Заплатят — не заплатят
ЦБ гадает на собственности санируемых банков
Банки группы «ФК Открытие» намерены взыскать с «Открытие холдинга» задолженность в размере 335 млрд руб. Об этом заявил зампред ЦБ Василий Поздышев. Вместе с тем бывшие собственники Бинбанка заплатили по привилегированным акциям «Русснефти», находящимся в собственности Рост-банка, $40 млн. Это не только помогло покрыть операционные расходы, но и позволило повысить стоимость актива.
Фото: Юрий Мартьянов, Коммерсантъ / купить фото
В интервью агентству «Интерфакс» зампред ЦБ Василий Поздышев раскрыл некоторые подробности поступления средств в банки, на основе которых будет создавать Фонд непрофильных активов. Фонд создается на базе банка «Траст», к которому будут присоединены Рост-банк и АВБ-банк. Общий объем фонда достигнет 2,07 трлн руб.
Василий Поздышев еще раз подтвердил, что долг «Открытие холдинга» перед банком «Траст» в размере 28 млрд руб. сохраняется. Ранее холдинг, выступавший санатором «Траста», получил на оздоровление банка эту сумму у Агентства по страхованию вкладов (АСВ). После смены санатора (на УК ФКБС) АСВ потребовало у холдинга вернуть 28 млрд руб. Холдинг, в свою очередь, выставил требование к «Трасту» перечислить эти деньги напрямую на счет АСВ, а также предлагал агентству взыскать заложенные по договору евробонды. Однако ЦБ списал эти ценные бумаги и сохранил долг «Открытие холдинга» перед банком «Траст». При этом, по словам Василия Поздышева, суммарно банки группы «ФК Открытие» (помимо одноименного банка это банки «Траст» и Рост-банк) намерены взыскать с «Открытие холдинга» задолженность в размере 335 млрд руб.
В ЦБ надеются, что холдинг раскроет те объекты инвестиций, в которые пошли эти средства, «и вернет деньги либо активы».
По словам господина Поздышева, если холдинг «не будет в состоянии вернуть эти средства, тогда скорее всего будет инициирована процедура банкротства».
По российской отчетности, чистые активы «Открытие холдинга» на 31 декабря 2017 года оценивались в 1,47 млрд руб., на 31 марта — уже –2,38 млрд руб. По данным отчетности холдинга, на 31 марта долгосрочные финансовые вложения составляли 118,5 млрд руб., краткосрочные финансовые вложения — 340 млрд руб., почти 61 млрд руб. составляла дебиторская задолженность. При этом долгосрочные заемные средства холдинга составляли почти 507 млрд руб., краткосрочные — 23 млрд руб. Сейчас основными активами холдинга являются «Архангельскгеолдобыча» (акции находятся в залоге) и доля в компании «Балтийский лизинг».
В отношении активов бывших собственников Бинбанка дела обстоят менее конфликтно. Так акционеры «Русснефти», чьи привилегированные акции в размере 25% находятся в собственности Рост-банка, в июне одобрили выплату по ним дивидендов за 2017 год в размере $40 млн (чуть больше 2,5 млрд руб. по текущему курсу).
Как пояснил господин Поздышев, по результатам переговоров собственники «Русснефть» обязалась выплачивать по этим привилегированным акциям повышенные дивиденды. «Если эти выплаты будут ежегодными, то они могут являться для фонда основным источником покрытия его операционных расходов. Мы сейчас ведем переговоры, чтобы это было занесено в эмиссионную документацию, и ищем пути, как это сделать, для того, чтобы зафиксировать это обязательство»,— отметил в интервью «Интерфаксу» господин Поздышев. Такая выплата позволила переоценить стоимость акций в портфеле банка — с 15 млрд руб. до 40–45 млрд руб. При этом ЦБ рассчитывает на переговоры по выкупу этих акций собственниками нефтяной компании, но без дисконта «и именно по той цене, по которой они были поставлены старым менеджментом на баланс (это около 60 млрд руб.)».
По данным отчетности на 31 мая, размещенной на сайте ЦБ, капитал банка «Траст» составлял –162 млрд руб., капитал Рост-банка — –434 млрд руб., АВБ-банка — –196 млрд руб.
Долги «Открытия» пройдут через специальный банк
Передача проблемных активов от банков, попавших в Фонд консолидации банковского сектора ЦБ, в «Траст» пойдет по разным сценариям. Наиболее сложным будет процесс в случае с банком «ФК Открытие», для этого не дольше одного дня проработает отдельная кредитная организация «Банк Открытие Специальный». Она потребовалась, чтобы избежать существенных налоговых платежей с бумажной прибыли, возникающей в определенных случаях при стандартной цессии. В дальнейшем спецбанк присоединится к «Трасту».