|
Сдам клиента на длительный срок |
Законом по репутации
До недавнего времени Россия считалась одной из крупнейших "прачечных", и FATF (международное агентство стран "большой семерки", борющееся с отмыванием денег, незаконной продажей оружия и торговлей наркотиками) оценивало оборот российской теневой экономики в $100 млрд. Принятие в 2001 году закона об отмывании помогло России поправить репутацию: страну исключили из черного списка.
Теперь в поле зрения спецслужб попали сделки с недвижимым имуществом. Действия Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) объяснимы: только московский рынок недвижимости оценивается почти в $400 млрд (с 2000 года), это один из самых крупных внутренних рынков. Теперь риэлтеры должны будут сообщать в ФСФМ о всех сделках с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб. (почти $103,5 тыс.). По словам начальника правового обеспечения ФСФМ Владимира Фомина, "такие сделки могут указывать на их связь с легализацией доходов: в оборот сразу вводятся большие суммы денег, чем могут воспользоваться преступники". "Максимальная сумма сделки, которая не будет отслеживаться,— $100 тыс.,— говорит Юрий Лопухин, ведущий специалист аналитического управления Банка корпоративного финансирования.— Если исходить из средней цены в $2 тыс. за 1 кв. м в Москве, то это квартиры площадью не более 50 кв. м". То есть речь не идет о контроле за рынком элитного жилья — под колпак ФСФМ попадают и представители среднего класса, покупающие "двушку" в панельном доме на окраине Москвы.
Чем проще, тем страшнее
От риэлтеров фискальные органы требуют оперативности: сведения должны быть предоставлены не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения сделки. Правда, уточнить, что конкретно имеется в виду под "днем совершения сделки" (дата подписания договора купли-продажи, передачи денег или получения государственной регистрации прав собственности), разработчики закона не смогли. Также в ФСФМ нет четкой градации, в каком случае риэлтер считается участником сделки, а стало быть, должен информировать службу. "Если риэлтер не сопровождает сделку до конца, то и спроса с него нет: информацию о сделке должны представить нотариальные конторы",— сообщил заместитель начальника информационно-технологического управления ФСФМ Михаил Виницковский. Согласно поправкам, в сведениях о сделке должны быть указаны вид операции, основания ее совершения, паспортные данные участников сделки, дата совершения операции с денежными средствами, сумма, на которую она совершена. Эти данные отправляются в ФСФМ.
По словам Владимира Фомина, для законопослушных клиента и организации предоставление информации не представляет никакой опасности: "Ведь и раньше, если крупная сделка проходила через кредитную организацию, о ней нам мог сообщать банк, риэлтер даже не догадывался об этом". Дальше служба запрашивает информацию из разных источников на предмет выявления связи сделки с отмыванием. Если службе по финансовому мониторингу покажется, что она могла быть связана с нарушениями законодательства, то все сведения о клиенте направляются в правоохранительные органы для дальнейшего расследования. Однако критерии, по которым сделки могут быть причислены к подозрительным, еще не определены. В ФСФМ сообщили, что они будут выработаны в течение месяца после опубликования поправок к закону. ФСФМ также может передать в правоохранительные органы данные о риэлтерах, которые не отчитываются о сделках. В службе пока не знают, как будут определяться нарушители, не подающие сведений о сделках, непонятен и порядок отчетности частных маклеров. В информационно-технологическом управлении службы предположили, что в агентства будут направляться запросы. "Если выяснится, что в организации никто не отвечает за отчетность перед нами, ее накажут за административное правонарушение (ст. 15.27 АК 'Нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'.— 'Деньги')",— говорит Владимир Фомин. Это грозит административным штрафом.
"Серые" схемы в ответ FATF
Участники рынка по-разному оценивают возможное влияние поправок на рынок недвижимости. Большинство риэлтеров уверены, что закон не сможет реально заработать, поскольку они не всегда знают суммы сделок. "Сделки купли-продажи станут менее прозрачными,— говорит вице-президент Российской гильдии риэлтеров Константин Апрелев,— и население будет искать выходы из сложившейся ситуации. Кроме того, сегодня при подготовке сделки даже риэлтеры не всегда знают о ее сумме, а значит, не смогут предоставить информацию государству". "Мы являемся всего лишь передаточным звеном между продавцом и покупателем: находим варианты, но при этом цена вопроса определяется без нашего участия. Мы часто даже и не присутствуем при подписании договора купли-продажи",— сообщили "Деньгам" в компании "БЕСТ-недвижимость". Поскольку на договоре купли-продажи квартиры подпись риэлтера не нужна, любой маклер в ответ на претензии ФСФМ может сказать, что лишь подобрал клиенту подходящую жилплощадь, а о цене сделки знать ничего не знает.
Риэлтеры уверены, что если покупатели жилья не смогут доказать законность своих доходов, то угроза финансовой проверки со стороны спецслужб приведет к использованию "серых" схем. Роман Чепцов, начальник отдела по работе с собственниками компании ABN-Realty, говорит, что "и сейчас 80% сделок с жилой недвижимостью проходит по заниженным ценам, и реальная сумма купли-продажи в договоре никогда не указывается". Большинство участников рынка уверены, что принятие поправок не столько преследует цель ужесточения финансового контроля, сколько играет на имидж страны. "Ведь информацию о сделках фискальным органам проще получить в госорганах, куда указанная информация направляется в обязательном порядке",— говорит Дмитрий Раев, заместитель руководителя департамента юридического консалтинга Swiss Realty Group.
БЭЛА ЛЯУВ, ИЛЬЯ ПОНОСОВ