Любой бизнес, от крупного международного холдинга до небольшого продуктового магазина, должен работать в соответствии с требованиями законодательства. В том числе в контексте проведения финансовых операций.
В нашей стране за легитимностью денежных расчетов следят и аккредитованные банки, проводящие первичный финансовый мониторинг, и соответствующие государственные структуры.
Делается это не просто так. Главные цели инициативы – исключить вовлечение банка и клиентов банка в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма.
Как правило, банки следят за бизнесом с помощью специфических маркеров – если бизнес начинает проводить подозрительные финансовые операции и сотрудничать с подозрительными контрагентами, банки могут приостановить дистанционный доступ к счету и начать углубленную проверку, а затем принять меры в соответствии с законом.
Поводом для проведения проверки является наличие у банка подозрений в том, что деятельность клиента может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, в том числе осуществление расчетов с лицами и компаниями с негативной репутацией.
Что такое «Надежный бизнес»?
«Металлинвестбанк» запустил сервис «Надежный бизнес» для предпринимателей, с помощью которого владельцы бизнеса смогут самостоятельно следить за возможными рисками в контексте финансового мониторинга.
Функционал сервиса, который остается бесплатным для всех подключившихся клиентов банка, подразумевает комплексную проверку бизнеса по 17 параметрам. По результатам проверки составляется отчет, на основании которого клиент банка может скорректировать свою транзакционную активность, понять, какие возможные риски для его бизнеса присутствуют на момент оценки, а также принять решение о способах их минимизации.
Например, в ходе анализа рисков проверяется уровень налоговой нагрузки, наличие переводов, которые могут показаться подозрительными, экономически нецелесообразными или несвойственными для данного бизнеса (в том числе переводы физическим лицам). Параллельно проверяются контрагенты и их репутация, а также объем денег, которые бизнес выводит в наличный оборот.
Таким образом, у владельцев бизнеса появляется инструмент для самостоятельной проверки своего предприятия и устранения факторов, которые теоретически могли бы привести к проверке компании и ее транзакций
Узнать больше о сервисе и задать свои вопросы специалистам вы можете на сайте «Металлинвестбанка» или по контактному телефону.
ПАО АКБ «Металлинвестбанк», ИНН 7709138570
Реклама