скандал
Вчера ЦБ отозвал лицензию у Содбизнесбанка за отмывание денег и финансирование терроризма. С такой формулировкой еще не упразднялся ни один российский банк. Руководство Содбизнесбанка готовится к серьезной борьбе за возврат лицензии. Возможно, этим и объясняется то, что временная администрация ЦБ, которая должна подготовить банк к банкротству, не смогла начать работать, поскольку не обнаружила никого из его руководства для передачи дел.
По данным Ъ, на 1 января 2004 года Содбизнесбанк занимал 57-е место среди российских банков по размеру собственного капитала (2,2 млрд рублей) и 111-е — по сумме чистых активов (5,7 млрд рублей).
Со вчерашнего дня Банк России запретил Содбизнесбанку проводить какие-либо банковские операции, отозвав у него лицензию. Мотивы этого решения были настолько неординарны, что первый зампред ЦБ Андрей Козлов посвятил ему отдельную пресс-конференцию. На ней господин Козлов заявил, что лицензия у банка отозвана в связи с нарушением им закона о легализации преступных доходов и финансированием терроризма. По его словам, Центробанк впервые отзывает лицензию на таком основании.
Действительно, отзыв лицензии у Содбизнесбанка вызван проблемами не столько с финансовым, сколько с уголовным законодательством. С просьбой провести проверки банка в ЦБ обратился ГУБЭП ФСЭНП МВД России. А представление на отзыв лицензии подготовила прокуратура Татарии. Она направила в ЦБ доказательства того, что через Содбизнесбанк были обналичены средства, предназначенные на выкуп директора "КамАЗ-Металлургии" Виктора Фабера (см. справку). При этом зампрокурора Республики Татарстан Фарит Загидуллин заявил Ъ, что "труды не пропали даром", и сообщил о предстоящих арестах еще ряда сотрудников московского банка. А согласно сообщению ГУБЭПа, "некоторым аспектам деятельности работников банка в ближайшее время будет дана уголовно-правовая оценка".
Впрочем, это не исключает и проблем с финансовой отчетностью банка. По официальной отчетности банка, никаких финансовых трудностей он не испытывает: у банка из месяца в месяц исправно росли прибыль, валюта баланса и капитал. Но, по словам Андрея Козлова, в конце прошлого года ЦБ обнаружил "ряд нарушений и проблем, которые представляют угрозу кредиторам и вкладчикам банка". По его словам, Банк России получил "доподлинные данные, подтверждающие формирование капитала банка с использованием ненадлежащих активов".
"Проверка зафиксировала два основных нарушения — это непредоставление финансовой отчетности в Комитет по финансовому мониторингу о более чем 500 операций, а также банк утратил все данные об операциях за 2002 год. Кроме того, банк не идентифицировал лиц, обналичивающих денежные средства, не анализировал многие операции и неоднократно нарушал инструкцию #1,— рассказал господин Козлов.— Это уникальный случай в российской практике: банк, совмещающий операции по отмыванию денег и одновременно проводящий широкую рекламную кампанию по привлечению вкладчиков".
В результате вчера в банк была назначена временная администрация "до момента назначения ликвидатора или конкурсного управляющего". Ее возглавил начальник отдела контроля за деятельностью временных администраций и взаимодействия с АРКО Кирилл Тихонков. Правда, по словам Андрея Козлова, начать работать временная администрация вчера не смогла, поскольку ей не удалось обнаружить в банке хоть одно лицо, уполномоченное на передачу дел.
Впрочем, в этом нет ничего удивительного, поскольку Содбизнесбанк не намерен сдаваться и собирается обжаловать решение ЦБ через суд. Как сообщил агентству "Интерфакс-АФИ" председатель правления банка Роман Петров, "на подготовку иска нам понадобится один-два дня": "Оснований для отзыва лицензии не было. Это произвол, и его нельзя оставлять без ответа". Правда, в самом Содбизнесбанке вчера были не в курсе этих планов: сотрудница банка сообщила Ъ, что Содбизнесбанк "сегодня работал до 12 часов и больше работать не будет".
Ъ будет следить за развитием событий.
ЛУИЗА Ъ-ИГНАТЬЕВА, Казань; ДМИТРИЙ Ъ-ГНЕДОВЕЦ