Банковская преступность
Лакомый кусок
В последнее время организованная преступность стала проявлять активный интерес к банковской деятельности и к личностям самих банкиров. Если внимательно следить за историей развития отечественной мафии времен перестройки, трудно не заметить, что она всегда кормилась за счет самых прибыльных видов бизнеса, на которых можно неплохо нажиться. Когда же бандкруги заполучили к себе в помощники госслужащих и квалифицированных экономистов, появились такие виды банковских махинаций, как фальшивые авизо и липовые чеки "Россия". Через коммерческие банки из ЦБ России, по заявлениям правоохранительных органов, утекло около 600 млрд руб. По закрытым данным Центрального банка России, в 1992 году только по фальшивым авизо воровали по два миллиарда рублей в день. Банки России, как государственные, так и коммерческие, предпринимают все возможные усилия для защиты от мафии. От арбитражных разборок до зова помощи к американцам.
Заграница нам поможет
В минувшие выходные Москву покинули руководители служб безопасности пяти крупных американских банков: Citibank New York, Manhattan Bank, Chicago Bank, Florida International Bank и Resourse Bank of Zimbabway. Американцы встречались с руководством Ассоциации российских банков и Ассоциации международного сотрудничества "Безопасность предпринимательства и личности" и обсудили общие проблемы безопасности банковских операций, защиты систем электронных платежей и проблемы расчетов российских и американских банков, связанных корреспондентскими счетами.
Президент консалтинговой фирмы Dammer Ltd. Ричард Крюгер, возглавлявший американскую делегацию, рассказал корреспонденту Ъ, что у американских банкиров возникает все больше проблем, так или иначе связанных с Россией. Например, 3 сентября неизвестные русские дерзко ограбили один из нью-йоркских банков. Трое вооруженных людей в масках с автоматами ворвались в отделение банка и положили всех служащих на пол. Затем двое проникли в банковское хранилище, нашли замаскированный сейф, вскрыли его, изъяли $150 000 и скрылись. На операцию потратили не более 5 минут. Среди служащих ограбленного банка оказалась русская иммигрантка, услышавшая от одного из грабителей русское матерное слово. По мнению следствия, преступники уже вернулись в Россию, где поймать их невозможно. Этот инцидент заставил западную прессу заговорить об аферах русских с фальшивыми чеками. К примеру, 10 сентября некто Иван Кузнецов, директор американской фирмы SBS Ltd., получил в нью-йоркском Apple Bank по поддельному чеку $300 000. Обнаружено это было спустя неделю в ходе банковской ревизии. Однако ни Кузнецова, ни кого-либо из его фирмы ни банкирам, ни полиции найти не удалось.
По словам Крюгера, в США в последнее время произошел всплеск подобных афер — "в основном за счет русских и нигерийцев".
Как отмечают эксперты Ъ, аферы с фальшивыми платежными документами — чисто российское изобретение. Речь идет о фальшивых авизо, чеках "Россия" и платежных поручениях. Неведомыми путями этот вид преступления перебрался из России в США. Очевидно, традиция делиться опытом с коллегами осталась и у "новых русских", покинувших свою историческую родину.
Берите деньги в банке
Ъ уже не раз предупреждал, что лучше иметь денежные дела с банками крупными и известными (неважно, государственные они или коммерческие). Как правило, отмечают специалисты, мелкие коммерческие банки создаются мафиозными структурами либо для отмывания грязных денег, либо для использования этих банков в преступных денежных аферах. И если еще пару месяцев назад в оргпреступных кругах считалось выгоднее "бомбить" малые банки с помощью липовых авизо или чеков "Россия", теперь ситуация стала напоминать Чикаго 30-х годов. Банки начали примитивно грабить.
Началось все это в августе, когда вооруженные грабители совершили налет на фирму "Маркон". 23 августа заместитель начальника РУОП ГУВД Москвы Владимир Пономаренко заявил, что ограбление фирмы "Маркон" затеяли слишком молодые и нервные исполнители. Ограбление происходило днем и в слишком людном месте, к тому же всего через дом от офиса фирмы расположено отделение милиции.
