Госдума ввела лимит в 100 тыс. руб. на разовые переводы физлиц без счета
Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, вводящий максимальный лимит в 100 тыс. руб. на разовые банковские переводы без открытия счета при упрощенной идентификации личности. Власти рассчитывают, что ограничения помогут снизить риск отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Сейчас по закону при переводе более 15 тыс. руб. без открытия счета необходимо указать ФИО и данные паспорта. Верхняя граница суммы таких переводов не ограничена. В пояснительной записке к новому проекту закона утверждалось, что это создает дополнительные риски проведения «непрозрачных операций».
Закон также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), с 60 тыс. до 100 тыс. руб. Вступить в силу закон должен через год после его опубликования.
НЭСП — электронные средства платежа, не требующие идентификации клиента при открытии: электронные кошельки и предоплаченные банковские карты. Зачислять деньги на них можно наличными через терминал, через банк, с банковской карты и пр.
Законопроект предложил Росфинмониторинг. Изначально в 2022 году ведомство хотело ввести ограничение в размере 60 тыс. руб., но год спустя подняло лимит до 100 тыс. руб. Замдиректора ведомства Герман Негляд говорил, что инициатива коснется лишь 10–15% объема подобных операций.
Об обсуждении ограничений — в материале «Ъ FM» «Росфинмониторинг поднял планку».