По факту мошенничества в кредитно-потребительском кооперативе (КПК) «Капитал Инвест», головной офис которого находится в Липецке, в Черноземье возбуждено два уголовных дела. Об этом сообщили в управлениях МВД Липецкой и Тамбовской областей. В Воронежской области также решается вопрос о возбуждении уголовного дела — с заявлениями о невозврате вкладов в полицию обратились более 60 граждан. Офисы «Капитал Инвеста» в 13 регионах закрылись в конце 2018 года, телефоны компании отключены, председатель правления КПК Роман Казаков объявлен в розыск, а эксперты отмечают, что шансов добиться реальных выплат почти нет.
Пайщикам «Капитал Инвеста» вряд ли удастся вернуть свои вклады
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
По факту мошенничества с вкладами КПК «Капитал Инвест» в двух областях Черноземья – Липецкой и Тамбовской — возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ, а в Воронеже, где также был офис кооператива, в региональное управление МВД поступило порядка 60 обращений граждан о невозврате вкладов. Об этом “Ъ-Черноземье” сообщили в самих ведомствах.
«Представители организации гарантировали вкладчикам выплату поощрения в размере более 12% годовых от внесенной суммы, однако деятельность компании в Воронеже была прекращена без уведомления и выплаты вкладов, — отметили в региональном управлении МВД. — Отделом УЭБиПК городского управления МВД в ходе проверки установлено, что директор присваивал денежные средства, составляя фиктивные документы о расходовании, при этом не возвращал их в оборот компании. Тем самым он сделал невозможным выплату вкладов и процентов по ним. Причиненный ущерб составил более 25 млн руб.». В настоящее время материалы проверки переданы в следственное управление МВД для привлечения директора филиала к уголовной ответственности.
О возбуждении уголовного дела в Липецке региональное управление МВД сообщило в конце 2018 года. Тогда же руководитель кооператива Роман Казаков был объявлен в розыск. Как пояснили “Ъ-Черноземье” в пресс-службе ведомства, релиз был дан для того, чтобы наиболее полно собрать сведения о гражданах, сделавших вклады в «Капитал Инвест». Впрочем, количество обращений в полицию в регионе уточнить не смогли. По предварительной оценке, в Липецке руководитель кооператива «путем обмана и злоупотребления доверием» похитил более 1 млн руб. средств пайщиков. Местонахождение главы кооператива до сих пор не установлено, уточнили в ведомстве.
В тамбовском управлении МВД рассказали, что уголовное дело по факту мошенничества в местном отделении КПК было возбуждено около недели назад. На момент подготовки материала в тамбовскую полицию обратился 31 пайщик «Капитал Инвеста». А на сайте федерального реестра сведений о банкротстве вчера было опубликовано сообщение Зинаиды Зиновьевой о намерении обратиться в арбитражный суд Липецкой области с заявлением о признании КПК «Капитал Инвест» банкротом. В управлении по связям с общественностью ГУ Банка России по ЦФО вчера сказали, что направили информацию о деятельности КПК «Капитал инвест» в правоохранительные органы.
Информация о закрытии офисов «Капитал Инвеста» появилась в конце 2018 года. 13 декабря четыре региональных филиала кооператива из Ярославля, Тулы, Краснодара и Рязани, возглавляемые Романом Казаковым, были исключены из СРО «Содействие», членство в которой давало право привлекать средства пайщиков. Причиной исключения, по данным протокола собрания, стала «общая неблаговидная (а возможно, и преступная) практика». СРО выявила «признаки строительства финансовой пирамиды» и указала на «формальные отписки» кооператива при внеплановых проверках. По данным протокола, ссылающегося на отчетность КПК, «только половина или менее от привлеченных личных сбережений пайщиков не размещаются в займы». При этом неразмещенные средства «не инкассируются, а хранятся в кассе».
По данным «СПАРК-Интерфакс», КПК «Капитал Инвест» зарегистрирован в Липецке в 2014 году. Председатель правления — Роман Казаков. Уставный капитал на 2017 год — 43 млн руб., дебиторская задолженность — 122 млн руб., денежные средства — 85,3 млн руб., баланс — 830 млн руб., чистая прибыль — 1,5 млн руб. В 2017 году в Ярославле, Туле, Рязани и Краснодаре были зарегистрированы филиалы кооператива.
Управляющий партнер юридической компании «Максима» Ольга Филатова отмечает, что организации, подобные «Капитал Инвесту», часто построены по принципу финансовой пирамиды: экономически неоправданные процентные ставки по вкладам выплачиваются гражданам за счет средств вновь привлеченных участников. «Неплатежеспособность кооператива при такой схеме – исключительно вопрос времени», — считает эксперт. — С учетом того, что вклады граждан в кредитные кооперативы не застрахованы АСВ, шансов добиться реальных выплат почти нет».
Подобные истории, как правило, заканчиваются банкротством кооператива и уголовными делами, напоминает госпожа Филатова. Гражданам, чьи требования будут включены в реестр требований кредиторов, она советует попытаться защитить свои права путем проверки всей деятельности кооператива за трехлетний период: выяснить, куда выводились деньги, какие активы приобретались и отчуждались, а также участвовать в привлечении органов управления должника к субсидиарной ответственности.
Финансовые пирамиды могут маскироваться под разные финансовые организации. Нередко они действительно маскируются под кредитно-потребительском кооперативы,
— отметил начальник управления надзора за рынком микрофинансирования ГУ Банка России по ЦФО Евгений Сухоцкий. — Необходимо обратить внимание на условия: слишком высокие проценты по инвестициям и низкие по займам должны как минимум насторожить. Еще один тревожный признак — обещание льготных условий пайщику в случае привлечения новых членов КПК. Финансовым пирамидам свойственна агрессивная реклама».
Также важно обращать внимание на формулировки в договоре и уточнить, кто является выгодоприобретателем. Зачастую недобросовестные участники рынка страхуют сами себя от нарушения договора или договоры страхования инвестиций «заключаются» с серыми страховыми организациями, у которых лицензия либо отозвана, либо находится на этапе отзыва, добавил господин Сухоцкий.
По данным Банка России, только за третий квартал прошлого года в Черноземье было выявлено четыре субъекта нелегальной деятельности — по одному в Белгородской, Воронежской, Курской и Орловской областях (всего в ЦФО — 72, из них 54 – в Москве), два из которых (в Воронеже и Курске) обладали признаками финансовой пирамиды. Информация о них была направлена в правоохранительные органы.
| Субъект РФ | Общее значение | Нелегальные кредиторы | Финансовые пирамиды | Нелегальный форекс |
| Белгородская область | 1 | – | 1 | – |
| Воронежская область | 1 | 1 | – | – |
| Калужская область | 2 | 2 | – | – |
| Курская область | 1 | – | 1 | – |
| Москва | 54 | 24 | 27 | 3 |
| Московская область | 2 | – | 2 | – |
| Орловская область | 1 | 1 | – | – |
| Рязанская область | 3 | 2 | 1 | – |
| Смоленская область | 1 | 1 | – | – |
| Тверская область | 2 | 1 | 1 | – |
| Тульская область | 2 | 1 | 1 | – |
| Ярославская область | 2 | 1 | 1 | – |
| Итого | 72 | 34 | 35 | 3 |