Орловская полиция закрыла уголовное дело о злоупотреблениях топ-менеджеров лишенного лицензии в 2016 году местного банка «Церих». На их наказании последние два года настаивали Банк России и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) — расследование приостанавливалось и возобновлялось только после жалоб в прокуратуру. Но следователь в итоге пришел к выводу об «отсутствии события и состава преступления». АСВ заявляло о покупке «Церихом» незадолго до конца работы долгов «технического юрлица» у ростовского Капиталбанка, потерявшего лицензию с разницей в неделю с орловским. Залогом по кредиту в 70 млн руб. стал миллион листов картона, которые в итоге достались «Цериху» вместо денег. Агентство не исключает, что вновь попытается оспорить решение полиции.
Фото: Максим Кимерлинг, Коммерсантъ
О закрытии дела сказано в последнем отчете АСВ о ходе банкротства «Цериха» — агентство выступает его конкурсным управляющим. В нем говорится, что дело прекращено следователем УМВД по Орловской области «в связи с отсутствием события и состава преступления». В пресс-службе управления в ответ на запрос “Ъ-Черноземье” возразили, что «производство по делу продолжается». После этого в АСВ со ссылкой на курирующих «Церих» специалистов заверили “Ъ-Черноземье”, что «по состоянию на вечер 10 октября» дело закрыто. «Возможно, полиция завершает какие-то формальности или следователь еще не отрапортовал руководству об окончании работы, но оно действительно закрыто»,— пояснил “Ъ-Черноземье” источник, знакомый с ходом разбирательства.
С заявлением в полицию в июне 2016 года обратился Банк России. Его представители призывали возбудить дела о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), растрате (ст. 160), злоупотреблении полномочиями (ст. 201), мошенничестве в сфере страхования (ст. 159.5) и преднамеренном банкротстве (ст. 196). По мнению временной администрации ЦБ, «и.о. председателя правления банка» перед отзывом лицензии в феврале того же года похитил имущество «Цериха» под видом выдачи кредитов и приобретения прав требования к юрлицам. Последним и.о. председателя правления «Цериха», согласно ЕГРЮЛ, с лета 2015-го была Жанна Воробьева, но ее имя следствие никогда в контексте уголовного дела не называло. Связаться с госпожой Воробьевой вчера не удалось. В «Церихе» она не работает с весны 2016-го, учредителем или управленцем в других организациях никогда не выступала.
Уголовное дело полиция возбудила в сентябре 2016-го и только по злоупотреблению полномочиями с «существенным вредом организации» (ч. 1 ст. 201 УК РФ, максимальное наказание — четыре года лишения свободы). По первоначальной версии следствия, и.о. предправления «Цериха» принял решение приобрести у ростовского Капиталбанка (был лишен лицензии за неделю до орловского) права требования к «техническому юрлицу», которое не вело реальной деятельности. Расследование в декабре 2017 года уже прекращалось «в связи с отсутствием состава преступления», но после этого уже АСВ смогло оспорить решение полицейского следствия в прокуратуре и возобновить ход дела. В АСВ и полиции вчера не стали раскрывать его детали.
Судя по судебной практике «Цериха» (уже под руководством сотрудников АСВ после потери лицензии), речь идет о цессии у Капиталбанка в декабре 2015 года, за два месяца до потери лицензии обоими финорганизации, 70 млн руб. долга по кредиту екатеринбургскому ООО «Триумф». Заем якобы на пополнение «оборотки» под 21% компания получила незадолго до переуступки требований, в конце августа 2015-го. После покупки долга «Церих» лишился лицензии, и компания не стала его возвращать. В результате к лету 2017-го ее долг за счет пеней, процентов и пеней на проценты вырос больше чем в двое — до 152,1 млн руб. Исполнительный лист на эту сумму «Церих» получил в ростовском арбитраже.
Залогом по кредиту, теперь подлежащему взысканию, стали более миллиона листов гофрокартона, сохранность которых неизвестна. Их «Церих» может выставить на аукцион. Последний финансовый отчет «Триумфа» датирован 2013 годом, а его руководитель возглавляет еще 21 юрлицо, следует из данных «СПАРК-Интерфакс». Ранее ЦБ оценивал вывод активов из Капиталбанка в 1,7 млрд руб.
АСВ за время банкротства выявило всего порядка 30 «сомнительных сделок» «Цериха» перед отзывом лицензии на общую сумму 81 млн руб. Их удалось оспорить на 56,9 млн руб. В АСВ пояснили “Ъ-Черноземье”, что эти сделки к закрытому уголовному делу «не относятся», а «по итогам проверки обстоятельств банкротства будет принято решение о подготовке жалобы на прекращение уголовного дела».
Партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов сомневается, что закрытие уголовного дела после его возобновления вновь «удастся оспорить»: «Следователь уже наверняка скорректировал все спорные процессуальные моменты, на которые могло ссылаться в жалобах АСВ». Юрист юридической службы «Амулекс» Михаил Ерошевский, впрочем, отмечает, что полицейское следствие «часто выносит "отказные" постановления по экономическим делам, которые многократно оспариваются». «Обычно это связано с тем, что полиция не видит перспектив дела из-за слабой доказательственной базы,— отметил господин Ерошевский.— Оспаривать "отказное" постановление можно до истечения срока давности преступления, в этом случае — шесть лет».
Как выводили активы из банка «Воронеж»
Воронежский главк МВД по заявлению Банка России начал проверку действий управленцев и акционеров банка «Воронеж» в последние дни перед потерей лицензии. По мнению регулятора, за это время из банка были выведены активы более чем на 7,6 млрд руб. В их числе два исторических дома в центре Москвы, которые через цепочку сделок перешли из собственности банка торговцу золотом и драгоценностями.