В Самарской области в первом полугодии выявлено 13 незаконных кредиторов, сообщает региональное отделение Банка России. Еще один кредитор существовал в форме группы в одной из социальных сетей. В списке в основном оказались микрофинансовые организации и ломбарды из Тольятти и Сызрани. В ЦБ отмечают, что тренд текущего года — переход нелегальных кредиторов в соцсети и мессенджеры.
В первом полугодии 2022 года в Самарской области обнаружены 13 компаний c признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщает региональное отделение Банка России.
«Такие фирмы работают в Самаре, Тольятти, Сызрани под вывеской микрокредитных компаний, ломбардов, комиссионных магазинов», — говорится в сообщении.
В числе нелегальных игроков финрынка в Самарской области в первом полугодии называются: ООО «Микрокредитная организация „Радогость“», ООО «Ломбард „Золотой слиток“», комиссионный магазин-ломбард «Купец-золотой», комиссионный магазин «Пионер», ООО «Микрокредитная компания „Трейд-инвест“», комиссионный магазин-ломбард «Рубль», ООО «Микрокредитная организация „Воплощай мечты“», комиссионный магазин «Энергия», комиссионный магазин «Союз», ООО «Трейдер 36», ООО «Микрокредитная компания „Алибаба“», ломбард «Половина» и ломбард «Антикварный».
Еще один такой кредитор существует в форме группы под названием «Скарабей — финансовая помощь Самарская область» в одной из социальных сетей. Все кредиторы внесены в предупредительный федеральный список (впервые опубликован в 2021 году) регулятора, насчитывающий свыше шести тысяч сомнительных организаций, 36 из которых зарегистрированы в Самарской области. Сайты таких компаний блокируются, сведения о нелегальной деятельности передаются Центробанком в правоохранительные органы для уголовного преследования.
«Нелегальные участники рынка предлагают заманчивые условия, но при этом составляют договоры так, что вернуть вовремя долг невозможно. В этом случае мошенники обращают взыскание на имущество заемщика — квартиру, машину. Или, например, устанавливают срок возврата кредита в один день. К тому же нелегальные кредиторы могут использовать противоправные методы взыскания долга», — объясняют в ЦБ.
Один из трендов текущего года — переход нелегальных кредиторов в онлайн — в соцсети и мессенджеры. Взаимодействие с такого рода «черными кредиторами», как отмечает Центробанк, дополнительно грозит утечкой персональных данных, которые впоследствии могут быть использованы в других незаконных схемах.
В 2021 году в «черный список» Банка России вошли 25 компаний из Самарской области, включая три финансовые пирамиды. Как тогда отмечалось, более половины (53%) сомнительных организаций осуществляли незаконное кредитование, около 25% выступали форекс-дилерами, еще 14,3% представляли собой финансовую пирамиду. Более 45% обнаруженных регулятором финансовых пирамид рекламировали свою деятельность через блогеров. Многие проекты предлагали клиентам вложения в криптовалюту.
В мае текущего года стало известно, что завершено расследование уголовного дела, связанного с одной из крупнейших финансовых пирамид из Самарской области — ПК «Фабрика продуктов „Вкусно и Сытно“». Перед судом предстанут предполагаемая основательница организации Галина Федотова, которая долгое время была единственной подозреваемой, ее сын Олег Федотов и его супруга Тамара Федотова, председатели кооператива Владимир Косягин и Виктор Цедин. Еще двое подозреваемых— Александр Нуждин и Николай Бабочкин — ушли из жизни в период следствия. По последним данным следствия, от деятельности ПК «Фабрика продуктов „Вкусно и Сытно“» пострадали более 2600 человек в разных регионах страны. Сумма ущерба оценивается в 1,2 млрд руб. Судом арестовано более 80 объектов недвижимости, принадлежащих кооперативу и обвиняемым, на сумму около 350 млн руб.