Несколько раз на страницах нашего еженедельника и "Финансовых известий" публиковалась реклама финансовых услуг, предоставляемых на достаточно привлекательных для клиента условиях некоей фирмой под названием Nippon Leasing Bankcorp.
Опыт некоторых наших читателей, обращавшихся в эту фирму, а также финансовых служб самого Ъ дал нам основания полагать, что бизнес Nippon Leasing Bankcorp в России отмечен явными признаками международной финансовой аферы.
Либерийская фирма встала на стражу российских капиталов
О различных схемах поведения финансовых аферистов мы писали неоднократно. Суть схемы во всех случаях одна и та же. Клиенту демонстрируют разного рода гарантии (гарантии банков, страховых обществ, протоколы о намерениях с поставщиками etc.), иногда показывают уже заключенные договоры с известными и авторитетными российскими фирмами. Затем с клиента требуют предоплату. Дальше события могут развиваться уже по двум сценариям: либо через некоторое время выясняется, что фирма не может выполнить своих обязательств по договору, но готова вернуть деньги (естественно, без всяких процентов), либо фирма исчезает вместе с деньгами доверчивых клиентов.
Первую информацию о деятельности Nippon Leasing Bankcorp на российском финансовом рынке, которая вызвала у экспертов Ъ ассоциации со "знакомыми" схемами, мы получили в разговоре с Андреем Маслюком — генеральным директором фирмы Joy Trading Inc., зарегистрированной в Либерии, но осуществляющей свою деятельность в России. По его словам, обратиться к услугам Nippon Leasing Bankcorp фирму Joy побудила необходимость привлечь средства для реализации крупного и, по расчетам специалистов фирмы, весьма прибыльного проекта по достаточно оригинальной для практики российского бизнеса схеме.
Проект был связан с расширением такого вида деятельности Joy, как лов рыбы в Балтийском море — за счет покупки судов атлантического класса торговой марки Sterkoder. Этот весьма капиталоемкий проект (суда типа Sterkoder стоят $12-17 млн) планировалось осуществить на основе финансового лизинга.
Суть подобных операций заключается в том, что какая-либо крупная фирма выкупает оборудование у производителя, передает его в аренду с правом выкупа и обусловленным графиком платежей фирме, которая будет это оборудование эксплуатировать. При этом фирма, эксплуатирующая оборудование, естественно, выплачивает фирме-собственнику не только полную стоимость оборудования, но и определенный договором кредитный процент.
Судя по рекламе Nippon Leasing Bankcorp, фирма предлагала идеальные условия: выполняя стопроцентное инвестирование, компания обещала рассрочку платежей за предоставленное российским заказчикам оборудование из расчета мировой ставки 5,25% годовых. Размер предоплаты со стороны Joy, на котором настаивали представители Nippon Leasing Bankcorp, составила бы $500 тыс.
От Nippon Leasing фирма Joy получила все инструкции, графики платежей, лизинговый контракт на оборудование; была просчитана экономическая эффективность контракта. Но после этого у Joy появилась первая неуверенность: представитель банка в норвежском городе Берген, являющегося владельцем уже построенных и выкупленных судов, заявил, что Nippon — неизвестная ему компания; неизвестно также, какие банки реально за ней стоят. Руководители Joy передали норвежцам координаты и телефон Nippon Leasing Bankcorp. Как сообщил г-н Маслюк, с господином, который называет себя Поль Адамс (Paul Adams) и представляется одним из менеджеров Nippon Leasing Bankcorp, разговаривал один из вице-президентов норвежского банка, курирующий вопросы продажи судов. Он спросил Адамса напрямую: "Кто вы такие? Какие банки вас поддерживают? Кто за вами стоит?" — и г-н Адамс ничего конкретного не сказал.
Ранее Joy получила от г-на Адамса документы о том, что Nippon Leasing Bankcorp — очень крупная корпорация, за ней активы на сумму порядка $940 млн, поддержка нескольких десятков крупнейших западных банков.
Обратившись "на выбор" по списку банков-гарантов в представительство Barclays Bank, руководство Joy не получило подтверждения о том, что Nippon Leasing Bankcorp является его клиентом. Аналогичным был ответ Токийского банка.
После этого представители Joy провели переговоры с руководством экономического отдела посольства Японии. Выяснилось, что в Японии к Nippon Leasing никто никакого отношения не имеет и такой компании в торговом регистре страны нет.
Побывал в посольстве и корреспондент Ъ. И в беседе с представителем экономического отдела и представителем группы Nippon в России выяснил: использовать само слово "Nippon" в качестве товарного знака (или его элемента) законодательством Японии и коммерческим правом никому не запрещено.
Затем г-н Маслюк предпринял попытку узнать во Франкфурте, что именно находится по адресу регистрации компании Nippon, который был указан на всех официальных бланках. Выяснилось, что по данному адресу во Франкфурте находится юридическая сервисная контора, то есть представительства и офиса компании Nippon Leasing Bankcorp там нет — это просто так называемый "почтовый ящик", который работает в одну сторону: при звонке туда секретарь получает информацию и говорит "Вам перезвонят". На неоднократные просьбы пригласить в отсутствие г-на Адамса кого-нибудь из менеджеров компании, секретарь отвечала нам, что "все путешествуют".
