Гражданам России становится все труднее вкладываться в иностранные акции. 12 января американская компания Interactive Brokers (IB) разослала некоторым клиентам уведомления о вводе дополнительных платежей за «внимательное изучение и оценку» их подозрительного счета. За последние полтора года самая популярная у россиян площадка для торговли иностранными активами последовательно ужесточает регулирование и даже блокирует высокорисковые счета. На этом фоне об уходе с площадки задумались не только крупные игроки, но и небольшие агенты-управляющие. Однако, как выяснил “Ъ FM”, надежных альтернатив на финансовом рынке пока не появилось. С чем связано очередное ужесточение проверок со стороны Interactive Brokers? И каковы перспективы отечественных инвесторов на зарубежных рынках? С подробностями — Григорий Колганов.
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Площадка Interactive Brokers традиционно пользовалась расположением российских инвесторов из-за лояльного отношения и выгодных тарифов. Правда, для некоторых игроков 2022 год начался с новой «платы за токсичное резидентство». Так в соцсетях окрестили комиссию, которую ввели для части российских счетов за их тщательную проверку.
Сумма выплаты варьируется от $150 до почти $1,5 тыс. в год. Получатели писем — от владельцев небольших и заброшенных аккаунтов до серьезных управляющих, распоряжающихся деньгами нескольких человек. Кроме рисков из-за резидентства, IB пока не назвало факторов, из-за которых все эти счета сочли подозрительными, рассказала администратор неофициальной группы Interactive Brokers в Facebook Алина Ананьева: «Поддержка IB будет высылать стандартные разъяснения в конце этой недели, в начале следующей. Примерно понятно, что это высокий профиль риска для интерактива, а по счетам могут быть обнаружены манипуляции на рынке, отмывание денег, либо неизвестное происхождение средств, в том числе с неуплаченными налогами».
Впрочем, ограничения на работу с российскими клиентами со стороны Interactive Brokers начались еще летом 2020-го. Тогда американский регулятор оштрафовал компанию на $38 за недостаточную борьбу с отмыванием денег. С тех пор площадка потребовала закрыть, например, непрозрачные, по ее мнению, счета отечественного бизнеса.
И оставаться с IB на новых условиях бессмысленно, отмечает заместитель генерального директора инвесткомпании «УНИВЕР Капитал» Андрей Зайцев: «Главное их действие — запрет на работу по старшим уровням счетов с компаниями из стран с высоким риском. Потом было предложено перевести все на агентские счета с полным раскрытием клиентов.
Как достаточно большому участнику, нам неинтересно раскрывать своих клиентов. Мы не будем продолжать работу с IB в таком ключе».
Затем Interactive Brokers взялись за игроков поменьше и в ноябре 2021 года заморозили на несколько недель счета россиян, якобы посетивших Крым.
А вот управляющего партнера компании Advice Finance Константина Кузнецова и его коллег попросили вывести деньги с площадки и вовсе без объяснения причин: «Нам пришло "письмо счастья" с принудительным обращением о закрытии счетов в течение 30 дней. Некоторым инвесторам пришли просьбы о закрытии и личных счетов. И как это внутри устроено, на самом деле никто не знает. Поддержка внятно рассказать не может. Из-за этого возникают опасения, что ситуация только усугубится, и средства, например, попадут на комплаенс, где их и вовсе могут заморозить до выяснения обстоятельств и так далее».
После сообщений о допкомиссиях за «подозрительность» в тематических чатах и сообществах инвесторы активно подыскивают альтернативные зарубежные площадки на случай, если обстановка продолжит ухудшаться.
Собеседники “Ъ FM” отмечают, что для крупных игроков, готовых вложить значительную сумму, подобрать надежный и безопасный аналог возможно. А вот для небольших инвесторов, которых особенно много среди россиян, ситуация будет сложнее, констатирует управляющий партнер компании DTI Algorithmic Александр Бутманов: «Например, поездка в западные страны с физическим открытием счетов или торговля через российских брокеров с кипрскими корпорациями, являются достаточно дорогими альтернативами. Торговля через Санкт-Петербургскую или уже Московскую биржу, через "Тинькофф" подразумевает очень маленький список инструментов. Самый ужасный вариант — торговля CFD, всякими суррогатами. Если у кого-то больше $25 тыс., то у них есть альтернатива. Если меньше $25 тыс., то кроме ужасных Forex-брокеров альтернатив практически нет».
Правда, те же площадки EXANTE и Swissquote летом попали в черный список Центробанка как потенциально мошеннические. Также, впрочем, как и Interactive Brokers. Пока последствий такого решения не наступило, но собеседники “Ъ FM” не исключают, что вскоре доступных и надежных способов торговать на иностранных рынках у большинства россиян не останется совсем.