Росфинмониторинг может обязать банки проводить переводы денег с указанием данных об их получателе. Изменения могут вступить в силу с 1 января 2026 года. Об этом сообщил РБК со ссылкой на новую редакцию законопроекта, который был представлен в феврале 2023 года.
По информации РБК, в новой версии документа Росфинмониторинг предложил:
- исключить дату рождения из данных, которые обяжут указывать банки. Также вместо полных Ф.И.О. предлагается указывать только фамилию и инициалы, а вместо реквизитов удостоверения личности — серию и номер или ИНН;
- ввести исключения для переводов через Систему быстрых переводов. В нем будет предусмотрена возможность досылки сведений о получателе от кредитной организации, обслуживающей получателя или оператора платежной системы. В таком случае указывать паспортные данные, ИНН и номер банковского счета не понадобится.
- Срок вступления в силу законопроекта перенесут на 1 января 2026 года. В прошлой редакции он вступил бы в силу через 365 дней после его официального опубликования.
- Банк будет устанавливать информацию о получателе на основе данных, предоставленных клиентом или содержащихся в системах межбанковского обмена.
Согласно действующей редакции антиотмывочного закона, при денежном переводе необходимо представлять информацию только о плательщике, информация о получателе не требуется. Ранее Росфинмониторинг говорил о планах сделать обязательным представление персональных данных получателя для внутренних и трансграничных переводов. Ведомство также хочет установить лимит на перевод без открытия банковского счета в 100 тыс. руб. или его эквивалента в валюте. Первоначальный вариант соответствующего законопроекта раскритиковали банки, которые опасаются роста теневых переводов.
Подробнее о претензиях банков — в материале «Ъ» «Финансисты стремятся к простоте».