По мнению и. о. начальника ГУЭП МВД России Михаила Сердюка, рост преступлений в кредитно-финансовой сфере связан в первую очередь с несовершенством и незащищенностью системы безналичного денежного обращения. Об этом он заявил на вчерашнем брифинге в МВД. Крупные хищения, распространившиеся в банковской сфере в 1992-1993 годах, привели к тому, что из $11,5 млрд, проданных на Московской межбанковской валютной бирже в течение этого времени, более трети, по данным МВД и ЦБ Россиии, были приобретены банками на средства, похищенные их клиентами по подложным документам. Это обстоятельство, как считает г-н Сердюк, тормозит экономические реформы в стране. В то же время статистика свидетельствует, что и правоохранительным органам пока не удалось организовать борьбу с хищениями в финансово-кредитной сфере. Это подтверждено опытом борьбы с фальшивыми авизо и хищениями кредитов. По данным ГУЭП, таким образом похищено около 6 трлн руб.
Россия начнет бороться с отмыванием
Г-н Сердюк считает, что мер, принятых ЦБ для того, чтобы предотвратить хищения госсредств, недостаточно. Гораздо большую помощь оперативникам должны оказать полномочия, которые даны им указом президента от 14 июня о борьбе с оргпреступностью. Теперь милиция получила возможность проводить предварительную проверку финансово-хозяйственных дел физических и юридических лиц, подозреваемых в финансовых преступлениях. Михаил Сердюк также предполагает, что выявлению этих преступлений будет способствовать и указ "Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей". Он обязует все коммерческие банки информировать налоговые органы о финансовых операциях на сумму свыше $10 тыс. Кроме того, Федеральная программа России по усилению борьбы с преступностью, принятая Советом безопасности, предполагает обязать Минфин, МВД и ЦБ выработать меры по защите денежных купюр и ценных бумаг от подделок и создать механизм предупреждения оттока денежных средств в теневую экономику.
Этими ведомствами уже разработаны проекты законов, признающие отмывание капиталов, нажитых преступным путем, уголовно наказуемым деянием. По словам начальника отдела ГУЭП Кузьмы Шаленкова, Россия присоединилась к Страсбургской конвенции "об 'отмывании', выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности", принятой в 1990 году. По его мнению, необходимо также обязать банки информировать соответствующие органы о незаконных с точки зрения самого банка операциях, наладить обмен информацией между финансовыми структурами и правоохранительными органами. В Госдуму уже внесен проект Закона об "отмывании" денег.
Милиция пока не может помешать хищениям
Эксперты Ъ отмечают, что и мер, предпринимаемых МВД, тоже может оказаться недостаточно. Это показывает анализ преступлений, совершенных в финансово-кредитной сфере в течение последних двух лет. Первая такая преступная афера стала известна органам ВД еще весной 1992 года. Это были операции, связанные с хищениями из ЦБ России средств по фальшивым авизо. Их назвали "чеченскими", так как Чечня стала первой республикой, откуда стали поступать эти фальшивые платежные документы. Хотя схема аферы была уже хорошо изучена к осени 1992 года, к концу 1993, по данным МВД, успели украсть уже свыше 2 трлн руб. Только в течение 1993 года по фактам этих хищений было возбуждено более 2 тыс. уголовных дел. В конце 1992 года были выявлены хищения по фальшивым мемориальным ордерам. Тогда на корсчет Прагмабанка и некоторых других банков Москвы поступило более 6 млрд руб. По этому факту также было возбуждено уголовное дело.
Однако, по сведениям Ъ, пока только три дела, связанных с хищениями по фальшивым платежным документам, были доведены до суда. Воронежский облсуд признал виновным в хищениях в особо крупных размерах с помощью фальшивого авизо Артура Манукяна, который получил 8 лет строго режима. Мосгорсуд приговорил к 10 годам лишения свободы председателя московского кооператива "Охрана труда" Владимира Новикова и чеченца Яраги Катаева за то же преступление. Дело обвиняемых в хищениях председателя кооператива "Альфа-Омега" Александра Осипова и его главбуха Виктора Масальцева было отправлено на доследование. Других прецедентов пока нет.
