Китайские партнеры раскрыли схемы
Как мошенники перехватывают платежи российских компаний азиатским контрагентам
На проблемы с трансакциями в Китай влияют действия злоумышленников. Об этом в рамках Петербургского международного экономического форума сообщили иностранные консультанты. По их словам, срок проведения денежных переводов из России в Китай теперь может достигать двух-трех месяцев. Одной из причин азиатские партнеры называют новые мошеннические схемы. Например, злоумышленники могут присылать письма от лица настоящих компаний с уведомлением о смене платежных реквизитов. При этом в адресе электронной почты мошенники меняют лишь одну букву, так что заметить подлог очень сложно.
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Впрочем, это скорее последствие изменения платежной цепочки, а не причина, считает независимый эксперт по финансовым рынкам Алексей Бушуев: «Серые варианты отъема денег возникают как раз в ситуации, когда есть неопределенность и желание ее обойти. Раньше канал был простой и понятный, потом появился затор. По крупнейшим игрокам рынка вопросы решаются на уровне от посольства до министра, от которых передается команда банкам совершать платежи.
Что делать среднему бизнесу? Естественно, искать обходные пути, чем и рады воспользоваться мошеннические структуры. Затрудняет ли это платежи? Скорее иллюстрирует их задержку. Китайские операторы каких-то явных и открытых действий не предпринимают, ведь если будет создаваться какой-то открытый параллельный контур, за это можно и подпасть под санкции.
Любой значимый бизнес вынужден устраивать свою расчетную систему, инфраструктуру платежей, причем часто она недолговечна. Ответственность с китайской компании за то, что она работает с российскими компаниями, никто не снимал. Я думаю, однозначно этот вопрос решен не будет, и нам по-прежнему придется бороться с локальными проблемами. Опять же возникает вопрос о становлении клиринга. Возможно, за счет взаимных платежей он будет какой-то многоступенчатый, многоуровневый и, вероятно, непрозрачный, что опять же создает опасность появления мошеннических схем».
Впрочем, импортеры уже адаптируются к проблемам с переводами в китайские банки. Об этом на сессии ПМЭФ, организованной “Ъ”, рассказали представители логистического рынка. По их словам, концернам сейчас приходится открывать дочерние компании в других странах, например, Таиланде или Китае, чтобы в свою очередь проводить через них переводы. Однако и этот способ работает не всегда.
Сталкивался ли российский бизнес с мошенническими схемами? На этот вопрос “Ъ FM” ответил старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло: «Появилось большое количество так называемых платежных агентов или логистических операторов, но наряду с этим появляются и недоброжелательные компании. Мы с этим пока не сталкивались, потому что очень серьезно относимся к подбору контрагентов, работаем в основном напрямую с банками. В таком случае вероятность каких-то мошеннических действий крайне низка.
Импортеры, которые вынуждены искать, как отправить деньги дешевле, не заплатив 5-7%, попадают в такую ловушку. Кто-то даже возит деньги наличными. Это все, естественно, является благодатной почвой для мошеннических действий.
Сколько времени у нас занимает отправка платежа? Все зависит от банка, валюты, регионов и еще огромного количества критериев. Быстро — это где-то примерно неделя, долго — до двух месяцев. Безусловно, все это влияет на поставку товаров, они задерживаются, не исполняются контракты, увеличивается срок доставки, который по некоторым направления уже увеличился в два раза».
Из-за угрозы вторичных санкций США китайские банки с начала года постоянно ужесточали свой подход к платежам из России. СМИ в частности писали, что переводы перестали принимать China Construction Bank, China Citic Bank, ICBC Bank и другие. По данным главного таможенного управления Китая, в апреле объем поставок товаров в Россию снизился на 13%.
С нами все ясно — Telegram-канал "Ъ FM".
