Минувшая неделя была просто наводнена новостями из госструктур. 11 мая был подписан указ "О мерах по обеспечению поступления в федеральный бюджет гарантированных доходов от приватизации". Если верить документу, в скором времени у нас появится возможность стать участниками денежных аукционов по продаже большого числа приватизируемых предприятий.
Кроме того, 16 мая ЦБ России сообщил о понижении ставки рефинансирования, что для нас с вами может означать сигнал к скорому уменьшению ставок по депозитам.
А в целом сохранились прежние тенденции: единственный вид вложения, позволяющий нам расслабиться и не вспоминать об инфляции, по-прежнему — рублевый депозит. Что же касается фондового рынка, то здесь продолжают лидировать бумаги нефтяных компаний.
А не хотите ли стать собственником свечного заводика? У вас есть прекрасная возможность: ранее закрепленные в госсобственности акции предприятий будут выброшены на денежные аукционы.
По новому указу президента только небольшая часть стратегически важных структур останется в распоряжении государства. Значительное же количество предприятий, акции которых были часто необоснованно закреплены в госсобственности по прихоти чиновников отраслевых министерств, появятся в продаже.
Через специализированные денежные аукционы должны будут пройти ни много ни мало — 8 тысяч предприятий из различных регионов России. Об этом рассказал на Международной конференции по проблемам инвестиций в Москве первый зампредседателя Госкомимущества Альфред Кох. По его словам, к настоящему моменту сформирована комиссия, которая через месяц должна представить перечень предприятий, запрещенных к приватизации. После чего все предшествующие распоряжения Госкомимущества по этому поводу будут отменены.
Как все-таки приятно осознавать свою причастность к сложным макроэкономическим процессам. Особенно, если при этом открывается возможность реально подзаработать.
Такой шанс на прошлой неделе был у акционеров лукойловских компаний, которые прошлым летом приватизировались на чековых аукционах. За прошедшую неделю бумаги "ЛУКойл-Урайнефтегаза" и "ЛУКойл-Лангепаснефтегаза" подскочили в цене . Так, на акциях последнего владельцам удалось заработать до 105 руб. на каждой вложенной тысяче.
Бумаги другой дочерней компании "ЛУКойла" — "Когалымнефтегаза" обеспечили своим держателям максимальную прибыль по итогам одного и трех месяцев. Приоритетность этих акций очевидна — одна когалымская акция будет обменена на восемь ценных бумаг "ЛУКойла". Таким образом, доходность сделки с этими акциями за месяц достигла 638 %, а по итогам трех — 1880 % годовых.
Привлекли наше внимание и акции других нефтяных предприятий. Например, после длительного периода стабилизации сдвинулся с мертвой точки курс акций "Ноябрьскнефтегаза".
За неделю подскочили на треть и акции "ОЛБИ" — они установили рекорд. С их помощью на каждой вложенной тысяче можно было выиграть 333 руб.
Однако не стоит забывать, что рискованные бумаги, к которым и относятся акции "ОЛБИ", на внебиржевом рынке пользуются все меньшим успехом. Линии среднего курса и курсов покупки-продажи этих бумаг практически совпали.
Это связано с тем, что торгующие ими брокеры установили очень небольшую комиссию. По всей видимости, акции "ОЛБИ-Дипломат" в скором времени и вовсе сойдут с арены внебиржевого рынка.
Единственным местом, где, пожалуй, еще можно на них поиграть, остается биржа. Здесь акции "ОЛБИ" по-прежнему растут в цене.
Однако больше всего рискуют, как обычно, акционеры финансовых пирамид. Пресс-служба компании "Хопер-Инвест" сообщила, что 12 мая Совет директоров принял решение о продаже активов компании непосредственно в регионах.
Активы будут переданы инициативным группам и администрациям областей для того, чтобы они смогли их реализовать и за счет этого произвести выплаты соучредителям и акционерам.
