Прокуратура в Сочи выявила неизвестную ранее схему по незаконному обналичиванию в банках денежных средств. Проверяя, откуда у ограбленного безработного появилось 30 млн руб., следователи выяснили, что получены они были незаконным путем. По данным ведомства, на основании подложного договора купли-продажи квартиры деньги были переведены на банковский счет жительнице Сочи, которая за обещанное вознаграждение, предъявив тот же документ, обналичила их и передала заказчику. Уже после этого сумка с деньгами была разбойным путем похищена из машины последнего, и пострадавший сообщил об этом в полицию. По мнению юристов, банк не обязан проводить юридическую экспертизу легальности участвующих в операциях денег, но должен убедиться, что у плательщика есть законные основания в перечислении средств.
Обналичить почти 30 млн руб. со счета в банке подозреваемой позволил подложный договор купли-продажи жилья
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Следственный отдел УВД по Сочи возбудил уголовное дело в отношении местной жительницы, обвиняемой в неправомерном обороте средств (ч. 1 ст. 187 УК РФ). Санкции данной статьи предполагают до шести лет лишения свободы. Как сообщили в сочинской прокуратуре, женщина за обещанное вознаграждение открыла расчетный счет в банке, куда поступил перевод на сумму почти 30 млн руб. При снятии денег подозреваемая для придания законности операции предъявила подложные документы купли-продажи квартиры, которую она якобы ранее продала третьему лицу. В ведомстве уточнили, что человек, совершивший этот перевод, также легализовал свои действия, якобы приобретая у жительницы Сочи квартиры. При этом проверка показала, что сделка купли-продажи фактически не заключалась, а объект недвижимости женщине никогда не принадлежал. «Таким образом, установлена принципиально новая схема обналичивания денежных средств, факты использования которой на территории России ранее не выявлялись»,— констатировали в краевой прокуратуре. В ведомстве уточнили, что пока возбуждено только одно уголовное дело в отношении гражданки, снявшей 30 млн руб. со своего счета в банке и передавшей данную сумму заказчикам. За это ей, по данным следствия, было обещано 10 тыс. руб., которые, по ее словам, она так и не получила. В прокуратуре сообщают, что в скором времени планируется возбуждение уголовного дела в отношении лица, задумавшего данную схему обналички денег, но пока не распространяются об установлении его личности.
Факт якобы преступного снятия денег с банковского счета вскрылся после прокурорской проверки по другому уголовному делу. Как рассказывают в сочинской прокуратуре, после того как женщина сняла 30 млн руб. и передала их заказчикам, деньги были разбойным путем похищены из их машины.
В связи с новизной схемы обналичивания денег по инициативе руководства одного из госбанков организована служебная проверка, целью которой является создание механизмов по выявлению и пресечению подобных фактов.
Ранее официальный представитель МВД России Ирина Волк сообщала, что 29 августа 2018 года в дежурную часть УВД по Сочи обратился местный житель и рассказал, что снял в банке крупную сумму, которую у него похитили из машины двое неизвестных в масках. «Они вышли из автомобиля и, угрожая предметом, похожим на пистолет, потребовали отдать им сумку с деньгами. После того как их требования были выполнены, злоумышленники скрылись. Сумма ущерба составила около 30 млн руб.»,— сообщала госпожа Волк. В тот же день в городе были введены планы «Перехват» и «Сирена». Вскоре полицейские задержали 53-летнего приезжего из Дагестана. При проведении личного досмотра у него была обнаружена и изъята часть похищенных денег. По данному факту было возбуждено уголовное дело по статье «Разбой» (ч. 4 ст. 162 УК РФ). В настоящее время следствие по данному делу продолжается. Прокуратура Сочи провела проверку законности происхождения такой суммы у жертвы разбоя, не имевшей постоянного источника дохода, и пришла к выводу, что деньги были обналичены незаконным путем.
В настоящее время, как сообщили в прокуратуре края, в кредитных организациях региона проверяются сделки, имеющие схожие преступные признаки. «В связи с новизной схемы обналичивания по инициативе руководства одного из государственных банков организована служебная проверка, целью которой является создание механизмов по выявлению и пресечению подобных фактов»,— рассказали в надзорном ведомстве. Там же уточнили, что подтверждать законность перечисляемых и обналичиваемых в банке денег необходимо от суммы 600 тыс. руб.
Проверка законности происхождения денежных средств, которые переводятся со счета на счет, банками проводится на этапе совершения этих операций, рассказал руководитель коммерческой практики юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов. Банк, по его словам, должен убедиться при перечислении денег, что у плательщика есть законные основания перевести их получателю. «В данном случае банк не обязан был проверять, действительно ли есть в наличии квартира, по которой предоставлялся договор купли-продажи, и действительно ли она принадлежит продавцу,— юридическую экспертизу договора банк не проводит»,— говорит юрист. Как такового перечня документов, которые клиенты должны представить в банк для подтверждения легальности средств, не установлено, отметил эксперт. При этом одни специалисты того же банка могут запросить дополнительные документы, а другие — нет. «Но есть такой нюанс: в случае блокировки счета клиент может прийти, закрыть счет, а банк обязан ему выдать деньги, удержав определенную комиссию, предусмотренную договором. То есть потери в данном случае будут не такими значительными, но получить деньги владелец счета сможет»,— подытожил господин Фролов.