Все банки финансово-промышленной группы, подконтрольной бизнесмену Матвею Урину, лишены лицензий — Банк России применил санкции к последнему из них, Донбанку. Урегулирование обязательств проблемных банков господина Урина — Славянского банка, Традо-банка, «Монетного дома», Уралфинпромбанка и Донбанка — обойдется Агентству по страхованию вкладов более чем в 10 млрд руб.
Банк России с 21 декабря отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ОАО «КБ “Донской инвестиционный банк”» (Донбанк, Ростовская область), сообщил во вторник ЦБ РФ. Донбанк — последний банк из финансовой группы Матвея Урина, у которого до последнего момента сохранялась лицензия. За последний месяц аналогичные санкции были применены к банку «Славянский», Традо-банку, «Монетному дому» и Уралфинпромбанку, которые также контролировал господин Урин. Напомним, что в ноябре у банков появились проблемы с исполнением обязательств. Эксперты связывали ситуацию с происходящим вокруг господина Урина: он находится под арестом, в отношении его расследуется дело по факту нападения, происшедшего на Рублевском шоссе на бывшего члена правления компании, аффилированной с «Газпромом», гражданина Нидерландов Йоррита Йоста Фаассена. Есть и еще одна версия: ряд банков, контролируемых господином Уриным, были приобретены летом этого года у издателя Сергея Родионова. После сделки предприятия, близкие к бизнесмену, вывели из банков средства, что и вызвало проблемы с ликвидностью, считают некоторые эксперты.
Глава Банка России Сергей Игнатьев в начале декабря заявлял, что часть активов Славянского банка и Традо-банка была украдена и ЦБ в связи с этим готовит обращение в Генпрокуратуру. Источник, знакомый с ситуацией, говорил журналистам, что собственники банков использовали схему вывода активов через фальшивую покупку ценных бумаг и на выведенные деньги покупали новые банки.
По информации ЦБ, лицензия Донбанка отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размеров собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного ЦБ. «Банк отражал в отчете фактически отсутствующие ценные бумаги и не создавал адекватные резервы на возможные потери по прочим активам, что привело к полной потере капитала и ликвидности»,— пишет ЦБ. При этом кредитной организацией не исполнялись требования предписаний Банка России. Руководство и акционеры кредитной организации не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации.
Донбанк, так же как и другие банки группы, является участником системы страхования банковских вкладов. Ранее сообщалось, что выплаты вкладчикам банка «Монетный дом» предварительно оцениваются в 5,3 млрд руб., что, по данным Агентства по страхованию вкладов, станет крупнейшим страховым случаем российской системы страхования вкладов. До этого максимальный объем выплат приходился на Тюменьэнергобанк — 5 млрд руб. Объем выплат вкладчикам Уралфинпромбанка пока оценивается в 2,6 млрд руб.
Обязательства перед вкладчиками банков «Славянский» и Традо-банк изначально оценивались в 2,74 млрд руб. Однако в результате выявленных «фиктивных» вкладов объем выплат был уменьшен на 27%. Оба банка обвиняются в проведении самых масштабных операций дробления крупных вкладов физических лиц на более мелкие — до 700 тыс. руб., попадающих под страховое возмещение, а также конвертации средств юридических лиц во вклады физических лиц.