Передано в суд уголовное дело о деятельности казанского кредитного потребительского кооператива (КПК) «Сберфинанс». По версии следствия, он являлся крупной финансовой пирамидой, которая имела филиальную сеть более чем в 20 городах РФ и похищала денежные средства граждан под обещание высоких дивидендов. Только в Удмуртии от ее действий пострадали 63 человека, лишившись более 7,7 млн руб.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Вчера Генеральная прокуратура и МВД РФ сообщили о передаче в суд Октябрьского района Ижевска уголовного дела о деятельности местного филиала казанского КПК «Сберфинанс». Имя фигуранта не называется. По данным ведомств, это некий 39-летний житель Казани, который организовал КПК, а сейчас обвиняется по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере, до 10 лет лишения свободы). Следствие подозревает, что кооператив занимался хищением средств граждан.
Согласно данным kartoteka.ru, председателем правления КПК «Сберфинанс» являлся Рустам Хайруллин. Как писали ранее СМИ, после начала у кооператива проблем с выплатами он якобы сбежал с деньгами вкладчиков, не исключено, что за границу. КПК был зарегистрирован в Казани в августе 2013 года с целью предоставления займов и прочих видов кредита. Головной офис располагался на улице Чистопольской. В настоящее время кооператив ликвидирован вследствие банкротства.
Филиалы КПК находились в более чем 25 городах РФ: в Нижним Новгороде, Челябинске, Набережных Челнах, Самаре, Екатеринбурге, Тольятти, Йошкар-Оле, Ростове-на-Дону и др. Все они работали под вывесками со слоганом «Сберфинанс — всегда вместе». При этом логотип был оформлен в зелено-белых тонах, а надпись дополнял рисунок, напоминающий знак качества советских времен. Организатор кооператива не скупился на рекламу, которая активно размещалась в интернете и СМИ. КПК даже выпускал свою фирменную бесплатную цветную газету, в которой убеждал клиентов в выгодности вложений денежных средств в его структуру.
«По версии следствия, в сентябре 2014 года обвиняемый с целью привлечения денежных средств граждан под необоснованно высокие проценты по принципу «финансовой пирамиды», для последующего их хищения открыл в Ижевске подразделение кооператива», — сказано в сообщении прокуратуры. В Ижевске было арендовано помещение на улице Пушкинской, куда набрали из числа местных жителей менеджеров и кассиров. Персонал убеждал граждан вкладывать деньги, обещая им до108% годовых. «Первое время пайщики получали вложенные деньги и обещанные проценты. При этом выплаты производились из денежных средств, внесенных последующими вкладчиками. При наступлении срока выплаты процентов денежные вклады не возвращались, проценты либо совсем не выплачивались, либо выплачивались в минимальном размере для придания видимости исполнения обязательств», — сказано в деле. Следствие считает, что полученные от вкладчиков средства в конечном итоге аккумулировались на личном банковском счете руководителя КПК, а затем он их «тратил на свои нужды». Только за три месяца работы КПК у 63 жителей Удмуртии было похищено более 7,7 млн руб.
В начале января 2015 года кооператив закрыл офис в Ижевске, а его руководство перестало выходить на связь с вкладчиками. Обманутые граждане стали обращаться с заявлениями в полицию. По данным МВД, руководитель КПК был объявлен в федеральный розыск, задержали его в Казани в 2017 году.
Признает он свою вину или нет, не сообщается. В МВД отмечают, что обвиняемый «причастен к совершению аналогичных преступлений более чем в 20 городах РФ, где были открыты филиалы». Какие там фигурируют суммы ущерба, не уточняется, но ранее сообщалось, что только в Мордовии у вкладчиков было похищено не менее 3,5 млн руб.