Арбитражный суд Самарской области по требованию государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) наложил обеспечительные меры на имущество 12 бывших руководителей лишившегося лицензии тольяттинского Эл банка. С них в рамках инициированного ЦБ дела о банкротстве банка пытаются взыскать более 5 млрд руб. в пользу кредиторов. Как сообщает АСВ, конкурсный управляющий заподозрил руководство кредитной организации в совершении действий, приведших к ее краху.
Фото: Игорь Елисеев, Коммерсантъ
Бывшие собственники и руководители Эл банка Анатолий Волошин, Галина Волошина, Игорь Волошин, Екатерина Гранина, Максим Калинин, Олеся Дегтярева, Ольга Кабанова, Елена Полицмако, Сергей Суминов, Людмила Фирсова, Валентина Грабор и Павел Радченко временно лишились возможности распоряжаться своими недвижимостью, денежными средствами и долями в уставных капиталах компаний. Все это в дальнейшем может быть использовано для погашений требований кредиторов банкротящегося банка.
• ООО КБ «Эл банк» создано в 1990 году. Согласно данным «СПАРК-Интерфакс», собственниками организации выступали Анатолий Волошин (56,23%), Галина Волошина (24,20%), Елена Платонова (9,78%), Виктор Варванин (4,90%) и Людмила Фирсова (4,90%). В мае 2016 года Банк России отобрал у кредитной организации лицензию. Такое решение регулятор принял в связи с неисполнением банком федеральных законов и нормативных актов ЦБ, а также неспособностью финорганизации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. По данным регулятора, на 1 мая 2016 года Эл банк по величине активов занимал 295‑е место в банковской системе РФ. В конце июля того же года арбитражный суд признал Эл банк банкротом. Конкурсным управляющим было утверждено Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Тогда по оценкам временной администрации, стоимость активов кредитной организации не превышала 3,7 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами в размере 5,9 млрд руб., в том числе перед физическими лицами — 5,1 млрд руб. Банк России неоднократно пытался привлечь топ-менеджеров Эл банка к уголовной ответственности. В 2016 году ЦБ направил в правоохранительные органы заявление по ст. 159 «Мошенничество», 160 «Присвоение или растрата», 201 «Злоупотребление полномочиями», 195 «Неправомерные действия при банкротстве» и 196 «Преднамеренное банкротство» УК РФ, однако дело возбуждать отказались.
В 2017 и 2018 годах регулятор повторно обратился в органы с требованием возбудить уголовное дело. Как сказано на сайте АСВ, в начале прошлого месяца заявление по ч. 4 ст. 160 «Присвоение или растрата» и ст. 196 «Преднамеренное банкротство» УК РФ направлено в СУ СК РФ по Самарской области.
С требованием привлечь владельцев и руководителей банка к субсидиарной ответственности на 5 млрд руб. арбитражный управляющий Эл банка обратился в конце марта. Как сказано в документе АСВ, конкурсным управляющим проведена проверка обстоятельств банкротства банка, по результатам которой выявлены основания для привлечения контролировавших организацию лиц к ответственности по обязательствам кредитного учреждения.
Анатолий Волошин, «переживающий» по поводу ареста имущества, заявил „Ъ“, что с претензиями управляющего он не согласен и намерен доказывать свою невиновность.
Как поясняют юристы, в случае удовлетворения заявления о привлечении к субсидиарной ответственности арестованная недвижимость будет продана приставами с торгов и вырученные средства, включая деньги на счетах, будут распределены между кредиторами.
«Вероятность, что лица будут привлечены к ответственности в том или ином размере довольно высока. Однако размер ответственности каждого сейчас оценить невозможно, именно это и будет подробно исследоваться в суде», — говорит партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин.
Как добавляет партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко, в случае отказа в удовлетворении иска обеспечительные меры будут действовать до вступления в законную силу соответствующего решения суда.