Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) перечислила нарушения при определении инвестиционного профиля клиента. Наиболее общими являются неясность вопросов и предлагаемых клиенту вариантов ответов, на основании которых определяется инвестиционный профиль, сообщает ассоциация. Также речь может идти о несоответствии инвестиционного профиля финансовой ситуации клиента.
Инвестиционный профиль клиента — инвестиционные цели клиента на определенный период времени и риск возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами, который клиент способен нести за тот же период времени.
Среди прочего в некоторых случаях у физлиц не запрашивается информация о целях и сроках инвестирования, отмечает НАУФОР. В некоторых случаях у физлиц не запрашивается информация о возрасте. В ряде случаев при определении инвестиционного профиля информации о финансовой ситуации клиента придается неоправданно малое значение, а информации, не имеющей отношения к финансовой ситуации,— неоправданно большое значение.
«В результате этого определенный управляющим или советником допустимый риск может не соответствовать финансовой ситуации клиента, делая для клиента невозможным в случае реализации риска исполнение текущих обязательств и сохранение разумного уровня текущего потребления»,— сообщает НАУФОР.