В четверг на внеочередном заседании совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку до 11% годовых с 27 мая в связи с замедлением инфляции, ростом рубля и переходом к сберегательной модели в экономике. Позднее глава ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с Ассоциацией банков России рассказала о состоянии российской экономики в условиях санкций и ее трансформации.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина
Фото: Дмитрий Лебедев, Коммерсантъ
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина
Фото: Дмитрий Лебедев, Коммерсантъ
Об инфляции и ключевой ставке
- ЦБ допускает возможность дальнейшего снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях.
- Инфляция снижается быстрее ожиданий, и это позволяет снизить ставку уже сегодня, не создавая новых проинфляционных рисков, которые, в свою очередь, заметно снизились.
О российской экономике
- ЦБ удалось защитить финансовую стабильность, не допустить раскручивания инфляционной спирали.
- Ближайшие кварталы будут непростыми, пока экономика будет адаптироваться, будет сложно и компаниям, и гражданам.
- Российская экономика входит в период структурной трансформации, остро будет нуждаться в финансовых ресурсах.
- ЦБ нужно определить новые параметры функционирования российской финансовой системы.
О кредитовании
- ЦБ допускает ухудшение качества кредитов из-за ограничений для экономики и предприятий, уже сейчас заемщики сталкиваются с трудностями. Для оценки жесткости ограничений на стороне предложения потребуется время, квартал или больше. ЦБ надеется на поддержку банками своих заемщиков во время структурной перестройки.
- Ипотечный портфель банков в апреле сократится на 0,2% вместо ранее озвученных 0,1%. Рост ипотеки в 2022 году может быть около 10-15% на фоне расширения госпрограммы.
О работе банков в условиях санкций
- ЦБ считает, что сейчас самый подходящий момент, чтобы перевести в рубли оставшихся валютных заемщиков.
- ЦБ нужно выработать подходы к рекапитализации банков и борьбе с тем, что уже начали называть «санкционным арбитражем».
- ЦБ продлит неприменение штрафов за превышение средней ставки по депозитам.
- ЦБ продлит послабления по валютной позиции для санкционных банков.
- Банки в условиях санкций должны продолжать девалютизацию балансов и максимально ограничивать свою валютную позицию.
- ЦБ работает над возможностью создания объединений банков без выкупа долей, но с взаимной ответственностью всех участников. Готовится предложение о создании банковских объединений без выкупа долей, чтобы небольшие банки присоединялись к более крупному как бизнес-партнеры.
О планах
- ЦБ и Росфинмониторинг планирует повысить суммы, с которых начинается контроль операций. Порог обязательного контроля предлагается поднять с 600 тыс. до 1 млн руб., а по недвижимости — с 3 до 5 млн руб.
- ЦБ и Росфинмониторинг обсуждают создание единого информационного ресурса для финорганизаций с идентификационными данными клиентов.
- ЦБ обсуждает с зарубежными депозитариями замороженные доходы по ценным бумагам, им дана возможность до конца года не формировать резервы по этим активам.