Управляющую клиентским центром «Почта банка» в Павлово Нижегородской области Ольгу Барышеву арестовали по обвинению в мошенничестве в отношении банка и своих знакомых, на которых оформлялись кредиты. В полицию поступило 40 заявлений от потерпевших, которые ее лично знали и доверяли в оформлении договоров с банком. Предполагаемый ущерб исчисляется 17 млн руб. Потерпевшие полагают, что банковский менеджер планировала выйти замуж за иностранца и покинуть Россию. В «Почта банке» говорят, что противоправные действия сотрудницы выявила служба безопасности, которая и передала данные о нарушении в полицию.
Управляющая «Почта банка» планировала с деньгами клиентов уехать жить за границу
Фото: Роман Яровицын, Коммерсантъ
Управляющая «Почта банка» планировала с деньгами клиентов уехать жить за границу
Фото: Роман Яровицын, Коммерсантъ
Павловский городской суд арестовал на срок до 25 января управляющую отделением «Почта банка» Ольгу Барышеву. Ей предъявлено обвинение в мошенничестве в отношении 13 потерпевших жителей города Павлово. Объединенная пресс-служба судов общей юрисдикции сообщила, что «используя персональные данные клиентов банка, имеющиеся в ее распоряжении, обвиняемая незаконно получала со счетов, открытых на их имя, денежные средства и использовала их в личных целях, причинив клиентам банка общий материальный ущерб на сумму свыше 6 млн руб.».
По предварительным данным следствия, полученный преступным путем доход управляющей был больше. С конца октября в Павловский отдел МВД обратились 40 потерпевших с заявлениями о мошенничестве на общую сумму 17 млн руб. «Каждый из обратившихся так или иначе знал подозреваемую, доверял ей, поэтому, не задумываясь, сообщал конфиденциальную информацию по одобренным кредитам, оформленным при ее содействии. Во всех случаях управляющая клиентским центром банка действовала исходя из конкретной ситуации, оформляла документы и выстраивала график платежей самостоятельно. Многие доверяли ей настолько, что только с ее слов знали свой платеж и не видели никаких подтверждающих документов по кредиту. Некоторые заявили, что оформляли один кредит, а по факту остались с двумя или с большим по размеру займом»,— сообщили в полиции. Среди потерпевших есть подруги, соседи и даже родственники Ольги Барышевой. Следствие предполагает, что она выстроила пирамиду из кредитов, оформленных на доверявших ей клиентов, частично погашая одни займы за счет других.
Управляющую задержали после того, как она ушла из банка якобы на больничный. По словам потерпевших, девушка вышла замуж за иностранца и готовилась уехать в Турцию, взяв с собой деньги клиентов. На прошлой неделе часть пострадавших заемщиков, на которых оформлялись значительные суммы, устроили стихийный сход в павловском отделении «Почта банка», пригласив телекомпанию «Сети-НН». Из обнародованных записей переговоров с управляющей следовало, что она уговаривала своих знакомых не обращаться в полицию, иначе она вообще не сможет решить их проблему. Ольгу Барышеву полицейские задержали в Павлово вскоре после сюжета телекомпании об обмане граждан, некоторые жаловались, что в местном отделении полиции их уговаривали не подавать заявления.
В «Почта банке» утверждают, что мошенническую схему выявила именно их служба безопасности после того, как одна из пострадавших обратилась с претензией по оформленному на нее кредиту. В дальнейшем в банке была проведена внутренняя проверка, которая выявила схему, потенциальных жертв и позволила банку обратиться в полицию.
«Противоправные действия сотрудницы стали возможными благодаря тому, что все пострадавшие были лично знакомы с ней и доверяли.
Они передавали ей телефон с кодами доступа и другой конфиденциальной информацией для оформления кредита и разрешали совершать действия от их лица. Именно так стал возможен доступ к персональным данным клиента. Выявление схемы затрудняло и то, что подозреваемая соблюдала все внутренние регламенты при оформлении кредитов и регулярно вносила платежи по кредитам. Еще раз подчеркиваем, что ни в коем случае нельзя передавать ваши персональные данные, тем более коды доступа, никому, даже сотруднику банка»,— сообщили в пресс-службе «Почта банка». Попавшим в эту историю клиентам рекомендовано подать заявления в полицию и оформить претензию в банке, чтобы он смог исключить платежи по оформленным без их согласия кредитам.
Добавим, что случай с «внутрибанковскими пирамидами» в регионе не единственный. Так, несколько лет назад полиция объявляла в розыск заместителя управляющего нижегородским филиалом «Открытия» Дамира Салехова. Он устроил из транзитных фирм, открывших счета в банке, площадку для обналичивания денег с выдачей займов юрлицам и кредитованием одних клиентов банка за счет других. Подозреваемый банкир сбежал с деньгами и ноутбуком после того, как его пирамида с миллиардным оборотом рухнула, в банке претензии клиентов оценили в 150 млн руб., найти его не удалось.