В Саратове закрыли «прачечную по отмыванию денег»

У ООО КБ «Хард-банк» (Саратов) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Применение санкций к саратовской кредитной организации в Цетральном банке России (ЦБ) объясняют тем, что саратовцы активно помогали клиентам проводить сомнительные безналичные операции по выводу денежных средств за границу. В «Хард-банке» ситуацию не комментируют. Аналитики утверждают, что после убийства зампреда ЦБ Андрея Козлова в России набирает обороты «крестовый поход» против мелких региональных банков.

Вчера Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у саратовского ООО КБ «Хард-банк». Свое решение ЦБ мотивировал тем, что «Хард-банк» неоднократно нарушал ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно официальному заявлению ЦБ, «кредитная организация была активно вовлечена в проведение клиентами сомнительных безналичных операций по выводу денежных средств за границу. Операции имели признаки фиктивности (с мая по август 2006 года сумма платежей по таким операциям составила порядка 4 млрд рублей)». Вчера в ООО КБ «Хард-банк» была назначена временная администрация.
ООО КБ «Хард-банк» образован в августе 1992 года. Собственные средства кредитной организации достигли 55, 689 млн рублей. Преобладающую часть клиентской базы составляли юридические лица. В Главном управлении Банка России по Саратовской области вчера не стали подробно комментировать ситуацию с «Хард-банком», отметив лишь, что для регионов актуальна проблема вывода крупных денежных сумм в теневую экономику. «Клиенты кредитных организаций в массовом порядке проводят сомнительные операции, цель которых — получение наличных денежных средств, — считают в ГУ ЦБ. — Центральный банк не будет мириться с деятельностью нечистоплотных банков, которые создают условия для нечестной конкуренции и наносят реальный ущерб банковскому бизнесу, а к банкам-нарушителям будут применяться самые жесткие меры воздействия вплоть до отзыва лицензии».
В «Хард-банке» вчера не стали комментировать ситуацию. Между тем источник в саратовской городской думе утверждает, что «Хард-банк», занимавший менее 1% регионального банковского рынка, был своеобразной «стиральной машиной» для команды экс-мэра Юрия Аксененко. «Через банк выводилось «в тень» городское имущество, — пояснил собеседник „Ъ“. — Достаточно вспомнить скандальную сделку 2002 года, когда господин Аксененко заложил в банке под смехотворную сумму в 15 млн рублей 11 зданий, находившихся в муниципальной собственности. А после того, как мэрия вовремя не расплатилась с банком, финансовая структура стала единоличным собственником имущества, стоимость которого в сотни раз превышала залоговую».
Независимые эксперты связывают проблемы «Харда», в первую очередь, с общероссийскими тенденциями и полагают, что отзыв лицензий у мелких игроков банковского сектора продолжится, что снизит его финансовые риски. «После убийства зампреда Центробанка Андрея Козлова в России набирает обороты крестовый поход на мелкие банки, — полагает старший аналитик ИК «Антанта Капитал» Максим Осадчий. — Мнение, что «маленький банк — большая прачечная», недалеко от истины». По словам господина Осадчего, в условиях сжимающейся процентной маржи и снижения привлекательности валютообменных операций, «отмыв» для некоторых мелких банков становится единственным источником существования.
Отзыв лицензий у мелких банков эксперты расценивают как одно из проявлений тенденции к консолидации банковского сектора. «Многие из них успешно конкурируют в своих регионах с федеральными банками в отдельных нишах: за счет большей гибкости и более лояльного отношения к рискам», — убежден начальник аналитического управления «Банка Москвы» Кирилл Тремасов. По его мнению, ряд региональных банков пользуется поддержкой местных администраций. «Но все эти нерыночные конкурентные «преимущества», безусловно, временны, и в долгосрочном плане выживут немногие», — считает эксперт. По его прогнозам, в ближайшие пять лет банковская система сократится вдвое — примерно до 600 банков, а «региональные банки будут либо поглощены, либо обанкротятся».
Татьяна Никитина, Саратов