ФСБ заглянет к Qiwi
Почему ЦБ инициировал доследственную проверку банка
Акции Киви-банка начали снижаться из-за новостей о проверке со стороны ФСБ. Днем бумаги финансовой организации, у которой Центробанк на прошлой неделе отозвал лицензию, упали более чем на 6%. Это притом, что после того как Qiwi (MOEX: QIWI) потеряла возможность вести банковскую деятельность, ее бумаги дешевели на 60%. Теперь падение происходит из-за того, что ФСБ организовала доследственную проверку банка на предмет возможного вывода за границу средств, полученных незаконным путем. По данным РБК, мероприятия начались еще на прошлой неделе по заявлению ЦБ. Как отмечает издание, одним из поводов для начала проверки стал рост количества телефонных и IT-мошенничеств, которые совершались в том числе с территории Украины.
Фото: Евгений Разумный, Коммерсантъ
Фото: Евгений Разумный, Коммерсантъ
И, как отмечает адвокат Антон Пуляев, это стандартная процедура, если обращение поступило от ЦБ: «Как следует из информации из открытых источников, заявление поступило от регулятора. Видимо, оно содержало в себе описание неких противоправных деяний со стороны сотрудников банка. Когда такое заявление поступает, правоохранительные органы обязаны организовать проверку в порядке статьи 144, 145 Уголовно-процессуального кодекса.
Минимальный срок проверки — три дня. Но он может быть продлен руководителем до 10 суток. Если будут назначаться какие-либо документальные проверки, судебные экспертизы, этот срок может быть продлен до 30 суток. В течение данного периода правоохранительные органы должны прийти к выводу либо о наличии признаков преступления, либо об его отсутствии. Соответственно, если в ходе доследственной проверки органы придут к выводу, что имеются признаки преступления, то, все материалы передаются в следственный орган, где следователем уже возбуждается уголовное дело. Если будет выявлено, что признаки преступления отсутствуют, то по результатам доследственной проверки выносится постановление об отказе в возбуждении уголовного дела».
Один из сооснователей Qiwi Сергей Солонин заявил РБК, что «продал российский бизнес и комментариев давно не дает». В конце января группа Qiwi, в которую входил одноименный банк, объявила о завершении сделки по продаже российских активов гонкгонской компании Fusion Factor Fintech Limited более чем за 23,5 млрд руб. При этом расчеты должны были пройти в течение четырех лет. Однако после того, как ЦБ отозвал лицензию у Киви-банка, сделка оказалась под угрозой, заявляли в группе. Впрочем, партнер юридической группы GRM Сергей Новиков отмечает, что продажа активов в любом случае состоится, потому что таковы условия договора:
«Очень интересный момент, что якобы до завершения сделки доли компании-покупателя находятся в залоге у продавцов. И еще очень важный фактор: в информации, которую мы пока не можем подтвердить, от экспертов, анализировавших данную сделку, говорилось, что ее фактически нельзя расторгнуть.
То есть здесь уже возникают очень интересные вопросы к людям, которые заключали сделку, особенно со стороны покупателя, потому что отсутствие обращения к фактору форс-мажорных обстоятельств, а также иных условий непреодолимой силы, вызывает определенные вопросы к качеству подготовки. То есть либо покупателя уверили в том, что все будет в порядке, и, соответственно, он заключил сделку на кабальных условиях, либо команда покупателя что-то не просчитала.
Это выглядит очень странно. Все прекрасно понимали о возможных претензиях со стороны Центрального банка и других надзорных органов к Киви-банку, неоднократно выписанные предписания тоже должны были так или иначе насторожить покупателя».
Гонконгская компания Fusion Factor Fintech Limited принадлежит главному исполнительному директору группы Qiwi Андрею Протопопову. После завершения сделки по покупке российских активов он должен был покинуть руководящие должности в зарубежном подразделении компании и возглавить российское.
По величине активов Киви-банк занимал 89 место. У него практически не было вкладов, поскольку он занимался в основном обслуживанием денежных переводов и электронных кошельков. В Агентстве по страхованию вкладов в пятницу сказали, что выплатили почти 900 млн руб. вкладчикам Киви-банка. На этом фоне в Центробанке заявили, что не видят оснований для санации организации. Первый зампред регулятора Дмитрий Тулин отметил, что ЦБ оценивал все риски и убедился, что после отзыва лицензии у банка «ничего страшного не произойдет».
С нами все ясно — Telegram-канал "Ъ FM".