Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) финансовой группы «Будущее» могут быть присоединены к НПФ «Нефтегарант», который сейчас проходит реорганизацию. Сделано это будет не сразу, а в перспективе года или полутора лет. Фонды Бориса Минца имеют существенный объем проблемных активов, компенсировать по крайней мере часть проблем которых придется старому собственнику, отмечают эксперты.
Рисунок: Виктор Чумачев, Коммерсантъ
По данным “Ъ”, частные пенсионные фонды, входящие в финансовую группу (ФГ) «Будущее» (по данным НПФ, на 16 июля мажоритарный пакет принадлежит Борису Минцу), могут войти в периметр объединения НПФ «Нефтегарант», «Нефтегарант НПО» и «Согласие ОПС» (см. “Ъ” от 11 апреля). На базе единого «Нефтегаранта» будет объединено семь-восемь фондов, включая НПФ «Будущее» (входит в одноименную группу), рассказал один из собеседников “Ъ”, знакомый с планами по интеграции фондов. В объединение войдет и НПФ «Телеком-Союз», добавляет собеседник “Ъ”, который знает об этом от сотрудников группы компаний (ГК) «Регион» и нефтяной компании (НК) «Роснефть».
Источник “Ъ”, близкий к ФГ, утверждает, что до конца года планируется объединить пенсионные фонды «Будущее», «Образование» и «Социальное развитие». В перспективе года-полутора объединенное «Будущее» и «Телеком-Союз» будут присоединены к единому «Нефтегаранту». Но, признает собеседник “Ъ”, «многое может поменяться».
ФГ «Будущее» объединяет четыре пенсионных фонда: «Будущее» (308,9 млрд руб. активов), «Телеком-Союз» (30,4 млрд руб.), «Образование» (5,6 млрд руб.), «Социальное развитие» (10,2 млрд руб.). Группа на 89,7% принадлежит Борису Минцу (см. “Ъ” от 19 июля).
Фонды «Будущего» столкнулись с проблемами год назад в результате санации ряда банков экс-партнеров господина Минца. В частности, НПФ «Будущее» после фактического обнуления капитала банка «ФК Открытие» лишился более 12 млрд руб. Также ряд эмитентов облигаций, находящихся в портфелях НПФ группы и связанных с O1 Group и «Открытие Холдингом», допустили дефолт или провели реструктуризацию своих долговых бумаг (см. “Ъ” от 12 апреля). Господин Минц был готов расстаться со своим пенсионным бизнесом еще зимой, рассказывали источники “Ъ”. Переговоры велись со Сбербанком, группой «Алор», «ФК Открытие», концерном «Россиум» и МКБ, а также группой НПФ «Благосостояние». Однако все претенденты отказались от сделки. В мае стало известно, что «Россиум» продал кредит, залогом по которому выступал пакет Бориса Минца в ФГ «Будущее», кипрской Riverstretch Trading & Investments (RT&I, см. “Ъ” от 11 мая). СМИ связывали эту компанию с ГК «Регион», хотя последняя отрицала связь с офшором.
В ГК «Регион», НК «Роснефть», НПФ «Нефтегарант», «Нефтегарант НПО», «Согласие ОПС», концерне «Россиум», МКБ, ФГ «Будущее» и ЦБ вчера не ответили на запрос “Ъ”.
Собеседники “Ъ” говорили, что фонды «Будущего» переходят под контроль структур, работающих с НК «Роснефть». Акционером НПФ «Нефтегарант» (доля 30%) и «Нефтегарант НПО» (100%) является компания «РН пенсионные активы». Ей принадлежит некоммерческая организация НПФ «Нефтегарант», основным учредителем которой является «Роснефть» (доля 99%), в совет фонда входят нынешние и бывшие топ-менеджеры НК, а также «Башнефти». Управляющие компании (УК) ГК «Регион» управляют средствами этих НПФ, а также одна из них управляет ЗПИФ «Ритм», владеющим Дальневосточным банком — мажоритарным акционером (70%) НПФ «Нефтегарант».
Переход фондов «Будущее» новому собственнику вряд ли пройдет гладко, тем более что они будут передаваться со значительной «дырой» в активах. «Размер проблемных активов фондов "Будущего" определить сложно, но некоторым бенчмарком здесь может служить процесс санации фондов группы "ФК Открытие" со схожей бизнес-моделью и принципами инвестиционной политики»,— говорит управляющий директор агентства «Эксперт РА» Павел Митрофанов. ЦБ потратил на спасение трех своих НПФ средства, которые превышали более четверти скопленных ими пенсионных накоплений (см. “Ъ” от 2 июля). Вместе с тем, по мнению аналитика, «передача фондов RT&I — сильному переговорщику — позволяет думать, что новый собственник сможет получить у старого некую компенсацию, пусть и не за счет финансовых активов».