презумпция виновности
В пятницу Генпрокуратура Украины (ГПУ) и Нацбанк обсудили проблемы отмывания денег на Украине. В ходе обсуждения ГПУ обнародовала революционную идею — закрывать счета клиентов, находящихся под следствием, по представлению следователя. Банкиры считают намерения прокуратуры незаконными. Однако по итогам нового заседания, которое состоится сегодня, планируется подготовить изменения в закон, расширяющий полномочия следователей.
В пятницу состоялось совместное заседание коллегии Генпрокуратуры и правления Нацбанка, на которое были приглашены представители банковского сообщества. На заседании генпрокурор Святослав Пискун и председатель Нацбанка Владимир Стельмах пытались договориться о взаимодействии в борьбе с легализацией доходов, добытых преступным путем. Как рассказали Ъ участники совещания, господин Пискун заявил о причастности банкиров к преступным группировкам, а также резко критиковал банковских служащих за "безосновательные отказы в предоставлении необходимой органам информации".
Со своей стороны банкиры апеллировали к закону "О банках и банковской деятельности". "Часто бывает, что прокуратура обращается к банкам с просьбой предоставить информацию о клиенте,— ознакомил Ъ с позицией Генпрокуратуры начальник пресс-службы Алексей Бебель,— но те всякий раз ссылаются на пресловутую банковскую тайну". В частности, как рассказал Ъ присутствовавший на заседании президент Ассоциации украинских банков (АУБ) Александр Сугоняко, прокуратура представила Нацбанку список компаний, подозреваемых в отмывании на суммы от 500 тыс. до 2 млн грн. Впрочем, этот список ни одна из сторон огласить не решилась.
Однако здесь следователи понимания у банкиров не нашли. "Мы действуем согласно закону,— оправдывался Владимир Кротюк,— и в 62-й и 63-й статьях закона 'О банках и банковской деятельности' четко написано о конфиденциальности работы с клиентом". Тем не менее банкиры высказали готовность бороться с открытием счетов фирм-однодневок, в чем и попросили содействия у следователей. "Если бы Нацбанк имел доступ к единой базе данных МВД по утерянным и украденным паспортным документам, это предотвратило бы открытие счетов для фирм-однодневок",— заявил Ъ зампред НБУ Владимир Кротюк. "У МВД и налоговой есть вся необходимая информация для идентификации учредителей любого предприятия. Банкам же приходится тратить средства на проверку подобных сведений",— поддержал его Александр Сугоняко.
Затем и сами банкиры высказали претензии к ГПУ. "К нам часто обращаются коммерческие банки с жалобами на следователей,— заявил Александр Сугоняко.— Они на основании постановления о возбуждении уголовного дела требуют не только предоставления информации о клиенте, но и закрытия счетов клиента банка". По словам Владимира Кротюка, прокуратура при этом основывается на законе "Об организационно-правовых основах борьбы с организованной преступностью" от 1993 года, противоречащем закону "О банках и банковской деятельности". Однако лекарство от противоречий было скоро найдено: представители Генпрокуратуры предложили внести изменения в законодательные акты, регламентирующие деятельность Нацбанка, СБУ и Генпрокуратуры. Впрочем, как полагает присутствовавший на заседании замглавы комитета по вопросам финансов и банковской деятельности Верховной рады Виталий Хомутынник, на самом деле Генпрокуратура просто хочет "увеличить влияние на движение денежных средств предпринимателей".
Опрошенные Ъ банкиры пришли в ужас от предложений генпрокурора закрывать счета клиентов по требованию следователей. "Такие вещи не могут входить в компетенцию отдельно взятого следователя,— возмущается предправления банка 'НРБ-Украина' Владислав Кравец.— Прекращение платежей по счетам клиента означает огромные убытки и возможно исключительно по решению суда".
Не прийдя по итогам заседания к единому мнению, стороны поручили рабочей группе подготовить к понедельнику документы, учитывающие все предложения как руководства Генпрокуратуры, так и Нацбанка. Сегодня, по словам Владимира Кротюка, на их основе планируется принять проекты изменений в законодательные акты для передачи в Верховную раду.
Ъ будет следить за развитием событий.