Банки заглянули в 13-й пакет
Финансовые организации Узбекистана, Казахстана и Турции ужесточили требования к россиянам
Владельцы счетов в узбекистанском Ipak Yuli Bank получили сообщение от организации с просьбой предоставить персональный идентификационный номер физического лица, пишет РБК. Получить документ можно только при наличии временной регистрации в стране. До этого похожие письма получили владельцы счетов турецком Denizbank. На этом фоне еще и казахстанский банк Freedom Finance объявил, что прекращает принимать переводы с российских карт «Мир». Тему продолжит Владислав Викторов.
Фото: Эмин Джафаров, Коммерсантъ
Фото: Эмин Джафаров, Коммерсантъ
В 2022 году Узбекистан стал лидером так называемого карточного туризма, сообщали в Ассоциации туроператоров России. За пару дней туристы оформляли банковскую карту. Для этого нужен был только загранпаспорт и местная СИМ-карта.
Но на днях клиенты Ipak Yuli Bank стали получать сообщения с требованием предоставить еще и персональный идентификационный номер физического лица. Примечательно, что аналогичные запросы поступали и владельцам счетов в турецком Denizbank. И тому есть несколько причин, говорит партнер юридической фирмы BBNP Кирилл Щербаков:
«Деятельность банков обусловлена принятием двух документов. В конце декабря 2023 года президент США Джо Байден подписал указ, который дает возможность Минфину вводить в упрощенном порядке вторичные санкции в отношении иностранных банков, сотрудничающих с Россией в части обхода санкций. Более того, 24 февраля ввели санкции в отношении достаточно большого числа иностранных компаний.
Многие банки и в СНГ, и в Китае, и в ОАЭ серьезно восприняли данные новости и стали вводить ограничения либо дополнительные проверки».
В перспективе если клиенты Ipak Yuli Bank не предоставят необходимые документы, то они не смогут пользоваться всеми возможностями, например, пополнять счета. Как указано на сайте банка, для получения местного идентификационного номера нужен паспорт и временная регистрация. Подать документы можно только лично. Срок изготовления аналога ИНН — два-четыре рабочих дня.
Одновременно у россиян могут возникнуть серьезные трудности и с переводами денег в Казахстан с помощью карт «Мир». Банк Freedom Finance заявил, что больше не принимает такие зачисления. Это произошло всего через несколько дней после того как оператор платежной системы «Мир» — НСПК — подпал под санкции США. Но независимый эксперт финансового рынка Андрей Бархота считает, что это пока только частный случай:
«Это просто попытка выйти из-под вероятности вторичных санкций для Freedom Finance. Если даже еще пара банков присоединится к подобным ограничениям, это будет иметь незначительные последствия для российских граждан, но повлечет зеркальные меры со стороны Москвы.
Казахстан входит в Евразийский экономический союз, в Таможенный союз. Доля платежей через карты "Мир" в Казахстане невелика. Большая часть все-таки старается использовать национальные платежные инструменты либо UnionPay».
При этом тот же Freedom Finance оставил возможность пополнения счетов с помощью перевода по номеру телефона. Хотя система быстрых платежей это разработка Банка России, который владеет еще и оператором карт «Мир» НСПК. Да и сам регулятор находится под санкциями. Поэтому есть вероятность, что и этот метод тоже может вскоре перестать работать, говорит независимый эксперт Дмитрий Вишняков:
«Даже если это не совсем ясно из текста санкций, то, скорее всего, будут запрошены пояснения, и здесь обнаружится прямая связь, потому что оператором системы быстрых переводов является НСПК. Термин "дружественные страны" ввела Российская Федерация. Для всего остального мира эти государства остались членами разных международных организаций.
Каждая страна будет принимать решение, связанное с риском того, что они потеряют деловые взаимоотношения с США, с ЕС. И если для них это окажется важнее, нежели отношения с российским финансовым рынком, то решение будет однозначно».
Впрочем, совсем без возможности отправить деньги за рубеж россияне не останутся. Как минимум можно воспользоваться самым очевидным способом — банковским переводом. Хотя, признают эксперты, и этот способ в последнее время не всегда работает гладко.
С нами все ясно — Telegram-канал "Ъ FM".