Цифры решают все
Подразделение Alrosa Diamond Exclusive представило обзор рынка инвестиционных бриллиантов за 2024 год
Отмена в 2022 году в России НДС на покупку бриллиантов у банков привела к существенному росту рынка инвестиционных бриллиантов в нашей стране. Все больше банков предлагают их в качестве инвестиционного актива, позволяющего диверсифицировать и защитить семейный капитал. О том, как правильно вкладывать в бриллианты и какие из них являются инвестиционным инструментом, рассказала Елена Суховеева, глава Alrosa Diamond Exclusive.
Фото: Alrosa Diamond Exclusive
Фото: Alrosa Diamond Exclusive
Альтернативные инвестиции
Наибольшим потенциалом для инвестиций обладают редкие бесцветные бриллианты весом более 5 карат, обладающие высокими характеристиками цвета и чистоты, а также бриллианты фантазийных цветов: желтые fancy vivid yellow и любые розовые бриллианты независимо от насыщенности, цвета и размера.
«Цены на инвестиционные бриллианты с 2022 года выросли в рублях на 30%,— рассказала Елена Суховеева.— При этом более крупные бриллианты показывают опережающую доходность по сравнению с камнями меньшего размера в силу их редкости». Так, например, десятикаратные бриллианты высоких характеристик прибавили в стоимости 43%. Рублевая доходность розовых бриллиантов с начала 2020 года составила 53%, желтых — 54%, а голубых — 46%. Важная особенность инвестиционных бриллиантов, делающая их настоящим инвестиционным активом,— это обратный выкуп бриллиантов по актуальной рыночной цене. Сегодня такую опцию на рынке предлагает только АЛРОСА. Кроме того, компания активно обсуждает регулирование отрасли с Минфином России и Центробанком, чтобы сделать рынок более понятным и прозрачным.
Фото: Alrosa Diamond Exclusive
Фото: Alrosa Diamond Exclusive
Фото: Alrosa Diamond Exclusive
Бриллианты и золото
На протяжении десятилетий рынок бриллиантов оставался менее волатильным по сравнению с рынком золота. При этом инвестиционный спрос на бриллианты был реализован в значительно меньшей степени и имеет большой потенциал для роста. Он обусловлен еще и тем, что инвестиционный рынок выводит такие бриллианты из ювелирного оборота — и это становится дополнительным фактором роста их стоимости. В качестве бенчмарка в данном случае может выступать рынок золота, где соотношение инвестиционного спроса и ювелирного составляет 30% против 70% соответственно. В бриллиантах на долю камней, обладающих инвестиционным потенциалом (3ct+ D-H IF-VS), приходится около 12% всего рынка сертифицируемых бриллиантов для ювелирных целей.
Фото: Alrosa Diamond Exclusive
Фото: Alrosa Diamond Exclusive
Украшения на рынке товаров роскоши
Рынок luxury-товаров полностью восстановился после пандемии и в 2023 году показал уверенный рост на 8–10%, достигнув рекордных за всю историю €1,5 трлн. Наилучшую динамику в сегменте люкса демонстрируют персональные предметы роскоши, в том числе дорогие ювелирные украшения с бриллиантами инвестиционного класса. По данным Bain-Altagamma, в период с 2019 по 2023 год этот сегмент рынка вырос почти на 30% и достиг рекордных $362 млрд. В 2023 году сегмент ювелирных украшений показал наибольший годовой рост среди других категорий персональных предметов роскоши (+5–6%, по данным Bain-Altagamma), подтверждая свою привлекательность в качестве объекта инвестиций в условиях глобальной экономической неопределенности. В среднесрочной перспективе на динамику цен будут также влиять увеличивающийся дефицит природных алмазов, мировая добыча которых упала со 160–170 млн карат в 2000-х годах до 140–150 млн карат в середине 2010-х и до 112 млн карат в 2023 году.