Во вторник вечером руководители местных банков и филиалов получили подробную инструкцию Ассоциации банков Северо-Запада (АБСЗ) о том, как действовать в случае неожиданного визита в их офис вооруженных сотрудников правоохранительных органов. По словам руководителей ассоциации, эта рассылка не означает, что банкиры ждут новых представлений в стиле "маски-шоу", просто это реакция на недавний скандал, связанный с масштабными обысками в офисах двух банков, один из которых входит в ассоциацию.
Правда, тут же следует оговорка, что иногда на постановлении достаточно подписи следователя, который расследует уголовное дело. Именно по этой причине дается совет ни в коем случае не спорить с прибывшими сотрудниками правоохранительных органов, даже если в постановлении на обыск неправильно указано его место или данные владельца помещения (формально это является поводом отказа в доступе на территорию банка). "Необходимо иметь в виду, что если при обыске присутствует сам следователь, он вправе оперативно оформить новое постановление, — поясняется в письме. — Поэтому лучше не спорить по поводу формальностей — так у банка появляется возможность оспорить доказательную силу документов, добытых незаконным путем".
В письме есть масса подобных тонкостей, рассказывающих о правах и обязанностях банкиров в ходе проведения обыска. Наиболее примечательны пункты, в которых идет речь о праве следователя привлекать для проведения обыска или выемки документов подразделения силовой поддержки. Именно действия таких подразделений заставляют волноваться клиентов банков и сильно бьют по их имиджу, так как на рынке сразу возникают слухи о причастности того или иного банка к отмыванию незаконно нажитых средств. А из таких предположений мгновенно следуют "выводы" об скором отзыве у банка его лицензии — по аналогии с московским Содбизнесбанком, потерявшим ее весной прошлого года именно из-за обвинений в легализации преступных доходов.
Кроме того, по признанию юристов ассоциации, определенным фактором риска являются факты вскрытия банковских ячеек без согласия их владельцев. Поскольку в процессе расследования уголовного дела правоохранительные органы имеют право пренебречь интересами и банка, и клиента, и изъять содержимое ячеек без присутствия владельца ценностей. И тут руководство банка уже само должно решать, идти ли на конфликт со следователями, отказываясь добровольно вскрыть заинтересовавшие их ячейки, или с клиентами, которые могут подать на них в суд.
"Это внутренний документ ассоциации. Я сразу должен подчеркнуть, что его распространение среди банков не означает, что мы ожидаем новых громких обысков с привлечением следователями сотрудников спецподразделений, — заявил вчера Ъ президент АБСЗ Владимир Джикович. — Наоборот, мы надеемся, что сотрудничество с правоохранительными органами вновь вернется в рабочее русло. Ведь банки постоянно выдают следователям необходимую информацию по их запросам и никогда не сопротивляются ни проведению обысков, ни выемке необходимых следствию документов".
Вместе с тем недавние события, связанные с обысками в петербургском филиале Ист-бридж банка и в головном офисе Северо-Западного инвестпромбанка, по словам господина Джиковича, породили много вопросов и опасений в банковской среде — в первую очередь у руководителей средних банков и филиалов иногородних кредитных учреждений. Для того чтобы прояснить ситуацию, ассоциация, по его словам, и разослала письмо. Между тем банкиры, получившие его, избегали любых, даже неофициальных, комментариев на затронутые в нем темы. Видимо, не желая лишний раз раздражать своими словами следователей, ведущих уголовные дела против их нынешних или бывших клиентов.