Банкиру припомнили родственный кредит
Бывшего главу Борского банка обвинили в преднамеренном банкротстве
Нижегородское СУ СКР завершило длительное расследование уголовных дел в отношении Николая Хваткова, который был председателем и основным владельцем обанкротившегося в 2011 году Борского коммерческого банка (БКБ). Его обвинили в преднамеренном банкротстве своего банка и злоупотреблении полномочиями Ущерб кредиторам БКБ, причиненный в 2009–2011 годах, следствие оценило в 280 млн руб. В 2015 году за вывод из банка 133 млн руб. уже была осуждена на условный срок зампред правления БКБ Людмила Кривенчук.
Фото: Роман Яровицын, Коммерсантъ
Бывший председатель правления и совладелец ООО «Борский коммерческий банк» Николай Хватков обвиняется в преднамеренном банкротстве кредитного учреждения (ст. 196 УК РФ) и злоупотреблении полномочиями (ч. 2 ст. 201 УК РФ). Как сообщили в пресс-службе судов общей юрисдикции Нижегородской области, уголовное дело в отношении банкира передано на рассмотрение в Борский городской суд.
По версии следствия, возглавляя БКБ, господин Хватков принимал решения о выдаче сомнительных кредитов подконтрольным ему организациям, которые по факту не вели хозяйственной деятельности. Как полагают следователи, обвиняемый знал, что кредиты не были обеспечены залогами и не могут быть возвращены в полном объеме, из-за чего банк не сможет удовлетворить требования своих кредиторов. По оценкам следствия, в результате ущерб, причиненный кредиторам банка в 2009–2011 годах, превысил 280 млн руб. Первое судебное заседание назначено на 23 мая.
Расследование в отношении топ-менеджеров БКБ ведется с 2011 года, когда банк был признан несостоятельным. Кредитное учреждение лишилось лицензии осенью 2010 года, когда достаточность капитала банка опустилась ниже 2%. Центробанк сообщил, что руководство БКБ проводило рискованную кредитную политику и не создало адекватных резервов на возможные потери, при этом банк не выполнял предписаний регулятора и не принял мер по восстановлению платежеспособности. После отзыва лицензии БКБ был передан под управление Агентству по страхованию вкладов, которое выплатило вкладчикам более 580 млн руб. компенсаций. Назначенная АСВ временная администрация быстро выяснила, что активы банка не покроют даже половины требований кредиторов первой очереди — самой АСВ и клиентов, вклады которых превышали гарантированный государством лимит в 700 тыс. руб. (им банк остался должен около 66 млн руб.). По подсчетам АСВ, сумма общих требований кредиторов банка достигала 927,8 млн руб. Обнаружив признаки растраты и злоупотребления полномочиями со стороны руководства банка, ликвидатор обратился в МВД России.
В итоге расследование вылилось в два уголовных дела, по одному из которых уже был вынесен приговор. Бывший заместитель председателя БКБ Людмила Кривенчук в 2015 году получила три года условно за присвоение 133,35 млн руб. с корсчета комбанка. Суд установил, что в 2010 году она заключила кредитные договоры с четырьмя фирмами-однодневками, перечислив им деньги. Сама обвиняемая Кривенчук ссылалась на то, что действовала по приказу своего начальника Николая Хваткова и не знала о неплатежеспособности этих фирм, но доказать этого в суде не смогла. По данным источников “Ъ”, близких к следствию, все четыре сделки она заключила тогда, когда Николай Хватков лежал в больнице.
Как рассказал собеседник “Ъ” в следственных органах, найти доказательства того, что председатель БКБ и его заместитель действовали заодно, чтобы присвоить средства банка, правоохранителям не удалось. Кроме того, в отличие от госпожи Кривенчук, Николаю Хваткову не инкриминируется присвоение или растрата. Следователи выяснили, что он заключил кредитные договоры на сумму порядка 240 млн руб. с семью фирмами, которые ранее уже привлекали в банке кредиты и возвращали их, то есть были действующими и имели кредитную историю. Хотя расследование длилось несколько лет, также не удалось найти веских доказательств того, что выданные этим фирмам кредитные средства каким-то образом возвращались подсудимому, хотя заемщики и были связаны с его сыном или являлись партнерами по бизнесу. Поэтому ему вменили в вину только то, что он выдавал кредиты аффилированным компаниям без залогового обеспечения, что в итоге и привело к банкротству БКБ. Кроме того, как полагает следствие, глава БКБ выдал невозвратный кредит 42 млн руб. компании своего сына на строительство жилого дома, который по факту уже был построен.
Адвокаты Николая Хваткова были недоступны для комментариев. Сам Николай Хватков ранее заявлял “Ъ”, что «это (банкротство БКБ.— “Ъ”) была полная подстава». Финансовые сложности Борского комбанка господин Хватков объяснял тем, что из банка внезапно ушли около 40 ключевых клиентов. Отметим, что на момент банкротства кредитного учреждения он являлся депутатом Борского горсовета и даже баллотировался в областное законодательное собрание от КПРФ, поэтому его дело было передано на расследование в Следственный комитет.