ЕС уполномочен упростить

В новом пакете европейских санкций, которые на этой неделе собираются принять в отношении российских физических и юридических лиц, неожиданно решено сделать послабление. В начальном варианте планировалось ввести обязательное требование о получении разрешения на любой перевод за пределы ЕС от российского гражданина или подконтрольного ему юрлица. Новый документ предполагает только ставить в известность европейских чиновников о переводе на сумму более €100 тыс. Впрочем, это связано с сокращением бюрократической работы европейских регуляторов, сами же финансовые организации Европы сохранят более жесткие требования к клиентам-россиянам.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Согласно информации FrankRG, страны Евросоюза решили пойти на некоторое смягчение планируемых санкций в отношении России в 12-м пакете, который, как ожидается будет рассмотрен на заседании Европейского совета в Брюсселе 14–15 декабря. По данным информагентства Reuters, которое ссылается на четырех человек, знакомых с ситуацией, изначально планировалось ввести обязательное требование на согласование любого перевода гражданина РФ, а также компании, принадлежащей или находящейся под контролем российских физических или юридических лиц, за пределы Европейского союза.

В последнем рабочем проекте документа, как сообщает информагентство, отменено требование о предварительном разрешении государств—членов ЕС на «любой перевод средств» российским юридическим или физическим лицом за пределы ЕС.

«Вместо этого банки и российские юридические или физические лица должны будут уведомлять о переводах на сумму не менее €100 тыс. ($107,5 тыс.) соответствующие национальные регулирующие органы ЕС, которые затем сообщат о них исполнительной власти ЕС»,— говорится в сообщении Reuters.

Как пояснил “Ъ” заместитель руководителя Национального совета финансового рынка Александр Наумов, еще с 2022 года в Европе был установлен лимит в €100 тыс. (см “Ъ” от 8 апреля 2022 года), которые могут держать на счете российский гражданин или юридическое лицо. «Это правило не касается только тех, кто имеет второе гражданство, так что я сильно сомневаюсь, что кто-то из россиян будет переводить за пределы ЕС большие суммы, чем €100 тыс.»,— говорит он. Руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» АБ КИАП Денис Примаков отмечает, что норма про переводы больше €100 тыс. дополняет норму о запрете по вкладам свыше €100 тыс. (Art. 5b) и обязательной отчетности там, где вклады свыше €100 тыс. (Art 5g).

В прошлом году, когда появились первые санкции, россияне начали отмечать, что банки по собственной инициативе ограничивали возможность россиянам, даже не попавшим в санкционные списки, возможность доступа к счетам. Новый вариант, по мнению Александра Наумова, направлен на выявление обхода санкций, вложения в недвижимость или покупки дорогостоящих товаров, например, машин. «Эта мера в первую очередь коснется российских компаний, которые переводят бизнес из Европы в Россию в рамках редомициляции»,— считает он.

Эксперты также отмечают, что это послабление сделано не для удобства россиян, а для облегчения работы европейских чиновников.

Как пояснил старший юрист Tomashevskaya & Partners Михаил Жужжалов, смягчение может быть связано с перегруженностью от массовых запросов на согласование, при котором детальное изучение трансакции невозможно. «Притом что сама мера может быть неэффективной и не использует риск-ориентированный подход, при котором согласований рассматривается меньше, но более пристально»,— говорит он.

Однако влияние изменения общего подхода регулятора, по мнению господина Жужжалова, может быть ограниченным, потому что сами банки могут продолжать подозрительно относиться к таким трансакциям. «С этим связаны и проблемы с открытием счетов у россиян, а также закрытием счетов компаний с россиянами в капитале, притом что как таковых ограничений может формально и не быть»,— отмечает он.

Максим Буйлов