Например, предполагается передать в 15 областей супермаркеты и автопоезда "Scania", чтобы акционеры и соучредители начали уже сейчас получать отдачу от деятельности "Национального продовольственного альянса".
Имущество же последнего, как мы уже отмечали, представлено фундаментами, заложенными под строительство небольших торговых центров.
Задолженности перед вкладчиками в остальных регионах России будут погашаться из средств, вырученных от реализации объектов недвижимости, приобретенных компанией "Хопер-Инвест" в Москве и Санкт-Петербурге.
Наши попытки связаться с администрацией и получить комментарии остались безуспешными. Ответ был один: все руководство — в командировке. Никак, реализовывать активы, подумалось нам.
На рынке банковских акций тоже ситуация не радует: бумаги большинства банков дешевеют. На прошлой неделе упала стоимость акций банка "Санкт-Петербург". Купив их 10 мая по 250 тыс. руб. и продав их же через неделю всего за 120 тыс., вы потеряли бы 48 % из вложенных средств (или 480 руб. на тысячу вложенных).
В целом же активность на рынке банковских акций не шла дальше проведения традиционных текущих сделок. Судьбоносный момент — проведение собраний акционеров и определение размера дивидендов — остался за горизонтом.
Между тем продолжаются собрания акционеров приватизированных предприятий. Так, 31 мая в Московском Дворце молодежи состоится общее собрание акционеров "Газпрома".
Однако спешим предупредить: правлением общества принято решение о том, что представлять интересы акционеров на собрании имеют право держатели не менее 8 тысяч акций РАО "Газпром". Другими словами, участвовать в собрании смогут только средние и крупные инвесторы. Так что, если у вас на руках, скажем, 7999 акций, то возможности поприсутствовать при объявлении размера и порядка выплаты дивидендов у вас, увы, не будет.
Неприятной новостью стало понижение Центробанком России ставки рефинансирования (именно исходя из нее, ЦБ кредитует коммерческие банки). Если раньше ставка была установлена на отметке 200 %, то сейчас она составляет 195 %.
Следствием такого решения ЦБ стало заметное снижение ставок по рублевым вкладам. Но даже эта мера не смогла дискредитировать радужный имидж их доходности.
Итак, рублевые вклады по-прежнему удерживают лидирующую позицию. Заработать на рублевых депозитах за один месяц можно было от 7,08 тыс. руб. до 9,5 тыс. руб. на каждую сотню тысяч вложенных в Оргбанке и банке "Арбатский" соответственно.
Свои искренние соболезнования выражаем тем, кто имел неосторожность вложить рубли в американские доллары. Ну кто же мог предположить, что курс, по которому вы покупали валюту, уже через месяц окажется ниже курса продажи.
Результат — убытки в размере 650 рублей на каждую сотню тысяч. А если при этом еще учесть инфляцию (6,96 %), то этот проигрыш вырос до 7,61 тыс. руб.
За один месяц вложенные в банки валютные средства принесли доход, о котором как-то неловко говорить вслух. Так, в Тверьуниверсалбанке ваша, с позволения сказать, прибыль составила всего-навсего 9 рублей. Такой доход не может тягаться с инфляцией — убытки от вложения были практически равны инфляционному уровню. Но даже при таком раскладе клиенты Тверьуниверсалбанка могут считать себя удачливыми, поскольку в выбранном ими банке начисляются 8 % годовых.
Это немного меньше, чем по валютным вкладам Альфа-банка. Средства, размещенные здесь на депозит под 6 % годовых, принесли в рублевом эквиваленте убыток в размере 3,95 тыс. руб. с каждых ста тысяч. С учетом же инфляционных потерь положение вкладчиков оказалось и вовсе незавидным: в общем итоге из каждой сотни тысяч было "съедено" 10,91 тыс. руб.
