вывоз валюты
Вчера Национальный банк потребовал от банков информировать прокуратуру о случаях, когда их клиенты добиваются перевода денежных средств за рубеж через суд. Таким образом, Нацбанк выполнил один из пунктов своего соглашения с Генеральной прокуратурой о сотрудничестве в борьбе с отмыванием денег. Участники рынка считают, что с помощью этих мер власти решили сообща бороться с одной из самых популярных схем обхода ограничений по вывозу валюты за рубеж.
Вчера Национальный банк Украины (НБУ) в своем письме обязал банки информировать прокуроров областей в случае, если физические или юридические лица с помощью суда добиваются от банка покупки валюты или перевода средств за границу. "Одновременно с извещением Национального банка Украины про поступление соответствующего судебного иска информировать про такие факты прокуроров областей,— говорится в письме НБУ.— В случае принятия судами решений, которые обязывают банк действовать вопреки законодательству и нормативно-правовым актам Национального банка, не позднее трех рабочих дней прислать копии таких решений прокурорам областей".
Решение НБУ стало одним из первых шагов реализации соглашения, достигнутых на совместном с Генпрокуратурой заседании 16 сентября. Как сообщил в официальном письменном ответе Ъ зампред НБУ Владимир Кротюк, НБУ и Генпрокуратура приняли решение "об оперативном обмене информацией при выявлении тенденций, методов, схем отмывания средств, полученных преступным путем".
По словам и. о. начальника отдела надзора за соблюдением закона "О борьбе с отмывание доходов, полученных преступным путем" Генпрокуратуры Олега Стуконога, Нацбанк и Генпрокуратура, напротив, решили пойти навстречу банкам, обратившись в Верховную раду с целью привести закон "О борьбе с оргпреступностью" в соответствие с законом "О банках и банковской деятельности".
В случае принятия запланированных законодательных изменений следователи лишатся возможности требовать от банков закрывать счета клиентов и останавливать платежи по ним — это станет исключительным правом судов. Более того, Генпрокуратура посулила банкам дополнительные возможности. "Мы будем способствовать доступу банков к базе данных МВД по потерянным документам. Да и им проще выявлять криминальных клиентов и способствовать предотвращению незаконных операций,— сказал Ъ господин Стуконог и тут же добавил: Теперь банки не смогут ссылаться на то, что не смогли идентифицировать подложный паспорт".
Однако банкиры, несмотря на посулы Генпрокуратуры, крайне недовольны столь тесным сотрудничеством регулирующих органов. Участники банковского рынка считают, что, вводя такие требования, НБУ и Генпрокуратура пытаются за счет банков решить проблему обхода разрешительной системы НБУ при покупке валюты и переводе средств за границу. "Банки оказались крайними. Есть прорехи в законодательстве, и надзирающие органы должны этим заниматься, а не заставлять исполнителей выходить из положения. Это просто нонсенс",— сказал зампред правления банка "Финансы и Кредит" Сергей Борисов. По его словам, на Украине широко распространена схема, по которой валюта покупается или переводится за рубеж без предоставления контракта, а лишь по решению суда. Впрочем, некоторые участники рынка признают, что банки и сами часто выступают с подобными инициативами. "Это один из способов покупки валюты без контрактов — чисто, оперативно и без разрешения,— сказал Ъ представитель одного из крупных украинских банков.— Формально банк остается чист, поскольку есть на руках решение суда". В то же время первый зампред правления Правэкс-банка Денис Басс считает, что письмо Нацбанка вряд ли заставит банки информировать прокуроров об операциях своих клиентов. "Письмо НБУ носит рекомендательный характер, а есть норма, прописанная законом. Есть решение суда, и мы вынуждены его выполнять,— сказал господин Басс.— Письмо не может иметь законодательной силы, и если последуют санкции за его невыполнение, то они будут незаконными".