«Легкий заработок» с тяжелыми последствиями
НОВИКОМ предупреждает об опасности дропперства
«Всего пара минут — и деньги у вас на карте!» — подобные объявления заполонили интернет. Доверчивым — чаще всего молодым — людям предлагают быстрый доход: оформить счет в банке, получить перевод и передать деньги дальше. Кто-то думает, что помогает «предпринимателю», кто-то уверен, что это легальная работа. Но на деле они становятся дропперами — участниками финансовых преступлений.
О том, как обычные люди попадают в схемы отмывания денег, какие последствия их ждут и как не стать жертвой мошенников, рассказывают эксперты НОВИКОМа, дочернего банка госкорпорации «Ростех».
В методических рекомендациях Банка России дропперство определяется как действия, направленные на вовлечение граждан в деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа указанных граждан. А дропперы — это лица, которые предоставляют свои данные мошенникам, чтобы уводить похищенные деньги по цепочке, затрудняя выход на изначального злоумышленника.
Важно отметить, что дропперы не всегда сознательные соучастники преступления. Многих вовлекают в махинации обманом, но доказать свою невиновность бывает очень трудно. Как показывает практика, правоохранительные органы активно выявляют посредников мошенников, привлекая их к гражданско-правовой и уголовной ответственности. Кроме того, данные дроппера вносятся в базу данных о мошеннических операциях Банка России, после чего кредитные организации блокируют все операции этого лица. Чтобы не стать случайной «пешкой» злоумышленников, следует знать их самые распространенные схемы и всегда помнить про опасность вовлечения в дропперство.
Эксперты НОВИКОМа приводят наиболее часто встречающиеся уловки мошенников. Как правило, мошенники представляются сотрудниками банков, правоохранительных органов, благотворительных фондов. Они просят сообщить данные карты для перевода денег. Также мошенники могут предлагать «легкий заработок», связанный с обналичиванием денег, или выставлять товар для продажи на сомнительных сайтах. Как только жертва сообщает злоумышленникам свои банковские данные или же переводит деньги непроверенному получателю, она автоматически становится вовлеченной в преступную схему.
Эксперты НОВИКОМа настоятельно рекомендуют ни в коем случае не переводить деньги незнакомым лицам, а также по просьбе неизвестных лиц, никому не сообщать данные карты, не передавать свою карту третьим лицам, не снимать деньги в банкомате для кого-то. В случае получения незнакомого перевода необходимо немедленно обратиться в банк с просьбой вернуть деньги по реквизитам отправителя.
Если человека все-таки вовлекли в дропперство, а банк заблокировал карту, необходимо незамедлительно обратиться по телефонам горячей линии в полицию (112) либо в Банк России (300). Если по карте были совершены дропперские переводы, то человека, скорее всего, уже внесли в базу данных о мошеннических операциях Банка России. Необходимо как можно скорее подать заявление в интернет-приемную Банка России с подробным описанием ситуации и просьбой об исключении из базы данных о мошеннических операциях.
В НОВИКОМе очень озабочены темой вовлечения людей в дропперство. В прошлом году банк выпустил специальный информационный материал, который поможет распознать уловки аферистов и защитить себя, а также своих близких.
Помимо этого, банк «Ростеха» разработал собственный курс по финансовой грамотности, который доступен бесплатно на платформе Академии «Ростеха».
АО АКБ «НОВИКОМБАНК»
Реклама