В результате перестрелки один сотрудник милиции был убит и еще двое получили ранения. Милиции удалось задержать нападавших. Это происшествие стало первой попыткой ограбить коммерческую структуру по "чикагскому варианту" — дерзко, среди бела дня, в самом центре города. На месте происшествия побывали корреспонденты Ъ и фоторепортер агентства PRIMUS.
Побеседовав с сотрудниками милиции и руководителями фирмы "Маркон", нам удалось предположительно восстановить картину происшествия. Примерно в 16.15 в дверь офиса фирмы позвонили. Выглянувшие охранники увидели двух вооруженных автоматами людей, одетых в форму сотрудников милиции. Представившись, "милиционеры" под каким-то предлогом попросили охрану впустить их внутрь. Как только вооруженные одним газовым пистолетом охранники открыли дверь, в помещение вместе с "милиционерами" ворвалось еще шесть человек, которые повалили охрану на пол и стали зверски избивать, требуя сообщить места, где лежат ценности. Вскоре грабители завладели немалой суммой денег — около 200 млн руб. Как выяснило следствие, один из нападавших ранее работал в "Марконе".
Генеральный директор этой фирмы Сергей Шихарев охарактеризовал действия милиции как высокопрофессиональные.
ВББ интересен для налетчиков и милиционеров
На дальнейшей деятельности "Маркона" налет никак не отразился, однако он стал прецедентом для других подобных операций. Следующей жертвой стал обменный пункт валюты ВББ.
Произошло это следующим образом. По словам пострадавших, трое налетчиков ворвались в пункт и, угрожая пистолетом, связали и избили их. После этого, забрав выручку, налетчики скрылись. Но оперативники склонны считать, что работники пункта могли сами инсценировать ограбление, так как они отказались заявить о случившемся, да и следов побоев у них не обнаружено.
Более того, сотрудники милиции установили, что в пункте не велась надлежащая финансовая документация. Единственным документом, подтверждающим право пункта на подобного рода деятельность, явилась лицензия на право валютных операций, выданная ВББ. Оперативники установили, что ВББ участвует в работе своих пунктов лишь косвенно, продавая единовременные лицензии их хозяевам, не следя за ведением в них финансовой документации и своевременной уплатой налогов. Как сообщили Ъ сотрудники ГУВД, это очень удобно для отмывки "грязных" денег, так как учет наличной валюты в пунктах не ведется.
ВББ, известный читателям Ъ как банк, находящийся в неприятных отношениях со своим бывшим начальником — г-ном Конаныхиным, был очень рад использовать для своего имиджа сотрудничество с бывшими членами КГБ (это якобы спасало их от бандитских налетов). Но, как видите, не спасло. Тот факт, что сотрудники обменного пункта не стали заявлять в милицию о налете, говорит о том, что ВББ имел возможность решить проблему собственными силами.
Жертвы банковской деятельности
Но если на ВББ, судя по всему, налетали лохи, то у руководителя Прагмабанка Ильи Медкова враги были более профессиональными. Медкова убили 17 сентября в 1.15 ночи около помещения Диам-банка, находящегося в редакционно-издательском комплексе "Московской правды".
В Илью Медкова стреляли из карабина калибра 7,62 мм. Остальные подробности преступления милиция сообщить отказалась, ссылаясь на тайну следствия. Никаких свидетелей происшедшего милиция не нашла. Сразу после ранения Илья Медков был доставлен в реанимационное отделение Боткинской больницы. Несмотря на то что врачи сделали все возможное, чтобы спасти его жизнь, днем Медков скончался. Представители Диам-банка, возле которого произошло убийство, прокомментировать происшедшее отказались, сославшись на отсутствие какой-либо информации.
