Банк, который лопнули

В Нижегородском райсуде начались прения по уголовному делу в отношении бывшего казначея банка «Ассоциация» Владимира Макаревича и участников, сотрудничавших с банком инвесткомпаний, Станислава Машагина с Павлом Увяткиным. Все трое обвиняются в причинении имущественного вреда банку без цели хищения. Лицензию у «Ассоциации» отозвали в 2019 году. По имеющейся в уголовном деле экспертизе, финансовая дыра в банке превысила 3,5 млрд руб. Однако вменяемый троим фигурантам ущерб составил 984 млн руб. Большую его часть погасил Станислав Машагин, после чего следствие отказалось от версии хищения. В прениях прокуратура попросила обвиняемым реальные сроки до четырех лет с отбыванием в колонии-поселении. Куда из лопнувшего банка пропали остальные средства, следствие пока не выяснило.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

В Нижегородском райсуде движется к финалу уголовное дело, касающееся краха регионального банка «Ассоциация». В июле 2019 года у него была отозвана лицензия после того, как Центробанк обнаружил, что на корсчетах нижегородского банка в VTB Europe Bank недостает 3,8 млрд руб. Значительную часть доходов «Ассоциация», судя по балансам, получала от сделки по продаже и покупке валюты.

Руководство обанкротившегося банка сразу заявило о хищениях, было возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Под следствие по подозрению в хищении средств банка путем обмана попали бывший казначей «Ассоциации» Владимир Макаревич, а также акционеры АО «Волга капитал» Станислав Машагин и ООО «Капитал регионы» Павел Увяткин.

В общей сложности следователь нижегородского СУ СК установил сумму нанесенного ими ущерба в размере 984 млн руб. Однако обвиняемый Машагин уплатил 650 млн из этих претензий, и в конце расследования следствие отказалось от обвинения в мошенничестве. Павел Увяткин также уплатил 10 млн руб.

Обвиняемым инкриминировали ч. 2 ст. 165 УК РФ — причинение банку имущественного ущерба при отсутствии признаков хищения, совершенное по предварительному сговору в особо крупном размере.

Все трое согласились с такой квалификацией, попросив суд рассмотреть их уголовное дело в особом порядке, — в этом случае ничьи доказательства не исследуются, но суд обязан вынести более мягкое наказание. В материалах есть заключение финансовой экспертизы, оценившей дыру в банке «Ассоциация» более чем в 3,5 млрд руб. Однако из-за особого порядка этот документ не будет исследован в суде, а следствие не стало выяснять, куда из банка исчезла крупная сумма, превышающая предъявленный по уголовному делу ущерб.

Судя по выступлению прокурора, главным преступником в «Ассоциации» был казначей Владимир Макаревич, который в 2016–2019 годах фальсифицировал внутреннюю банковскую отчетность и платежные поручения в международной системе платежей SWIFT, что в итоге повлекло отзыв лицензии. Мотивом преступления, по версии следствия, стало желание казначея скрыть реальное положение дел и приукрасить отчетность, чтобы у банка не отзывали лицензию. Также, по словам гособвинителя, Владимир Макаревич, оформляя валютные сделки с компаниями подельников Машагина и Увяткина, хотел «создать видимость добросовестного исполнения своих служебных обязанностей в виде высоких показателей деятельности банка». Бывшему казначею также предъявили обвинение по ст. 172.1 УК РФ «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации».

В результате гособвинитель предложил приговорить Владимира Макаревича к четырем годам лишения свободы в колонии-поселении со штрафом 60 тыс. руб. Станислава Машагина прокуратура попросила осудить на три года с таким же штрафом, а Павла Увяткина — на два с половиной года со штрафом 40 тыс. руб. Представитель Агентства по страхованию вкладов как потерпевшей стороны добавил, что считает обвинение обоснованным, но Павлу Увяткину надо дать три года, так как он в малой части возместил ущерб.

Прокурор также попросил суд удовлетворить гражданский иск АСВ. С учетом уже полученных от подсудимых денег агентство намерено взыскать с Машагина и Макаревича 236 млн руб. солидарно, а с Увяткина в группе с Макаревичем — еще 88 млн.

Вряд ли такие деньги есть у пожилого бывшего казначея банка, живущего на пенсию жены. Однако в счет возмещения ущерба у обвиняемых коммерсантов было арестовано имущество, покрывающее размер иска, в том числе акции и дом Станислава Машагина в Москве с двумя земельными участками.

Обвиняемые по делу банка «Ассоциация» не стали комментировать ходатайство прокуратуры с реальными сроками. «Тяжело…» — вздохнул Владимир Макаревич. Прокурор также попросил зачесть в предложенное наказание время, отбытое в изоляторе и под домашним арестом по принципу «день за два в колонии-поселении».

Адвокаты обвиняемых выступят на следующей неделе, они намерены просить условное наказание без лишения свободы. Затем суд удалится на вынесение приговора.

Роман Кряжев