При этом необходимо отметить, что несмотря на интенсивную переписку как с фирмой Joy, так и с нашим еженедельником, г-н Адамс не прислал ни одного сообщения со своей собственной подписью (даже факсимильной).
Когда же руководство Joy попросилo о личной встрече с руководством Nippon Leasing Bankcorp для подписания основного контракта, г-н Адамс известил его о том, что мировая практика подписания контрактов на сумму $25 млн проводится... по почте (DHL) и Joy при этом не обязана знать легального адреса регистрации компании и иметь легальные подписи уполномоченных представителей фирмы. После этого Joy прервала все отношения с "фирмой Адамса" и никакой предоплаты делать не стала.
Но и нас, и руководство фирмы Joy беспокоит прежде всего то, что российские предприниматели могут не знать, что контракты, в которых фигурируют суммы в миллионы долларов, должны подписываться по меньшей мере двумя из трех управляющих и хотя бы одним финансовым менеджером компании, несущей материальную ответственность по тому или иному проекту. Другая практика на Западе невозможна — у менеджера всегда есть потолок средств, которыми он может распоряжаться самостоятельно. Соответственно, и вопрос о финансировании проекта Joy должен был решаться как минимум на уровне вице-президента фирмы Nippon Leasing Bankcorp.
Если вдуматься, Joy просил ни много ни мало — двадцатую часть всех активов фирмы Nippon Leasing Bankcorp (от $940 млн). То есть, когда г-н Адамс ответил, что он сам будет ставить подпись под контрактом, это был его очередной грубый прокол. По свидетельству специалистов Joy, таких проколов было немало. Например, в документе, который информировал, клиентом каких банков является Nippon Leasing Bankcorp, указан банк, уже три года как сменивший свое название (Мanufakturers Hanover Bank выкуплен Chemical Bank и теперь носит его имя). Кроме того, ни одна почта не принимает к пересылке через таможенную границу финансовые и платежные документы (см. Ъ #28, стр. 27).
Специалисты Joy обратили внимание, что на последнем листе одного из полученных ими от Nippon Leasing Bankcorp факсов стояла цифра "500" (кодирующий номер факс-модемной платы): это значит, что Nippon отправил в Россию уже 500 факсов, и не исключено, что выловил здесь достаточное для безбедной жизни количество простаков.
То, что случай с фирмой Joy не единичный, подтверждается и информацией, полученной еженедельником от замдиректора российско-германской консалтинговой фирмы ST International GmbH Александра Кульмаса.
Отреагировав на рекламу, ST то ли для себя, то ли, что вероятнее, для кого-то из своих клиентов, попыталась договориться с Nippon об обеспечении лизинга оборудования для обработки камня. Стоимость проекта — $1,5 млн. Условие — предоплата $30 тыс. Просто так, чтобы завертелся бизнес. И безо всяких гарантий.
Естественным образом ST "напряглась" и поискала представительство Nippon Leasing Bankcorp по заявленному адресу во Франкфурте. Как выразился г-н Кульмас: "Там ничего не оказалось."
Высылаем деньги факсом: история одного чека
Приняв к сведению информацию, полученную от бизнесменов, редакция Ъ решила самостоятельно попытаться найти фирму Nippon Leasing Bankcorp. Опасения опасениями, проколы г-на Адамса проколами, но все-таки оставалась вероятность того, что Nippon Leasing Bankcorp существует как таковая, но просто имеет в России плохого менеджера.
Кроме того, фирмы Joy и ST денег Nippon Leasing Bankcorp не заплатили, а вот еженедельнику Ъ Nippon остался должен за опубликованную рекламу. Единственный документ, который получила редакция, это присланная по факсу копия чека, выписанного в одном из швейцарских банков. При этом личные знакомства позволили нам установить, что один из высших менеджеров этого банка, чья подпись была на переданном нам факсом "чеке", этого "чека" никогда не подписывал.
Как удалось выяснить, в схожую ситуацию попали и "Финансовые известия", также опубликовавшие рекламное объявление Nippon Leasing Bankcorp. Точнее, даже не сама газета, а рекламный отдел по Восточной Европе всей группы Financial Times, не получивший денег и не нашедший фирму.
Дабы поставить все точки над "i", мы решили еще раз попытаться найти легальный адрес фирмы Nippon Leasing Bankcorp. Уже будучи уверенными в том, что в Японии такой фирмы нет, мы решили запросить базы данных по фирмам, зарегистрированным в Европе и США. Надо сказать, что мы были не сильно удивлены, когда на наши запросы мы получили отрицательный ответ. Тогда мы позвонили во Франкфурт и попросили передать г-ну Адамсу о нашем желании вступить с ним в личный контакт. Далее мы воспроизводим телефонный диалог, который состоялся 14 октября.
Ъ: Что случилось с чеком?