По сведениям, полученным Ъ в 10-м отделе управления по борьбе с экономической преступностью ГУВД Москвы, в течение 1992-1993 годов Прагмабанк невольно участвовал в ряде банковских афер: выдача наличности денег по фальшивым авизо и чекам "Россия" и незаконное списание средств по мемориальным ордерам. Выданные суммы сторнировались Центробанком, и к началу апреля 1993 года дебетовое сальдо Прагмабанка составило около 6 млрд руб. Виновником происходящего стала фирма "Мелиса", открывшая в Прагмабанке свой счет и счета дочерних предприятий. Именно через них проходили фальшивые авизо и мемориальные ордера. После того как Прагмабанк выдал наличными 2,6 млрд руб., перечисленных по фальшивым мемориальным ордерам, руководство ГУ ЦБ по Москве сторнировало эти средства. Прагмабанк подал иск к московскому управлению Центробанка на 3 млрд руб., который был удовлетворен. Но с РКЦ Москвы взыскали чуть более 2 млрд руб.
Несмотря на то что руководство ГУ ЦБ по Москве собиралось направить в Высший арбитражный суд России кассационную жалобу на решение Московского арбитражного суда, конфликт вроде бы угас. Однако руководство московского управления Центробанка неоднократно грозило Прагмабанку отозвать лицензию и в середине мая прекратило расходные операции по его корсчету в РКЦ Москвы. Прагмабанк счел и это решение незаконным, проинформировав об этом ГУ ЦБ по Москве, руководство которого жалобу не рассмотрело. В дальнейшем Прагмабанк неоднократно отзывал свои жалобы из ЦБ, а руководство московского управления, в свою очередь, выражало желание завершить конфликт мирным путем. Однако корсчет Прагмабанка оставался замороженным, а его дебетовое сальдо приблизилось к 15 млрд руб. Кстати, через полтора часа после убийства Медкова у здания ЦБ России на улице Житной прогремел взрыв.
Почему опять пишу все это? Просто один знакомый решил открыть свой банк, в котором 90% будут принадлежать неким неизвестным соучредителям. Эксперты твердят, что здесь чистыми деньгами не пахнет, я с ними согласен. Очень выгодно и опасно нынче делать банки, господа...
ОЛЕГ Ъ-УТИЦИН
В последнее время организованная преступность стала проявлять активный интерес к банковской деятельности и к личностям самих банкиров. Если внимательно следить за историей развития отечественной мафии времен перестройки, трудно не заметить, что она всегда кормилась за счет самых прибыльных видов бизнеса, на которых можно неплохо нажиться. Когда же бандкруги заполучили к себе в помощники госслужащих и квалифицированных экономистов, появились такие виды банковских махинаций, как фальшивые авизо и липовые чеки "Россия". Через коммерческие банки из ЦБ России, по заявлениям правоохранительных органов, утекло около 600 млрд руб. По закрытым данным Центрального банка России, в 1992 году только по фальшивым авизо воровали по два миллиарда рублей в день. Банки России, как государственные, так и коммерческие, предпринимают все возможные усилия для защиты от мафии. От арбитражных разборок до зова помощи к американцам.
Заграница нам поможет
В минувшие выходные Москву покинули руководители служб безопасности пяти крупных американских банков: Citibank New York, Manhattan Bank, Chicago Bank, Florida International Bank и Resourse Bank of Zimbabway. Американцы встречались с руководством Ассоциации российских банков и Ассоциации международного сотрудничества "Безопасность предпринимательства и личности" и обсудили общие проблемы безопасности банковских операций, защиты систем электронных платежей и проблемы расчетов российских и американских банков, связанных корреспондентскими счетами.
