В результате проверок деятельности АО «АктивКапитал банк» (АКБ, АК Банк) подано второе заявление о возбуждении уголовного дела. Конкурсный управляющий банкротством кредитной организации в лице «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ) обратился в Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД РФ с заявлением о хищении в АКБ имущества под видом получения кредитов. Ранее Центробанк после отзыва у АК Банка лицензии обнаружил факт вывода активов организации на 6 млрд руб. Проверку этих фактов проводит прокуратура. По словам экспертов, высока вероятность возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК РФ («мошенничество»), предусматривающего наказание в виде шести лет лишения свободы.
АктивКапитал банку грозит уголовное дело о хищении имущества под видом получения кредитов
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
ГК «Агентство по страхованию вкладов» направила в ГУЭБ и ПК МВД России заявление о хищении в АО «Активкапитал банк» имущества под видом получения кредитов. Соответствующая информация появилась на сайте АСВ. Ранее ЦБ РФ также обратился в правоохранительные органы с просьбой возбудить уголовное дело в отношении топ-менеджеров банка по факту вывода активов на 6 млрд руб. путем кредитования заемщиков, имеющих сомнительную платежеспособность и не осуществляющих реальной хозяйственной деятельности, а также перевода долга и переуступки прав требования по кредитным договорам юридических лиц. Проводится проверка. Руководство АКБ рискует быть привлеченным к ответственности и в рамках арбитражного дела о банкротстве кредитной организации — АСВ проводит проверку обстоятельств банкротства АК Банка.
• АО «АктивКапитал банк» зарегистрировано в 1994 году. По данным «СПАРК-Интерфакс», владельцами общества выступают известный самарский бизнесмен Алексей Леушкин (20,19%), Галина Оганесян (3,67%), Татьяна Оганесян (3,46%), Григорий Оганесян (8,19 %), ООО «Волга» (10,81%) и ООО «Лира» (50,12%). Алексей Леушкин является председателем совета директоров банка. Григорий Оганесян — председатель правления организации. Кредитная организация работала на территории Самарской, Московской, Магаданской областей, а также в Ростове-на-Дону, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Выручка банка в 2016 году составила 3,1 млрд руб., убыток — 1,6 млрд руб. Первое полугодие 2017 года АК Банк завершил с убытком в 500 млн руб. За третий квартал кредитная организация ухудшила этот показатель более чем в два раза — до 1,094 млрд руб. Отчетность за более поздний период не опубликована. В рейтинге Banki.ru по величине нетто-активов кредитная организация с 37,2 млрд руб. занимала 116 место из 561 по России и третье по региону (из 12 банков). Фактически АК Банк был крупнейшей кредитной организацией в Самарской области, так как первый в рейтинге Автовазбанк санируется Промсвязьбанком, а Русфинанс Банк входит в международную группу Societe Generale.
Центробанк лишил АКБ лицензии в конце марта. Как заявил регулятор, к ухудшению финансового состояния организации привел вывод значительной части активов. В мае Арбитражный суд Самарской области признал АК Банк банкротом по иску ЦБ и открыл конкурсное производство. Конкурсным управляющим назначили «Агентство по страхованию вкладов». По данным агентства, по состоянию на 30 сентября, в реестр требований кредиторов включено порядка 23,7 млрд руб. В начале июля АСВ принялось оспаривать сделку АК Банка по продаже автомобиля Toyota Land Cruiser 200 Ихтиеру Ахтамову, стоимость сделки в документах дела на сайте суда не раскрывается. Заседание по рассмотрению требования конкурсного управляющего отложено на неуказанный срок. Об оспаривании более крупных сделок в деле не заявлено. Получить комментарий от одного из собственников АК Банка Алексея Леушкина не удалось — его телефоны не отвечают на звонки.
По словам юристов за обнаруженный АСВ факт хищения имущества банка руководству также может грозить ст. 159 («мошенничество»), предусматривающая лишение свободы на срок до 6 лет. «Если будет установлено, что под видом кредитов выдавались денежные средства фиктивным организациям, не осуществляющим коммерческой деятельности, не имеющим материально-технической базы, штата сотрудников или имеющим, например, нулевой баланс, то в таком случае велика вероятность возбуждения уголовного дела по статье „мошенничество“», — говорит управляющий партнер АБ «Деловой фарватер» Роман Терехин.
Как поясняет юрист, выдача таких кредитов на практике сопровождается заключением кредитных договоров на невыгодных для банка условиях с параллельным искажением отчетности со стороны кредитной организации. «Более того, по таким кредитам нередко происходит необоснованное продление сроков по возвращению одолженных денежных средств», — добавляет Роман Терехин. По его словам, лицом, виновным в совершении такого мошенничества, может быть признан директор банка, собственник банка или председатель его правления.
Не исключено возникновение уголовного дела в другом самарском банке — Газбанке. Как сообщил регулятор после отзыва лицензии в июле, Газбанк скрывал свое реальное финансовое положение и не исполнял требования об адекватной оценке принимаемых рисков. Также организация нарушала нормативные акты регулятора о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Рабочая группа, куда вошли представители Центробанка, АСВ и силовых структур, проверяет возможные схемы вывода активов и легализации денежных незаконных средств, а также сделки по продаже акций банка за последние несколько лет. По состоянию на 1 октября, в деле о банкротстве организации конкурсному управляющему предъявлены требования 1 318 заявителей на общую сумму 1,6 млрд руб.