В Мещанском суде завершился процесс над двумя сотрудницами Таганского отделения конкурсного производства ОАО "Инкомбанк", которых признали виновными в мошенничестве и корыстном использовании банковской тайны. Имея доступ к реестру кредиторов, они присваивали деньги, которые банк начислял вкладчикам.
Как известно, люди, снимавшие свои валютные вклады после дефолта, несли значительные убытки, так как получали деньги по заниженному курсу. Так было, например, в Инкомбанке. Однако со временем — в феврале 2000 года — Инкомбанк решил эти убытки компенсировать, доплатив вкладчикам курсовую разницу из расчета 28,6 руб. за доллар (ранее им платили из расчета 6-10 руб. за доллар или не платили вообще). На выплатах курсовой разницы и сыграли мошенники.
Как рассказали в главном следственном управлении ГУВД Москвы, аферу организовала старший эксперт Инкомбанка Лариса Левина, имевшая доступ к спискам кредиторов банка, которым должна была выплачиваться компенсация. К махинациям госпожа Левина привлекла свою знакомую Ирину Осипову, также служившую экспертом в Инкомбанке, и бывшего сотрудника КГБ Владимира Булавкина, c которым была в приятельских отношениях.
Последний должен был оформлять от имени вкладчиков Инкомбанка поддельные доверенности на свое имя, а затем получать по ним в различных филиалах Сбербанка России (куда перечислялась деньги) эту "курсовую разницу". Со своей стороны госпожа Осипова должна была улаживать возможные конфликты с вкладчиками, у которых похищались деньги.
Как было установлено следствием и судом, Лариса Левина в период с августа 2000 года по май 2001 года передала господину Булавкину сведения о пяти крупнейших вкладчиках Инкомбанка: номера их счетов и вкладов, паспортные данные и образцы подписей. Это позволило Владимиру Булавкину изготовить поддельные доверенности от имени этих людей на снятие денег. Потом он заверил доверенности у знакомого нотариуса и начал снимать деньги в Сбербанке. Чтобы вкладчики не забили тревогу, аферисты сами выплачивали им компенсацию, но на порядок ниже, чем полагалось. Для этого госпожа Осипова обзванивала клиентов Инкомбанка и договаривалась с ними о встрече где-нибудь на улице. Там она расплачивалась с клиентами наличными (передавая, например, вместо положенных 600 тыс. руб. 60 тыс.) и требовала расписку, что "претензий к банку нет". Таким образом мошенники, по данным следствия, оставили себе свыше 2,7 млн руб.
Афера всплыла случайно. Сообщницы Левина и Осипова отслеживали всю переписку банка с клиентами, но одно важное письмо они все-таки пропустили. В нем банк извещал одного из вкладчиков о том, что ему начислена крупная компенсация и он может получить ее в Сбербанке. В мае 2001 года этот вкладчик обратился в Сбербанк, но там ему ответили, что деньги за него получил по доверенности некий Владимир Булавкин.
Возмущенный вкладчик обратился в милицию, которая и возбудила уголовное дело. В ходе разбирательства выяснилось, что в мошеннических операциях помимо Владимира Булавкина участвовали Лариса Левина и Ирина Осипова. Всем троим предъявили обвинение в мошенничестве и незаконном использовании банковской тайны. Арестовывать обвиняемых не стали: они не пытались скрыться от следствия, не отрицали своей вины. При этом, правда, Лариса Левина возмущалась, почему следствие заинтересовалось только ими. Якобы в банке "этим (игрой на курсах.— Ъ) занимались многие". В суд дело ушло только в отношении обвиняемых Левиной и Осиповой. Их сообщник Владимир Булавкин все время, пока шло следствие, болел, поэтому его дело выделили в отдельное производство. Суд признал Ларису Левину и Ирину Осипову виновными и приговорил каждую к пяти с половиной годам заключения с конфискацией имущества. Теперь очередь за их подельником Булавкиным.
АЛЕКСЕЙ Ъ-ГЕРАСИМОВ