Ощутимый доход обеспечили своим владельцам вложения рублевых средств в банки на три месяца. Скажем, в клиенты "Возрождения" заработали к 17 мая 36,25 тыс. руб., Промрадтехбанка — 28,77 тыс. руб. на каждой сотне тысяч рублей. Уровень инфляции за период с 17 февраля по 17 мая составил 26,25 %. В результате владельцы трехмесячных рублевых депозитов занесли на свой счет прибыль в размере 10 тыс. руб. в банке "Возрождение" и по 2,52 тыс. руб. на каждую сотню тысяч в Промрадтехбанке.
Приверженцы наличной валюты заработали на изменении курса доллара за три месяца 16,77 тыс. руб. на каждой сотне тысяч рублей. Однако медленное, но стабильное сползание курса доллара вниз и достаточно высокий уровень инфляции не позволили подзаработать на операции купли-продажи. К себе в актив владельцы наличного доллара записали одни лишь убытки — 9,47 тыс. руб. с каждой проконвертированной сотни тысяч рублей.
Валютные средства, размещенные под проценты в банк, за три месяца принесли доход от 21,44 тыс. руб. в Технобанке до 23,34 тыс. руб. в Русском продовольственном банке на сотню тысяч вложенных.
Но и в этом случае вкладчики банков могут лишь пожалеть о том, что вовремя не отдали свое предпочтение рублям. Их кошелек, с учетом инфляции, похудел на 4,81 и 2,9 тыс. руб. с каждой сотни тысяч.
Валютные вклады в компании оказались, пожалуй, единственным выходом; доходы по ним смогли спасти наши деньги от самой инфляции. Так, например, "SUNRISE" порадовал своих клиентов заработком в 26,7 тыс. руб. на каждые сто тысяч. После тлетворного влияния инфляции у клиентов этой фирмы осталось по 450 рублей.
А что готовит нам прекрасное далеко?
Фьючерсный курс доллара по прогнозам брокеров МТБ к середине июня составит 5233 руб./$. И заработать на наличной валюте можно будет 4,24 тыс. руб. с каждых ста тысяч, в то время как банковские рублевые депозиты принесут доход от 8 тыс. руб. в Сбербанке до 9,5 тыс. руб. с каждой вложенной сотни тысяч в банке "Арбатский".
Проконвертированные в валюту рубли и размещенные, скажем, в банке "Национальный кредит" позволят заработать 580 тыс. руб. на каждой сотне тысяч рублей. Картина вырисовывается явно в пользу рублевых депозитов.
Ожидается, что к середине августа курс доллара изменится совсем незначительно и составит 5372 руб./$. Заработать при этом можно будет 7,01 тыс. руб. на каждой сотне тысяч рублей.
Доход по рублевому вкладу в банке "Возрождение" и банке и Первом русском банке составит от 36,25 тыс. руб. до 30,09 тыс. руб., что почти в четыре раза перекрывает доход от операций с наличной валютой.
Рынок ГКО на этой неделе не преподнес нам новых сюрпризов. По-прежнему 6-месячные облигации позволили получить доход от 102 до 111 % годовых. Вложения в 3-месячные ГКО обладают доходностью в 75-87 % годовых. Но особое внимание брокеров привлекает размещенный недавно 37-й трехмесячный выпуск. Делайте выводы.
За неделю:
Вырвались вперед
На треть подорожали акции "ОЛБИ-Дипломат".
Активное движение на рынке бумаг нефтяных компаний.
Только рублевые депозиты защитили наши сбережения от инфляции.
Отстали
Половину вложенных средств можно было потерять на спекулятивной сделке с акциями банка "Санкт-Петербург".
Ни вложения в наличную валюту, ни валютные депозиты не смогли перекрыть уровня инфляции.
Подробности
Пора выбирать себе свечной заводик по вкусу. 11 мая подписан указ "О мерах по обеспечению поступления в федеральный бюджет гарантированных доходов от приватизации" В текущем году на российские аукционы будет выставлено на продажу 7,5-8 тысяч предприятий.
31 мая в Московском Дворце молодежи состоится общее собрание акционеров "Газпрома".
"Хопер-Инвест" продает свои активы.
Лилия ШАРАФЕЕВА, Наталия ВЛАДИМИРОВА