Президент консалтинговой фирмы Dammer Ltd. Ричард Крюгер, возглавлявший американскую делегацию, рассказал корреспонденту Ъ, что у американских банкиров возникает все больше проблем, так или иначе связанных с Россией. Например, 3 сентября неизвестные русские дерзко ограбили один из нью-йоркских банков. Трое вооруженных людей в масках с автоматами ворвались в отделение банка и положили всех служащих на пол. Затем двое проникли в банковское хранилище, нашли замаскированный сейф, вскрыли его, изъяли $150 000 и скрылись. На операцию потратили не более 5 минут. Среди служащих ограбленного банка оказалась русская иммигрантка, услышавшая от одного из грабителей русское матерное слово. По мнению следствия, преступники уже вернулись в Россию, где поймать их невозможно. Этот инцидент заставил западную прессу заговорить об аферах русских с фальшивыми чеками. К примеру, 10 сентября некто Иван Кузнецов, директор американской фирмы SBS Ltd., получил в нью-йоркском Apple Bank по поддельному чеку $300 000. Обнаружено это было спустя неделю в ходе банковской ревизии. Однако ни Кузнецова, ни кого-либо из его фирмы ни банкирам, ни полиции найти не удалось.
По словам Крюгера, в США в последнее время произошел всплеск подобных афер — "в основном за счет русских и нигерийцев".
Как отмечают эксперты Ъ, аферы с фальшивыми платежными документами — чисто российское изобретение. Речь идет о фальшивых авизо, чеках "Россия" и платежных поручениях. Неведомыми путями этот вид преступления перебрался из России в США. Очевидно, традиция делиться опытом с коллегами осталась и у "новых русских", покинувших свою историческую родину.
Берите деньги в банке
Ъ уже не раз предупреждал, что лучше иметь денежные дела с банками крупными и известными (неважно, государственные они или коммерческие). Как правило, отмечают специалисты, мелкие коммерческие банки создаются мафиозными структурами либо для отмывания грязных денег, либо для использования этих банков в преступных денежных аферах. И если еще пару месяцев назад в оргпреступных кругах считалось выгоднее "бомбить" малые банки с помощью липовых авизо или чеков "Россия", теперь ситуация стала напоминать Чикаго 30-х годов. Банки начали примитивно грабить.
Началось все это в августе, когда вооруженные грабители совершили налет на фирму "Маркон". 23 августа заместитель начальника РУОП ГУВД Москвы Владимир Пономаренко заявил, что ограбление фирмы "Маркон" затеяли слишком молодые и нервные исполнители. Ограбление происходило днем и в слишком людном месте, к тому же всего через дом от офиса фирмы расположено отделение милиции.
В результате перестрелки один сотрудник милиции был убит и еще двое получили ранения. Милиции удалось задержать нападавших. Это происшествие стало первой попыткой ограбить коммерческую структуру по "чикагскому варианту" — дерзко, среди бела дня, в самом центре города. На месте происшествия побывали корреспонденты Ъ и фоторепортер агентства PRIMUS.
Побеседовав с сотрудниками милиции и руководителями фирмы "Маркон", нам удалось предположительно восстановить картину происшествия. Примерно в 16.15 в дверь офиса фирмы позвонили. Выглянувшие охранники увидели двух вооруженных автоматами людей, одетых в форму сотрудников милиции. Представившись, "милиционеры" под каким-то предлогом попросили охрану впустить их внутрь. Как только вооруженные одним газовым пистолетом охранники открыли дверь, в помещение вместе с "милиционерами" ворвалось еще шесть человек, которые повалили охрану на пол и стали зверски избивать, требуя сообщить места, где лежат ценности. Вскоре грабители завладели немалой суммой денег — около 200 млн руб. Как выяснило следствие, один из нападавших ранее работал в "Марконе".
Генеральный директор этой фирмы Сергей Шихарев охарактеризовал действия милиции как высокопрофессиональные.
ВББ интересен для налетчиков и милиционеров
На дальнейшей деятельности "Маркона" налет никак не отразился, однако он стал прецедентом для других подобных операций. Следующей жертвой стал обменный пункт валюты ВББ.
Произошло это следующим образом. По словам пострадавших, трое налетчиков ворвались в пункт и, угрожая пистолетом, связали и избили их. После этого, забрав выручку, налетчики скрылись. Но оперативники склонны считать, что работники пункта могли сами инсценировать ограбление, так как они отказались заявить о случившемся, да и следов побоев у них не обнаружено.