Милиции практически никогда не удается арестовать организаторов этих хищений. К ответственности пытаются привлечь только посредников. Как утверждают последние на следствии, они не подозревали, что с ними собирались расплатиться фальшивкой. Следователям обычно не хватает улик, чтобы передать дело в суд. С июля 1992 года находится под стражей директор фирмы "Эй-Би-Эй" Николай Костючков, которому инкриминировано хищение 3,5 млрд руб. Тогда же был заключен под стражу предприниматель Виктор Кицул (ему инкриминирована попытка хищения 5 млрд руб.). Однако по их делам до сих пор нет обвинительных заключений.
Хотя оперативники утверждают, что нельзя провести фальшивое авизо без участия работников расчетно-кассовых центров ЦБ, которые за подобные услуги получают до 3% от суммы проводимой фальшивки, арестовать подозреваемых не удается. Много шума наделал прошлогодний арест в ЦБ России представителей Центрального операционного управления. Четырем его руководителям, в том числе и управляющему ЦОУ Равилю Ситдикову, инкриминировали получение взяток за распределение кредитов в коммерческие структуры и провод фальшивых авизо. Но доказать это следствию пока не удалось.
В конечном итоге за все преступления в кредитно-финансовой сфере несет ответственность не ЦБ России, а коммерческие банки, с корсчетов которых ЦБ сторнирует средства, зачисленные им же по фальшивым платежным документам. Впервые такое решение было принято в июне 1993 года по иску Прагмабанка к московскому управлению ЦБ. Тогда Прагмабанку удалось отсудить более 4 млрд руб., но до сих пор ни копейки на свой корсчет он не получил. Вернуть сторнированные средства через арбитражный суд пока удавалось только крупным банкам (таким, как "Менатеп" или Инкомбанк).
В связи с тем, что в ЦБ России и региональных РКЦ были установлены компьютерные системы защиты от фальшивых платежных документов, хищения по авизо и мемориальным ордерам к концу 1993 года прекратились. Но преступники стали действовать по образцу бывшего начальника отдела автоматизации неторговых операций Вычислительного центра Внешэкономбанка СССР Артура Есаяна и артиста театра авторской песни Центра досуга "Союз" Перовского района Москвы Вячеслава Богомолова. В 1989 году они, проникнув в компьютерную сеть Внешэкономбанка СССР, похитили оттуда 767 тыс. инвалютных рублей (примерно $600 тыс.) Есаян исчез, а артисту Мосгорсуд дал 11 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Нынешние преступники, которых так и не установили, в конце 1993 года через новую компьютерную сеть Центробанка пытались украсть 68 млрд руб. Но на этот раз оперативники УЭП ГУВД Москвы вовремя выявили хищение и все средства вернули в Центробанк. Однако уголовное дело, возбужденное по факту попытки хищения, следственным управлением ГУВД Москвы почему-то закрыто.
В настоящее время продолжаются хищения кредитов коммерческих банков. Еще в прошлом году начальник 10-го отдела УЭП ГУВД Москвы Владимир Объедков отмечал, что многие из таких хищений с трудом квалифицируются как преступления (например, отказ от возврата кредита). Уголовных дел в таких случаях не возбуждается, так как прокуратура указывает, что вернуть деньги можно через арбитражный суд. Но сделать это таким образом практически невозможно: на счету заемщика уже нет средств.
Часто коммерческие банки выдают крупные кредиты, не имея информации о благонадежности клиентов. Сотрудники МВД объясняют это тем, что руководство банка часто лично заинтересовано в кредитовании. Помешать этому хищению правоохранительные органы практически не в состоянии, и в итоге сумма похищенных кредитов уже приблизилась к 4 трлн руб.
ЮЛИЯ Ъ-ПАПИЛОВА