Менеджмент Пермского банка развития жил на проценты

Главное следственное управление ГУВД Пермской области возбудило уголовное дело по факту неоднократного уклонения от уплаты налогов с организаций бывшим менеджментом Пермского банка развития (ПБР). По версии милиционеров, налоговые правонарушения совершались еще в 2000-2002 гг. При этом менеджмент использовал «кредитно-финансовую схему уклонения от уплаты налогов» – единый социальный налог взимался только с небольших официальных окладов банкиров, основной же доход оформлялся как проценты от вкладов. Несмотря на то, что подозреваемая в преступлении команда менеджеров покинула банк два года назад, а у самого ПБР в марте 2004 года была отозвана лицензия на проведение банковских операций, ГУВД намерено довести уголовное дело до суда и взыскать с виновных налоги в полном объеме.

Как стало известно „Ъ“, информация о возможных налоговых злоупотреблениях в ПБР появилась в правоохранительных органах Прикамья еще год назад. УФСНП даже заводило по этим сигналам дела оперативной проверки, однако легализовать материалы тогда не удалось. Прокуратура не усмотрела в собранных полицейскими данных состава преступления. С июля 2003 года у ПБР начались проблемы. Причиной кризиса стали просчеты в кредитной политике. По данным „Ъ“, проблемный кредитный портфель ПБР составляет около 80 млн рублей. С осени 2003 года банк практически перестал осуществлять клиентские платежи, а юристы ПБР пытались договориться с вкладчиками банка об отсрочке. 25 марта 2004 года Центральный банк РФ отозвал у ПБР лицензию из-за «неспособности кредитного учреждения удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей». Спустя два месяца, милиционеры ГУВД подняли старые отказные материалы по факту неуплаты налогов экс-менеджерами банка и вновь обратились в прокуратуру. На этот раз надзорный орган признаки состава преступления в действиях управленцев усмотрел и дал санкцию на возбуждение уголовного дела.
Начальник управления по борьбе с налоговыми преступлениями ГУВД Пермской области Валерий Кокшаров подтвердил „Ъ“ факт возбуждения уголовного дела. По его словам, оно находится в производстве следователей главного следственного управления, а оперативное сопровождение расследования будут осуществлять сотрудники УНЭП. В УНЭП также отметили, что это первое уголовное дело в Приволжском федеральном округе, возбужденное по статье 199 УК РФ в отношении коммерческого банка.
Как считают милиционеры, схема уклонения от уплаты единого социального налога была следующей. При приеме на работу, новому менеджеру автоматически выдавался крупный беспроцентный кредит. Его размер варьировался от занимаемой должности человека – чем выше статус, тем больше сумма. Но деньги работник на руки не получал – кредит сразу же оформлялся как вклад работника на депозит под очень высокие проценты – до 1000% годовых. Официальная зарплата менеджеров ПБР была низкая, однако это компенсировалось процентами по вкладам. Единый социальный налог банк платил только с официальных окладов. По данным „Ъ“, в 2000-2002 гг. такой кредитной схемой пользовались практически все работники ПБР – в составленном милиционерами списке фигурируют несколько десятков бывших менеджеров кредитного учреждения. По предварительным оценкам милиционеров, сумма нанесенного государству ущерба составляет более 3 млн рублей.
В рамках уголовного дела следователи ГСУ ГУВД намерены допросить всех менеджеров-вкладчиков (их имена не разглашаются в интересах следствия) и выявить организатора схемы уклонения от уплаты налогов. (Санкция по 199-й статье УК РФ предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет и лишение права занимать определенные должности сроком на пять лет – „Ъ“.) Как сообщили „Ъ“ в ГУВД, о фактах налоговых нарушений милиционеры информировали УМНС. В ГУВД уверены, что налоговые органы потребуют взыскать с работников банка неуплаченные суммы налогов.
„Ъ“ будет следить за развитием событий.
ДМИТРИЙ МЕДВЕДЕВ