Банк России составил портрет среднестатистического инвестора. В исследовании приняли участие 29 крупнейших брокеров, охватывающие практически всех клиентов-физлиц — 14,8 млн человек. Как часто и сколько инвестируют россияне, кто занимается этим успешно, а кто не очень — в инфографике «Ъ».
Доля российских инвесторов с крупными портфелями (от 100 млн руб.) составляет всего 0,05%, при этом им принадлежит 36,4% активов. Три четверти суммарного портфеля принадлежит всего 1% клиентов. Объем среднего портфеля не превышает 100 тыс. руб., а две трети клиентов вообще не имеют средств на счетах.
По данным на 30 июня 2021 года, суммарный объем активов всех клиентов брокеров за последний год вырос в 1,6 раза — до 7,2 трлн руб. Количество клиентов-физлиц увеличилось за тот же период почти в 2,5 раза.
Среди инвесторов в 1,5 раза больше мужчин (61%), чем женщин (39%). По распределению активов разница еще больше: 74% против 26% соответственно.
Самая многочисленная возрастная группа — инвесторы от 20 до 40 лет. Среди мужчин клиентов этого возраста 64%, среди женщин — 55%.
Наиболее успешная группа инвесторов — мужчины от 50 до 60 лет: у 55,5% из них по итогам первого полугодия 2021 года зафиксирована положительная доходность портфеля. Наименее успешная группа — клиенты младше 20 лет (положительная доходность у 29,3% мужчин и 29,8% женщин).
В целом заработали больше, чем потратили, 50,7% клиентов-мужчин и 51,5% — женщин.
Чаще остальных в иностранные активы вкладываются мужчины младше 40 лет (более 50% клиентов). Женщины вкладываются в такие активы реже мужчин (36% против 40%).
Подавляющее большинство клиентов во всех возрастных группах совершают не больше пяти сделок в месяц. Активнее всех инвестируют клиенты от 50 до 60 лет — в этой возрастной группе 10,4% совершают более 50 сделок ежемесячно.
Диверсификация портфеля увеличивается с возрастом клиента, достигая максимума в возрастной группе от 40 до 50 лет, и затем снижается. В среднем каждый инвестор пользуется шестью инструментами.
Чем больше объем портфеля, тем больше в нем инструментов. Крупнейшие портфели (более 100 млн руб.) состоят в среднем из 18 инструментов.
Мужчины меньше пользуются инструментами коллективного инвестирования (45% против 52% женщин) и чаще осуществляют маржинальные сделки (с использованием заемных средств). Их практикуют более четверти клиентов-мужчин с портфелем размером более 10 млн руб.
Почти три четверти инвесторов (74,2%) предпочитают взаимодействовать с брокерами через приложения для смартфонов. Почти столько же (73%) заключают договоры на брокерское обслуживание онлайн.
Более половины брокерских счетов, открытых в 2021 году, ни разу не пополнялись. Только 17,5% клиентов пополняли счет более одного раза.
