«Росткапитал» напривлекал на уголовное дело
Организаторов КПК заподозрили в создании финансовой пирамиды
Управление экономической бе-
зопасности и противодействия коррупции МВД по Башкирии заподозрило в мошенничестве руководителей уфимского кредитного потребительского кооператива (КПК) «Росткапитал». Два сотрудника организации взяты под стражу, им предъявлены обвинения. Следствие полагает, что от деятельности финансовой пирамиды могли пострадать более 100 граждан.
Фото: Дмитрий Колпаков, Коммерсантъ
О том, что двум организаторам уфимского КПК «Росткапитал» предъявлены обвинения в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и они арестованы по решению суда, накануне сообщила пресс-служба МВД России, не конкретизируя название организации. Расследование дела ведет управление экономической бе-
зопасности и противодействия коррупции МВД республики. Фамилии обвиняемых следствие не раскрывает. По данным Kartoteka.ru, должность председателя правления кооператива, образованного в 1993 году 15 участниками, с сентября 2013 года занимал предприниматель Артур Шамсуллин. Вчера для связи он был недоступен.
В полиции полагают, что организация действовала по принципу финансовой пирамиды. Статус потерпевших по уголовному делу имеют 100 пайщиков, внесших в кассу кооператива более 16 млн руб. Точное число пострадавших установит следствие. Например, в открытых источниках, в частности, в форумах о деятельности «Росткапитала», сообщается, что у него было более 300 пайщиков, а сумма паев превышала 40 млн руб.
Оперативники провели обыски в филиалах КПК и по месту жительства обвиняемых и их родственников в Уфе, Кумертау, Баймаке и Уфимском районе. Изъяты электронные носители информации и компьютерная техника, документы, подтверждающие финансово-хозяйственную деятельность кооператива, сообщили в МВД. «Росткапитал» привлекал вкладчиков, размещая рекламные объявления в СМИ, в которых обещал высокую доходность по вкладам — до 35% годовых. Вчера телефоны кооператива не отвечали. В форуме, где публикуются отзывы о деятельности КПК, сообщается, что председатель правления свернул работу офисов (в Уфе кооператив размещался на улице Российской, 98) еще в начале года, а пайщикам предложил обратиться в суд за взысканием паев. При этом пайщиков убеждали, что их вклады застрахованы, следует из отзыва.
По данным отчетности КПК, в прошлом году организация выручки не имела, ее чистый убыток составил 880 тыс. руб., активы (дебиторская задолженность) на конец года оценивались в 25,68 млн руб. В 2014 году при нулевой выручке чистый убыток КПК составлял 7,6 млн руб., дебиторская задолженность 31 млн руб., кредиторская — 28,65 млн руб.
Из СРО «Кооперативные финансы» «Росткапитал» был исключен в ноябре 2015 года за нарушение требований устава.
В июне кооператив через арбитражный суд Краснодарского края получил исполнительный лист на взыскание более 800 тыс. руб. с местной компании «АБС», которой в 2015 году выдал заем. В марте через арбитраж Башкирии КПК получил исполнительные листы на взыскание 1 млн руб. займа, выданного в апреле 2015 года уфимскому ООО «Йорт», и на взыскание 162 тыс. руб., переданных индивидуальному предпринимателю Артуру Гайткулову. Средства передавались кооперативом под 28% годовых, отмечается в решениях суда. Еще один иск КПК — к краснодарской компании «Агни» передан в арбитраж Краснодарского края.
В свою очередь вкладчики «Росткапитала» подавали на него иски о защите прав потребителей в городской суд Кумертау и Советский суд Уфы. Присужденные к выплатам суммы не уточняются. Однако, согласно информации службы судебных приставов, в 2015–2016 годах на кооператив были возбуждены исполнительные производства на сумму 23 млн руб.
Финансовый омбудсмен республики Валерий Шарипов отмечает, что правоохранительные органы реагируют на деятельность подпольных кооператиов, как правило, с большим опозданием, когда счет идет на десятки, сотни потерпевших. «И пока нет ни одного уголовного дела по новой статье, которая позволяет привлечь к ответственности за организацию и сокрытие деятельности финансовых пирамид. А между тем, наказание по ней более серьезное, чем за мошенничество — до шести лет лишения свободы,— отмечает господин Шарипов.— Есть и другие объективные факторы, почему пирамида выявляется поздно. Как правило, она существует меньше года. Кроме того, наши граждане слишком доверчивы. Они не следят за реестром Центробанка, решениями СРО, а в основном доверяют средства, реагируя на высокие процентные ставки, забывая, что чем выше процент, тем выше риски».