A: Cотрудник фирмы, много лет в ней проработавший и пользовавшийся полным доверием, исчез, соврав, что едет навещать больного кузена. Недосчитались двухсот тысяч долларов. Интересующий вас чек просто не был выписан, а сотрудник именно эти деньги прикарманил в числе других. Как только завершится расследование, которое совместно ведут отдел безопасности фирмы и полиция, все эти суммы будут возмещены из страховки. Более того, президент и вице-президент должны были быть в Москве еще в прошлый четверг, но японское посольство в Москве им это отсоветовало из-за наличия войск в городе и вообще из-за ЧП. А у них с собой чек на $92 004. Из этих денег и будет погашена задолженность перед "Коммерсантом".
В беседе с корреспондентом Ъ консул Японии г-н Симода сказал, что посольство Японии действительно рекомендовало своим гражданам воздержаться от поездок в Москву в условиях чрезвычайного положения, но уже 10 октября рекомендация была "снята".
Ъ: Почему в японском посольстве в Москве о вас не знают?
A.: Откуда я могу знать, почему некто другой чего-то не знает? Nippon Leasing Bankcorp — новая фирма, создали ее без шума, никоим образом не собираясь ни с кем конкурировать.
Ъ: Где зарегистрирована фирма?
A.: В Штатах. В Делавэре. Штаты состоят из отдельных штатов и Делавэр - один из них.
Ъ: Где именно?
A.: В Уилмингтоне, штат Делавэр. Уилмингтон самый большой город штата. Столица. Как Москва в России.
Мы сделали следующий шаг — позвонили в Уилмингтон. Разговор корреспондента Ъ с сотрудницей Торговой палаты (ТП) штата Делавэр завершился следующим образом.
Ъ: Позвольте, я повторю услышанное, чтобы исключить возможность недоразумения. Итак, я спросил Вас, зарегистрирована ли в штате Делавэр компания Nippon Leasing Bankcorp, и Вы ответили, что такой компании в штате не зарегистрировано.
ТП: Нет. Я сказала Вам, что не располагаю никакими данными об этой компании.
После этого ответа все встало на свои места. Нет, видимо, в мире фирмы с названием Nippon Leasing Bankcorp и с активами в $940 млн.
И в тот момент, когда мы уж было совсем в этом уверились, в редакцию пришел — от имени г-на Адамса — факс любопытнейшего содержания. Г-н Адамс сообщал о том, что 24 октября в Москву прибывает, имея на на руках чек достоинством в $92 004, делегация Nippon Leasing Bankcorp в составе: президента Кимимасы Нуказавы, вице-президента Ясуши Ногуши и директора Джерри Мура.
Но тщетным оказалось наше ожидание: вместо логичного в сложившейся ситуации визита или, в крайнем случае, звонка из Москвы был получен очередной факс из Брюсселя. 27 октября г-н Адамс сообщил, что прибывшая делегация буквально выбилась из сил, пытаясь дозвониться до российских журналистов, но на неделе обязательно свяжется с нами. Что ж, редакционные телефоны действительно перегружены, хотя факс-то был все-таки принят по одному из них. Но поскольку наша жажда пообщаться с Nippon Leasing Bankcorp "живьем" была велика, в Брюссель были направлены номера домашних телефонов журналистов. Не помогло.
Тогда, уже в пятницу 29 октября, мы попробовали выяснить: а действительно ли упомянутые выше лица находятся на территории России? У компетентных служб по неофициальным каналам нам удалось выяснить, что в тот момент в нашей стране находился только человек по имени Джерри Мур. Было очевидным, что он не предпринимал попыток связаться с редакцией, а поэтому скорее всего не имеет никакого отношения к Nippon Leasing Bankcorp. (По данным фирмы Joy, за время ее "истории" с этой компанией Россию посетили 158 Полей Адамсов: можно предположить, что Джерри Муров в мире не намного меньше.)
История с именами заставила по-новому взглянуть на имеющийся среди великолепно (с полиграфической точки зрения) выполненных рекламных материалов Nippon Leasing Bankcorp список совета директоров этой компании. За консультацией мы обратились к коллегам из московского корпункта "Асахи".
По словам японских журналистов, список производит крайне странное впечатление: похоже на то, что имена и фамилии реально существующих и хорошо известных японцев перемешаны между собой. Например, премьер-министр Японии Мorihiro Hosokawa "породил" сразу двоих Nippon'цев — Мorihiro Takemura и Masaru Hosokawa, а вот госсекретарь Masayoshi Takemura, поучаствовал еще и в "создании" Masayoshi Tarumisu, одного из "исполнительных вице-президентов" компании. В общем, если пользоваться российскими аналогами — Руслан Ельцин-сан и Егор Бурбулис-сан.
В заключение со всей доброжелательностью и скромностью отметим: фирмам, которые собираются заняться надувательством российских бизнесменов, все-таки не следует забывать, что, в отличие от их липовых телефонов и адресов, телефон и адрес еженедельника Ъ вполне реальны и любой российский бизнесмен может обратиться сюда за консультацией и помощью.
АНДРЕЙ Ъ-ГАЛИЕВ, НИКИТА Ъ-КИРИЧЕНКО, АЛЕКСАНДР Ъ-ПРИВАЛОВ, АНДРЕЙ Ъ-ЧЕРНАКОВ