Сегодня, 2 августа, руководитель департамента по контролю рынка финансовых услуг штата Нью-Йорк Адриенн Харрис объявила о том, что криптовалютное подразделение известной финтех-компании Robinhood — Robinhood Crypto выплатит штату Нью-Йорк штраф в размере $30 млн. Наказание наложено «за существенные нарушения в области соблюдения закона о банковской тайне/обязательств по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности».
По результатам проверки департамент установил, что в компании Robinhood Crypto программа соблюдения закона о банковской тайне/обязательств по борьбе с отмыванием денег, включая систему мониторинга трансакций, имела существенные недостатки. Среди прочего программа соблюдения закона о банковской тайне/обязательств по борьбе с отмыванием денег была недостаточно укомплектована; не был осуществлен своевременный переход от ручной системы мониторинга трансакций, которая не соответствовала размерам, профилю клиентов и объемам трансакций компании Robinhood Crypto. Департамент также обнаружил критические недостатки в программе кибербезопасности Robinhood Crypto.
«По мере роста своего бизнеса Robinhood Crypto не смогла вложить должные ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соответствия программе нашего департамента, что привело к значительным нарушениям правил по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности»,— заявила суперинтендант Харрис.— Все компании, работающие с виртуальными валютами и получившие лицензию в штате Нью-Йорк, подчиняются тем же нормам по борьбе с отмыванием денег, защите прав потребителей и кибербезопасности, что и традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги».
В дополнение к штрафу Robinhood Crypto также будет обязана нанять независимого консультанта, который проведет комплексную оценку действий компании, а также мер, которые Robinhood Crypto примет для устранения выявленных недостатков и нарушений.
Еще больше новостей — в Telegram-канале «Коммерсантъ».