Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд по требованию конкурсного управляющего АктивКапитал банка (АКБ, АК банк) исключил из реестра кредиторов Григория Оганесяна ООО «Гостиница „Восход“» с суммой требования более 427 млн руб. и Михаила Борисова, которому господин Оганесян якобы задолжал 184 млн руб. Как выяснилось в суде, сделки с компанией и Михаилом Борисовым являются мнимыми. Как поясняют юристы, решения суда позволят АК банку с суммой требования в размере около 360 млн руб. руководить процессом банкротства своего акционера. Долги самого банкротящегося банка превышают 23 млрд руб.
Как выяснилось в суде, в процессе банкротства банкира участвовали подконтрольные ему лица
Как выяснилось в суде, в процессе банкротства банкира участвовали подконтрольные ему лица
Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в рамках дела о несостоятельности Григория Оганесяна — акционера АО «АктивКапитал банк», признал его сделки с ООО «Гостиница „Восход“» и Михаилом Борисовым «направленными на создание искусственной задолженности перед аффилированными лицами для получения контроля в процедуре банкротства должника» и исключил их из реестра кредиторов. Долг банкира перед «Восходом» и господином Борисовым, по данным электронной картотеки суда, в общей сумме превышает полмиллиарда рублей. С требованием лишить их статусов кредиторов Григория Оганесяна выступил конкурсный управляющий АК банка — Агентство по страхованию вкладов.
Обязательства перед «Восходом» возникли у банкира из-за оформленных в марте 2018 года договоров займа с физлицами, с которыми акционеру банка не удалось рассчитаться. Вместо Григория Оганесяна долг погасила компания «Восход». Долг перед господином Борисовым возник у предпринимателя по расписке, составленной также в марте позапрошлого года. С иском о банкротстве предпринимателя в суд в марте 2019 года обратилась Ольга Хенкина. Судя по материалам дела, банкир задолжал ей около 135 млн руб. по расписке. По информации «СПАРК-Интерфакс», госпожа Хенкина является владельцем и генеральным директором ООО «Вита», зарегистрированного в Московской области. Заем Григорию Оганесяну предпринимательницей был выдан в марте 2018 года.
В конце того же месяца ЦБ РФ лишил АктивКапитал банк лицензии на осуществление банковской деятельности. Как заявил регулятор, к ухудшению финансового состояния организации привел вывод активов. В мае того же года арбитражный суд признал банк банкротом и открыл конкурсное производство. По данным АСВ, в реестр требований кредиторов включено порядка 23 млрд руб.
По инициативе Банка России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество). В сентябре прошлого года по этому делу был арестован Григорий Оганесян. Ему вменяется в вину, что в марте 2018 года он забрал из кассы московского отделения банка $5,7 млн и 18,1 млн руб., а через три дня в Самаре 377,5 млн руб., $906 тыс. США и €150 тыс., из-за чего в балансе банка обнаружилась недостача в размере 3,9 млрд руб.
• АО «АктивКапитал Банк» зарегистрировано в 1994 году. По данным «СПАРК-Интерфакс», владельцами общества выступают известный самарский бизнесмен Алексей Леушкин (20,19%), Галина Оганесян (3,67%), Татьяна Оганесян (3,46%), Григорий Оганесян (8,19%), ООО «Волга» (10,81%) и ООО «Лира» (50,12%). Банк был одной из крупнейших кредитных организаций региона, работая на территории Самарской, Московской, Магаданской областей, а также в Ростове-на-Дону, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Несколько последних лет АКБ работал в убыток.
В августе 2019 года суд ввел в отношении господина Оганесяна процедуру реструктуризации долгов. Финансовым управляющим назначили Максима Пекарского. Помимо Ольги Хенкиной, гостиницы «Восход» и Максима Борисова в реестр кредиторов вошел АК Банк с суммой требования в размере около 340 млн руб. После исключения аффилированных лиц из реестра кредиторов АктивКапитал банк, по мнению руководителя направления «банкротство» фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Олега Пермякова, фактически получил возможность контролировать управляющего, утверждать положения о продаже имущества должника и оспаривать совершенные им сделки. «И, конечно, по итогам реализации имущества получать большую часть денежных средств от его реализации, поскольку требования удовлетворяются пропорционально»,— отмечает юрист.
Как добавляет партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко, сама по себе аффилированность кредитора с банкротом не является основанием для отказа в участии в процессе, пресекается именно злоупотребление правом. «Действия, направленные исключительно для создания преимуществ группе аффилированных с должником лиц и последующего влияния на ход процедуры банкротства расценивается судами как злоупотребление»,— говорит Дмитрий Шевченко.