также попытался оспорить в Арбитражном суде Москвы отзыв лицензии банка, однако все судебные инстанции признали его законным.
Изначально считалось, что банк не будет банкротиться, а будет ликвидирован в связи с тем, что в отчетности оценка активов в 1,7 млрд руб. вдвое превышала задолженность в 822,3 млн руб. Однако в ходе проверки ЦБ выяснилось, что стоимость активов не превышает 473 млн руб. В июле 2015 года Арбитражный суд Свердловской области признал ООО «Плато-банк» банкротом. В ноябре 2015 года Андрея Лазарева арестовали, а в феврале 2016 разрешили выйти под залог в 1 млн руб.