Более того, сотрудники милиции установили, что в пункте не велась надлежащая финансовая документация. Единственным документом, подтверждающим право пункта на подобного рода деятельность, явилась лицензия на право валютных операций, выданная ВББ. Оперативники установили, что ВББ участвует в работе своих пунктов лишь косвенно, продавая единовременные лицензии их хозяевам, не следя за ведением в них финансовой документации и своевременной уплатой налогов. Как сообщили Ъ сотрудники ГУВД, это очень удобно для отмывки "грязных" денег, так как учет наличной валюты в пунктах не ведется.
ВББ, известный читателям Ъ как банк, находящийся в неприятных отношениях со своим бывшим начальником — г-ном Конаныхиным, был очень рад использовать для своего имиджа сотрудничество с бывшими членами КГБ (это якобы спасало их от бандитских налетов). Но, как видите, не спасло. Тот факт, что сотрудники обменного пункта не стали заявлять в милицию о налете, говорит о том, что ВББ имел возможность решить проблему собственными силами.
Жертвы банковской деятельности
Но если на ВББ, судя по всему, налетали лохи, то у руководителя Прагмабанка Ильи Медкова враги были более профессиональными. Медкова убили 17 сентября в 1.15 ночи около помещения Диам-банка, находящегося в редакционно-издательском комплексе "Московской правды".
В Илью Медкова стреляли из карабина калибра 7,62 мм. Остальные подробности преступления милиция сообщить отказалась, ссылаясь на тайну следствия. Никаких свидетелей происшедшего милиция не нашла. Сразу после ранения Илья Медков был доставлен в реанимационное отделение Боткинской больницы. Несмотря на то что врачи сделали все возможное, чтобы спасти его жизнь, днем Медков скончался. Представители Диам-банка, возле которого произошло убийство, прокомментировать происшедшее отказались, сославшись на отсутствие какой-либо информации.
По сведениям, полученным Ъ в 10-м отделе управления по борьбе с экономической преступностью ГУВД Москвы, в течение 1992-1993 годов Прагмабанк невольно участвовал в ряде банковских афер: выдача наличности денег по фальшивым авизо и чекам "Россия" и незаконное списание средств по мемориальным ордерам. Выданные суммы сторнировались Центробанком, и к началу апреля 1993 года дебетовое сальдо Прагмабанка составило около 6 млрд руб. Виновником происходящего стала фирма "Мелиса", открывшая в Прагмабанке свой счет и счета дочерних предприятий. Именно через них проходили фальшивые авизо и мемориальные ордера. После того как Прагмабанк выдал наличными 2,6 млрд руб., перечисленных по фальшивым мемориальным ордерам, руководство ГУ ЦБ по Москве сторнировало эти средства. Прагмабанк подал иск к московскому управлению Центробанка на 3 млрд руб., который был удовлетворен. Но с РКЦ Москвы взыскали чуть более 2 млрд руб.
Несмотря на то что руководство ГУ ЦБ по Москве собиралось направить в Высший арбитражный суд России кассационную жалобу на решение Московского арбитражного суда, конфликт вроде бы угас. Однако руководство московского управления Центробанка неоднократно грозило Прагмабанку отозвать лицензию и в середине мая прекратило расходные операции по его корсчету в РКЦ Москвы. Прагмабанк счел и это решение незаконным, проинформировав об этом ГУ ЦБ по Москве, руководство которого жалобу не рассмотрело. В дальнейшем Прагмабанк неоднократно отзывал свои жалобы из ЦБ, а руководство московского управления, в свою очередь, выражало желание завершить конфликт мирным путем. Однако корсчет Прагмабанка оставался замороженным, а его дебетовое сальдо приблизилось к 15 млрд руб. Кстати, через полтора часа после убийства Медкова у здания ЦБ России на улице Житной прогремел взрыв.
Почему опять пишу все это? Просто один знакомый решил открыть свой банк, в котором 90% будут принадлежать неким неизвестным соучредителям. Эксперты твердят, что здесь чистыми деньгами не пахнет, я с ними согласен. Очень выгодно и опасно нынче делать банки, господа...
ОЛЕГ Ъ-УТИЦИН