Вчера в федеральном суде Кировского района Санкт-Петербурга начался процесс по делу о мошенничествах с кредитными картами банков "Альфа-банк", "Ренессанс Капитал", "Русский стандарт" и "Хоум Кредит". По версии следствия, злоумышленники похищали из почтовых ящиков петербуржцев кредитные карты, которые банки высылали своим клиентам, и затем снимали с них деньги.
На вчерашнем заседании перед Кировским судом предстали шесть человек — Александр Гусев, Сергей Сидоров, Аглая Арчибасова, Николай Бойцов, Наталья Волкова и Ольга Шитикова, которым предъявлено обвинение в мошенничестве. По версии следствия, разработчиком аферы был Александр Гусев. Никаких специальных методов изъятия денег у банков он с товарищами, по материалам дела, не придумывал — просто решил воспользоваться ситуацией. Ситуация заключалась в том, что 2-3 года назад многие банки начали массово высылать своим клиентам, погасившим первый заем и таким образом положительно зарекомендовавшим себя, кредитные карты. Карта вкладывалась в письмо, которое банк направлял своему клиенту Почтой России. Этим и воспользовались подсудимые: они начали свой преступный промысел с того, что вскрывали почтовые ящики и похищали оттуда банковские письма с картами. Потом дело решили поставить на широкую промышленную ногу — для этого господин Гусев устроил свою приятельницу Арчибасову в одно из почтовых отделений Петербурга.
Как следует из материалов следствия, получив карты, злоумышленники с помощью различных ухищрений активировали их и снимали с каждой от 25 тыс. до 40 тыс. рублей. Проблемы начались в тот момент, когда банки стали требовать выплат по кредитным картам. Граждане, которые не получали никаких карт и, тем более, не активировали их, пошли в милицию с заявлениями, после чего было возбуждено уголовное дело.
Во время предварительного расследования шестеро задержанных петербуржцев признали себя виновными в инкриминируемых им преступлениях — прокуратура вменяет им в общей сложности 67 эпизодов мошеннических действий. Также раскаявшиеся злоумышленники попросили суд рассмотреть их дело в особом порядке. Вчера Кировский суд рассмотрел эту просьбу. Ни прокуратура, ни адвокаты, ни часть представителей пострадавших банков не возражали против ускоренной процедуры судопроизводства. Однако представитель "Альфа-банка" заявил свой протест и попросил рассмотреть дело в общем порядке. Согласно уголовному законодательству, при возражении одного из участников процесса рассмотрение дела в особом порядке невозможно. В результате теперь процесс затянется на долгое время: суду придется изучить многотомное дело — только обвинительное заключение составляет 16 томов.
В исследовательском центре "Рейтинг", куда корреспонденты Ъ обратились за комментариями, отметили, что у банковских подразделений, занимающихся эквайрингом, есть планы по выпуску карточек. "В этом секторе разворачивается жесткая борьба за клиентов. В рекламных буклетах банков престижно указывать свое лидерство по эмитированным картам, и неважно, что часть этих карт не востребована населением. Поэтому зачастую банки пренебрегают рисками при выполнении этих планов", — заявил Ъ один из экспертов центра.
В банке "Санкт-Петербург" Ъ подтвердили выводы аналитиков. "Мы рассматриваем это направление как перспективное. При этом необходимо понимать, что нельзя рассылать карточку и ее пин-код в одном конверте. Это проблема минимизации рисков — необходимо продумать вопрос активизации более тщательно, чтобы мошенник, заполучив карточку, не смог ее активизировать. Есть курьерские службы, которые могут обеспечить доставку карты непосредственно в руки клиента. Это современный и вполне технологичный способ продвижения банковских продуктов, и многие банки идут именно по этому пути, а не по пути развития сети. Вопрос лишь в том, сколько банк готов потратить, чтобы это направление развивалось с минимальными рисками", — уточнил заместитель председателя правления банка "Санкт-Петербург" Павел Филимоненок.
Максим Кириллов,
Анна Ахмедова