Крымские кредиты оформили в Москве

Как стало известно “Ъ”, Замоскворецкий суд Москвы заочно арестовал экс-председателя правления разорившегося барнаульского Тальменка-банка Олега Семкичева. Он стал третьим фигурантом дела об особо крупной растрате: ранее мера пресечения была избрана бывшим заместителю председателя правления Аркадию Комягинскому и руководителю московского филиала Яне Долматовой. По версии следствия, перед отзывом лицензии в 2017 году топ-менеджмент банка фальсифицировал кредитные договоры почти на 700 жителей Крыма, якобы получивших займы на общую сумму более 500 млн руб. Сами они узнали об этом только через два года, после визитов к ним судебных приставов и блокировки средств на счетах.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Ходатайство представителя ГСУ СКР по Москве о заключении под стражу бывшего председателя правления Тальменка-банка Олега Семкичева судья Замоскворецкого суда Юрий Рахматов рассмотрел в заочном режиме. По словам следователя, 45-летний экс-банкир обвиняется в особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ), однако возможности задержать и допросить его нет, поскольку финансист уехал за границу и объявлен в розыск. По версии следствия, оставаясь на свободе, обвиняемый сможет оказывать давление на свидетелей, уничтожить улики или иным способом воспрепятствовать ходу расследования.

В свою очередь защищающий господина Семкичева адвокат Московской областной коллегии адвокатов (филиал №1) Юрий Левин считает, что следствие поторопилось с объявлением фигуранта в розыск и, соответственно, арестом. «Мой подзащитный в прошлом году допрашивался по делу в качестве свидетеля. В этом же статусе, то есть до предъявления обвинения, в феврале 2024 года он выехал в Швейцарию на лечение. В этой стране ему провели сложную операцию,— заявил “Ъ” господин Левин.— Все эти сведения хорошо известны следователю, который сам же их и огласил в ходе судебного заседания по избранию Олегу Семкичеву меры пресечения».

В итоге суд согласился со следствием и арестовал банкира на два месяца с момента задержания или экстрадиции в Россию.

Как уже рассказывал “Ъ”, о масштабных махинациях с займами в московском филиале Тальменка-банка, в которых использовались данные ничего не подозревавших крымчан, стало известно в конце 2019 года, когда Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало массово взыскивать с них долги по кредитам. Банк лишился лицензии 23 января 2017 года с долгом 2,5 млрд руб. в связи с полной утратой собственных средств.

Однако в судах выяснилось, что никто из граждан денег в банке не получал. После этого от ответчиков посыпались жалобы в прокуратуру и полицию. Расследованием в декабре 2019 года занялось УМВД по ЦАО Москвы. Полицейские пришли к выводу, что неустановленные на тот момент мошенники из числа бывших акционеров и руководителей Тальменка-банка в преддверии отзыва у него лицензии с 30 декабря 2016 года по 13 января 2017 года оформили почти на 700 крымчан кредиты на 424 млн руб. Размер «займов» составлял от 500 тыс. руб. до 1 млн руб., а оформлялись они под 25% годовых.

В ходе расследования следствие выявило важные детали махинации. Мошенники, по данным следствия, оформляли выдачу займов на реальных людей, внося в базу их настоящие паспортные данные, за исключением того, что в большинстве случаев указывалось, что заемщики зарегистрированы в столице. Деньги, соответственно, якобы выдавались в столичном филиале барнаульского банка, поэтому и АСВ первоначально начало взыскивать с них долги в судах Московского региона.

Видимо, расчет злоумышленников и строился на том, что судебные разбирательства будут проходить по указанным в кредитных договорах местам регистрации ответчиков, где найти их не удастся.

Так поначалу и получилось: несколько судебных решений были вынесены в отсутствие «заемщиков», которых якобы уведомили, но в суд они так и не пришли. О том же, что они якобы должны Тальменка-банку, люди узнавали, когда к ним приходили судебные приставы, блокировались средства на счетах в других банках или списывались деньги с зарплатных карт. При этом многие жители полуострова дали показания, что никогда не ездили в столицу, тем более за кредитом.

Отметим, что занял деньги в своем банке и Олег Семкичев. В январе 2017 года он получил два потребительских кредита в размере 256,4 млн руб. и €7480. Их он не вернул, и в 2019 году Зюзинский суд Москвы вынес решение о принудительном взыскании задолженности. Впрочем, получить с него долг не удалось — в марте 2022 года Арбитражный суд Москвы признал Олега Семкичева банкротом.

Взыскание же псевдодолгов по исполнительным листам с крымчан было приостановлено лишь после вмешательства Генпрокуратуры.

А подозреваемых в многомиллионных аферах установили уже после передачи материалов в СКР. В марте нынешнего года под стражу был отправлен 56-летний экс-заместитель председателя правления Тальменка-банка Аркадий Комягинский, а бывшей управляющей московским филиалом 43-летней Яне Долматовой назначили домашний арест.

Отметим, что трое фигурантов до прихода в Тальменка-банк не один год трудились на руководящих должностях в других кредитных учреждениях, уже прекративших свое существование, причем некоторые из банков были замешаны в криминальных схемах. А обвиняемый Комягинский за махинации в Анкор-банке, куда он пришел как раз из Тальменка-банка, в конце 2019 года даже успел получить два года и десять месяцев условно.

Олег Рубникович