Банковская "разводка"

Главное следственное управление ГУВД завершило расследование уголовного дела о мошенничестве с автокредитами в автосалонах города. Потерпевшими по этому делу помимо добропорядочных граждан проходят пять банков: Московский банк реконструкции и развития, Московский деловой мир, Международный московский банк, Москоммерц и Банк Москвы. Общая сумма нанесенного ущерба оценена банками в 10 млн рублей.

       История группы началась в 2005 году, когда, как рассказали Ъ в 17 отделе УБОП, на свободу вышел отсидевший за убийства и разбойные нападения Александр Сидоров. Вместе с приятельницей и шестью единомышленниками предприимчивые уголовники начали получать потребительские кредиты в банках по поддельным документам. Найдя знакомых, желающих заработать, они предлагали им оформить на себя кредит на покупку дорогостоящих машин (при этом мошенники объясняли потенциальным заемщикам, что сами взять кредит не могут, так как уже взяли и платят проценты — а платили до $2000 за машину). Как только человек соглашался, злоумышленники вместе с ним шли в автосалон и оформляли кредит. Для этого они готовили фальшивый пакет необходимых документов. Как рассказал Ъ один из офицеров УБОП, "выбирали они, как правило, неграмотного в финансовых вопросах человека, например, сантехника, и готовили на него фальшивые документы, что он является менеджером крупной строительной фирмы. В качестве телефона фирмы указывался телефон одного из участников группы, который, в случае звонка из кредитного учреждения, подтверждал, что потенциальный заемщик работает в фирме, но сейчас он на объекте и подойти к телефону не может".
       Получив машину, злоумышленники снимали ее с учета и продавали знакомым. При этом главную "страховку" банка, а именно, отсутствие ПТС (который в таких случаях обычно не выдается клиенту на руки до тех пор, пока он не погасит кредит), злоумышленники легко преодолевали. Они получали в ГИБДД его дубликат, мотивируя это тем, что техпаспорт якобы был утерян. И лишь через некоторое время, когда в банке узнавали о мошенничестве, у ничего не подозревавшего нового владельца машины начинались проблемы. В УБОП говорят, что в ряде случаев граждане покупали ворованную машину в кредит. "На 15 машин дорогостоящих иномарок наложен арест. И теперь суд будет решать, кто их получит — банки или покупатели. Все документы купли-продажи были составлены очень поверхностно, и мошенники нашли в этом свою выгоду", — рассказал Ъ заместитель начальника УБОП Роман Рожновский. По его словам, банки обращались с заявлениями в районные ОБЭПы, но результатов расследования не было. Банкиры также обращались к коллекторским фирмам по поиску должников, но и те столкнулись с проблемами. А когда 17 уголовных дел о мошенничестве объединили в одно и поиском мошенников занялся УБОП, банки стали с трудом писать заявления, ссылаясь на незначительные потери.
       Задержать злоумышленников помогла служба безопасности Московского международного банка. "Когда мошенники оформили кредит на BMW X5, и уже готовы были выехать из автосалона, раздался звонок из банка. Бдительные сотрудники еще раз перепроверили документы, и поняли, что это мошенники. Служба безопасности задержала двух женщин и вызвала милицию. Возбудили уголовное дело, а потом задержали остальных членов группы", — сообщил Ъ Роман Рожновский.
       Виктор Титов, исполнительный директор Ассоциации банков северо-запада (АБСЗ), прокомментировал эту историю так:
       — Банки при выдаче любого кредита, а тем более автокредита, должны быть более внимательны и более тщательны в проверке клиента. Сейчас у АБСЗ подписано соглашение с ГИБДД, согласно которому существует система регистрации машин, купленных в кредит. Заемщик не может просто так снять ее с учета в этой базе и перепродать. Борьба с аферистами идет постоянно, но, к сожалению, они все время придумывают новые схемы мошенничества.
       Наталья Матвеева, Анна Ахмедова