Доля российских компаний и индивидуальных предпринимателей, причастных к обналичиванию или отмыванию денег, может составлять 0,5%. Такую оценку в ходе анализа новой антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) представил Банк России. Об этом сообщил глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.
«Знай своего клиента» — платформа ЦБ, которая распределяет всех российских юрлиц и ИП по уровням риска. Сервис работает по принципу светофора. Зеленый индикатор присваивается благонадежным клиентам, желтый — тем, у которых есть тревожные факторы в деятельности, красный — клиентам, которые проводят незаконные операции.
«Текущая работа платформы говорит о том, что наши прогнозы были очень точными. Конечно же, наши цифры несколько скорректировались: доля "зеленых" клиентов немного понизилась и составила по состоянию на сегодня 98,3%»,— сказал господин Ясинский на конференции Ассоциации российских банков (цитата по РБК).
Глава департамента ЦБ отметил, что доля «красных» клиентов составила 0,5% от общего числа, но при этом расширилась «желтая» зона: на нее приходится 1,2% компаний и предпринимателей. Господин Ясинский уточнил, что к «желтой» зоне ЦБ относит миксующих клиентов — тех кто занимается хозяйственной деятельностью, но при этом участвует в схемных операциях для получения дополнительного заработка.
Изначально, по словам господина Ясинского, ЦБ прогнозировал, что доля благонадежных банковских клиентов на платформе ЗСК составит 99%, «желтых» — 0,3%, а количество наиболее опасных с точки зрения обналичивания или отмывания денежных средств будет составлять около 0,7% российских компаний и ИП.
15 ноября РБК сообщил, что Росфинмониторинг намерен обязать банки делиться фото- и видеоматериалами с камер, установленных в отделениях или на банкоматах. Таким образом, ведомство намерено повысить эффективность борьбы с незаконным обналичиванием денег и мошенничеством. Согласно действующему законодательству, кредитные организации могут выдавать данные с камер правоохранителям.
Подробнее — в материале «Ъ FM» » «Финразведка нашла подход к мошенникам».